9月27日《羊城晚報》T15版報道

成立于2010年，作為東莞地區(qū)首家私人銀行，招商銀行私人銀行（東莞）中心已走過13年時光。秉承著“助您家業(yè)常青是我們的份內事”的承諾，招商銀行私人銀行（東莞）中心持續(xù)創(chuàng)新打造極致的金融服務體驗，整合行業(yè)內外資源，為東莞經(jīng)濟發(fā)展的創(chuàng)新者及其背后企業(yè)提供“人家企社”綜合服務，助力東莞經(jīng)濟高質量發(fā)展。

始于財富管理 不止于財富管理

飲一方水，為一方民。招商銀行私人銀行（東莞）中心始終堅持金融報國為民初心，踐行總行“價值銀行”戰(zhàn)略，為客戶創(chuàng)造價值，從最初的零售財富管理升級為“人家企社”全方位綜合服務，滿足客戶多樣化需求?！叭恕笔侵競€人財富管理；“家”是指家庭財富管理、子女教育等；“企”是指為個人背后企業(yè)提供商業(yè)銀行、投資銀行綜合服務；“社”是指為慈善公益服務。該服務體系涵蓋了高凈值人士的各類金融服務需求，實現(xiàn)體系升級。

專業(yè)做好財富管理主業(yè)，為客戶提供更好的財富管理體驗。作為中國私人銀行業(yè)的先行者，招商銀行私人銀行有一套自上而下的產(chǎn)品篩選體系，遵循市場分析-機會尋找-策略制定-產(chǎn)品選擇四步。分行私人銀行中心依托總行的開放式產(chǎn)品平臺，在用好總行的產(chǎn)品配置系統(tǒng)的基礎之上，使用傾聽-建議-實施-跟蹤四步工作法，傾聽客戶訴求，為客戶提供個性化專屬財富管理方案，并采用1+N專屬團隊服務，應市場情況協(xié)助客戶做財富“體檢”，陪伴客戶穿越牛熊。

招商銀行東莞分行大樓

“醫(yī)食住行”綜合權益體系，為客戶解決后顧之憂。招商銀行私人銀行整合行內外資源，搭建了一整套私行客戶權益體系，涵蓋“醫(yī)、食、住、行”等日常生活的方方面面。境內外門診就醫(yī)、住院及手術預約、國際醫(yī)療救援等全方位醫(yī)療服務，讓客戶實實在在有“醫(yī)靠”；境內外機場貴賓服務和接送服務等，讓客戶出行在外亦能享受家人般的貼心；招商銀行私人銀行（東莞）中心更結合東莞本地客戶需求，對客戶權益體系進行了本地化、特色化定制升級，創(chuàng)新推出“招惜相伴”權益體系，幫助客戶解決后顧之憂，讓客戶能夠把精力更多地投入到企業(yè)發(fā)展當中。

縱深推進“投商私科研”一體化綜合服務

時代變遷，隨著經(jīng)濟新動能和資本市場的蓬勃發(fā)展，國內私人銀行客戶結構發(fā)生變化，科技型創(chuàng)業(yè)公司的高管層、技術骨干通過股票變現(xiàn)快速獲得財富，與傳統(tǒng)通過生意積累財富的人群不同，客戶的需求也在急劇變化。招商銀行“投商私科研”一體化綜合服務應運而生，將商業(yè)銀行、投資銀行、私人銀行、金融科技、行業(yè)研究等業(yè)務領域的專業(yè)優(yōu)勢進行有機整合，構建綜合化、差異化服務優(yōu)勢，實現(xiàn)高凈值人士及其背后企業(yè)多維需求的滿足，為企業(yè)發(fā)展注入充沛金融動能。

今年以來，招商銀行私人銀行（東莞）中心舉辦了一系列活動，年初的5場“初心相伴財富同行”投資策略報告會邀請了7位來自國內知名私募機構的基金經(jīng)理及著名分析師為客戶帶來了投資盛宴。近期的“首席面對面”圓桌論壇，特邀招商銀行首席經(jīng)濟學家丁安華與東莞上市公司、行業(yè)龍頭企業(yè)的諸多優(yōu)秀企業(yè)家面對面，就“高質量發(fā)展”“拉動內需”“財富管理”等關鍵詞，結合宏觀經(jīng)濟形勢、政治局勢和政策方向進行了深入交流和討論。

回饋社會 從財富傳承到精神傳承

近年來，面對內外部環(huán)境變化，高凈值人士對于財富安全與傳承的需求不斷增長，作為財富傳承重要工具之一的家族信托業(yè)務也獲得了越來越多高凈值人士的認可，成為高凈值客戶的“標配”。招商銀行私人銀行（東莞）中心緊跟時代節(jié)奏，想客戶所想，陸續(xù)落地招行全國首單新加坡家族信托、招行全國首單以“養(yǎng)老保障”為特殊信托目的的家族信托，實現(xiàn)巨大突破。在創(chuàng)新產(chǎn)品的同時，還通過舉辦“常青大講堂”系列講座，更好地保障客戶傳承需求。

招商銀行私人銀行宣傳圖

當前，國內高凈值人士在追求實現(xiàn)個人價值的同時，越來越關注社會價值的貢獻。通過積極參與慈善公益來回饋社會，以言傳身教涵養(yǎng)家風，以期培養(yǎng)下一代的責任意識與社會擔當，從而實現(xiàn)財富與精神的雙向傳承。這與招商銀行“以實現(xiàn)客戶、員工、股東、合作伙伴、社會綜合價值最大化”的價值銀行戰(zhàn)略不謀而合。但在“財富向善”的主流價值之下，高凈值人士普遍存在著對大額捐贈“不了解政策”“難篩選機構”“難長周期運作”三大痛點。基于此，招商銀行通過慈善咨詢、項目篩選與推薦、慈善架構搭建等方式為客戶解決痛點，在家族辦公室的服務體系內，實現(xiàn)了財富管理專業(yè)性、家族傳承穩(wěn)定性和慈善公益永續(xù)性三者的完美結合，而招商銀行私人銀行（東莞）中心，將繼續(xù)為東莞地區(qū)內高凈值人士的公益事業(yè)鋪路搭橋，為國家的公益事業(yè)發(fā)展獻出綿薄之力。

歲月淬金，穩(wěn)步向前。招商銀行私人銀行（東莞）中心堅信，機遇與挑戰(zhàn)并存之下，唯有精進，得以臻善，不忘初心，方得始終。招商銀行私人銀行，助客戶家業(yè)常青，是份內事。

文 | 周曉玲圖 | 受訪者提供

來源 | 羊城晚報·羊城派

責編 | 牛智杰