12月28日，由金融界主辦的“第十一屆領(lǐng)航中國基金行業(yè)年會”順利召開。川谷金融科技創(chuàng)始人孫嘉在“服務(wù)的價值”環(huán)節(jié)，圍繞如何以數(shù)據(jù)驅(qū)動助力投資者科學(xué)投資話題展開主旨演講。

孫嘉是金融科技創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域的“老兵”，見證了資本市場的崛起和財富管理行業(yè)的大發(fā)展。據(jù)他觀察從需求端來看，以公募私募為代表的金融機(jī)構(gòu)皆開始大量運用金融科技技術(shù)，尤其是私募量化交易領(lǐng)域，從數(shù)據(jù)源、模型開發(fā)、交易執(zhí)行等多個環(huán)節(jié)，都有金融科技方面的應(yīng)用。

“除了交易層面，財富管理領(lǐng)域也是金融科技運用重要場景。”孫嘉稱，過去幾年，我國居民財富保持較快增長，助力中國財富管理行業(yè)飛速發(fā)展，資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模不斷增加，財富管理的綜合需求也進(jìn)一步擴(kuò)容升級。我們經(jīng)歷了財富管理的1.0時代---賣基金，又經(jīng)歷了2.0---互聯(lián)網(wǎng)線上賣基金，現(xiàn)在我們即將迎來的是財富管理3.0時代。

觀察客戶需求變化以及服務(wù)模式，在“財富管理3.0時代”客戶的價值主張開始變得更加明確及個性化，買方顧問以客戶為中心的模式已經(jīng)出現(xiàn)，很多資管機(jī)構(gòu)、財富管理機(jī)構(gòu)為了適應(yīng)這種變化也在積極謀求轉(zhuǎn)型。

據(jù)孫嘉介紹，在銀行、券商、信托以及三方財富管理機(jī)構(gòu)中，他們看到很多理財師、投資顧問等金融從業(yè)人員素質(zhì)，特別是專業(yè)能力、服務(wù)水平、甚至是行業(yè)認(rèn)知都需要去提升，且這些機(jī)構(gòu)都非常重視金融科技的研發(fā)和外部軟件的采購來賦能理財師隊伍，為高凈值客戶提供更好的、更專業(yè)的資產(chǎn)配置的服務(wù)，同時也讓財富管理領(lǐng)域得到更深化和長途的發(fā)展。

本文源自金融界