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——中國家族辦公室手冊

如今，越來越多的財富顧問開始走向獨立，一直以來都由大型機構(gòu)占據(jù)主導(dǎo)的財富管理市場迎來了新變化。事實證明，那些轉(zhuǎn)型成為獨立買方顧問的人，不論是工作和生活都變得越來越好。

不久前，由嘉信理財（Charles Schwab）組織的一場調(diào)查結(jié)果顯示，超過90%的受訪者（獨立買方顧問）表示，他們對自己走向獨立的決定并不后悔。

關(guān)鍵要點

隨著市場日趨成熟，投資者的日趨理性，財富顧問有越來越多的選擇，并非僅僅以大公司雇員的身份出現(xiàn)。獨立展業(yè)，意味著將失去大公司的行政、銷售和市場支持，辦公空間、培訓(xùn)以及財務(wù)、監(jiān)管和法律支持。不過，針對獨立買方顧問的調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，這份職業(yè)會讓你的心情變得更快樂，并且可以獲得更高的收入。

獨立咨詢公司越來越多

多年前，大多數(shù)財富顧問都會選擇入職一家大型機構(gòu)，無論是華爾街的大銀行還是一些區(qū)域性的公司。但在過去幾年中，在提供交易、清算、系統(tǒng)、培訓(xùn)和其他服務(wù)以支持這種商業(yè)模式的嘉信理財（Charles Schwab）和其他類似公司的幫助下，越來越多的從業(yè)者已經(jīng)轉(zhuǎn)型成為獨立顧問。

“獨立買方顧問是咨詢行業(yè)成長史中的重要代表。”嘉信理財投資顧問服務(wù)高級副總裁兼銷售和關(guān)系管理主管 Jonathan Beatty 說，“隨著越來越多的財富顧問選擇轉(zhuǎn)向獨立模式，這種變革的勢頭會越來越猛烈，相信買方市場是一種更好的商業(yè)模式，同時這一變革也為財富顧問提供了構(gòu)建屬于自己的品牌的機會。”

注冊投資顧問（RIA）更快樂、賺更多錢

2018年3月發(fā)布的一份嘉信理財對獨立買方顧問的調(diào)查研究顯示，在這群敢于主動尋求變革的人中，大多數(shù)（超過 90%）表示他們不后悔走上獨立道路。更重要的是，調(diào)查受訪者還表示，他們的心態(tài)會比過往更好，因為他們獨立了。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，獨立買方顧問不僅受益于獨立帶來的自由，還受益于收入。70%的人表示，自獨立以來，他們的收入有不同程度的增加。

嘉信理財顧問服務(wù)部門在2021年的研究中，展望了2021年之后買方市場的增長率——達(dá)到了驚人的47%。

94%的受訪者表示，選擇成為獨立買方顧問，初心是想幫助客戶做正確的事。73%的人表示，是為了與客戶建立更好、更長期的關(guān)系。從嘉信理財?shù)恼{(diào)查結(jié)果來看，“站在客戶角度思考”的理念同樣得到了回報。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，他們在獨立后平均保留了 87% 的客戶。

在這份調(diào)研中還發(fā)現(xiàn)，50%的買方顧問在2020年獲得的客戶比往年多。在接受調(diào)查的買方顧問中，62%與他們的客戶定期進(jìn)行視頻會議，32%的工作由技術(shù)支持或系統(tǒng)自動完成。這些數(shù)據(jù)清楚地表明，顧問能夠擺脫傳統(tǒng)的工作模式，借助科技力量大幅提升工作效率。

財富顧問還應(yīng)該在大型機構(gòu)開始職業(yè)生涯嗎？

突破自己的舒適圈，決定放棄大公司里舒適的工作環(huán)境和全面的支持，創(chuàng)業(yè)成立一家買方家族辦公室可能會令人生畏。但一旦財富顧問決定采取行動，他們就不會滿足于現(xiàn)狀。嘉信理財發(fā)現(xiàn)，三分之二的顧問表示，他們花了將近三年的時間才做出轉(zhuǎn)向買方的決定。當(dāng)他們這樣做時，90%的顧問在一年內(nèi)完成了轉(zhuǎn)型。

調(diào)查受訪的大多數(shù)顧問都是從一家大型機構(gòu)里開始他們的職業(yè)生涯。在從大型銀行中開啟財富顧問職業(yè)的受訪者中，有1/3表示是為了獲得必要的行業(yè)經(jīng)驗和客戶經(jīng)營技巧。雖然這種職業(yè)路徑在剛剛進(jìn)入財富管理行業(yè)的新顧問中仍然很常見，但新一代的年輕顧問們開始有了更多的替代方案。財富顧問在大機構(gòu)中的歷練類似于學(xué)一門外語，未來財富顧問只會越來越希望獨立。

總體來說，買方顧問能否獲得成功，很大程度上取決于為獨立買方顧問提供服務(wù)的平臺機構(gòu)是否足夠有經(jīng)驗、是否足夠成熟。進(jìn)入存在不確定因素的未知世界，成為一名買方顧問可能會讓人感到焦慮不安，但只要做好充足準(zhǔn)備，就能體驗到這份職業(yè)所帶來的精神愉悅和金錢富足。

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