一、基于談資的高客經(jīng)營(yíng)突圍

1. 陷阱：詞窮、氣短、理虧

2. 突圍：舒適圈→能力圈→恐慌圈

3. 側(cè)重：邏輯順滑+位置觀點(diǎn)+熱點(diǎn)材料

二、重度房產(chǎn)配置偏好的客群

1. 碰撞：唱多唱空的常見觀點(diǎn)及表達(dá)技巧

2. 明辨：政策房住不炒vs房產(chǎn)商行業(yè)景氣度vs房產(chǎn)價(jià)格漲不漲

3. 框架：國(guó)內(nèi)房產(chǎn)市場(chǎng)的三層分析框架

4. 持有：房產(chǎn)稅的出臺(tái)邏輯與客戶影響

5. 傳承：多套房子分給后代的方式與隱憂

6. 案例：恒大地產(chǎn)的野望與調(diào)整 + 私銀老伯10套房的煩惱

三、信托及三方財(cái)富配置偏好的客群

1. 融資：直接融資&間接融資，傳統(tǒng)銀行&影子銀行

2. 債權(quán)：民間借貸利率保護(hù)上限調(diào)整為4倍LPR

3. 三方：基于破除剛兌信仰引發(fā)的大幅調(diào)整

4. 框架：國(guó)內(nèi)信托理財(cái)?shù)娜龑臃治隹蚣?/p>5. 配置：還要尋找固收？如何引導(dǎo)至理財(cái)類保險(xiǎn)產(chǎn)品

6. 案例：安信信托、民生信托暴雷簡(jiǎn)史 + 網(wǎng)友喊話汪涵代言愛錢進(jìn)，賠償暴雷損失

四、股民基民的配置引導(dǎo)

1. 難點(diǎn)：信息不對(duì)稱+管控情緒+十有八韭

2. 事件：創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制、科創(chuàng)板新股、新三板精選層

3. 挑戰(zhàn)：千里挑一、情緒博傻、外部擾動(dòng)

4. 框架：養(yǎng)基達(dá)人的三層分析框架

5. 減持：基金加長(zhǎng)期固收的配置策略引導(dǎo)

6. 案例：創(chuàng)業(yè)板N康泰注冊(cè)制第一天極限暴拉 + 創(chuàng)業(yè)板天山生物引發(fā)炒小炒差

五、生意人的配置引導(dǎo)

1. 難搞：只放活期不買產(chǎn)品、狂拽高冷不給時(shí)間、漫天雜談如何對(duì)味

2. 距離：中年油膩男真的油膩嗎？

3. 命題：基于現(xiàn)金流管理的財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析

4. 框架：生意偏好客戶的三層分析框架

5. 痛點(diǎn)：控制權(quán)vs受益權(quán) + 顯性資產(chǎn)vs隱性資產(chǎn)

6. 案例：國(guó)美黃光裕有什么底氣重出江湖 + 農(nóng)夫山泉鐘睒睒當(dāng)了半天首富

六、別趕路，先感受路

1. 有數(shù)：準(zhǔn)客戶vs大客戶vs難客戶

2. 有心：變強(qiáng)是一種習(xí)慣

3. 有型：通往高手之路的苦難與祝福

備注：時(shí)長(zhǎng)6h，對(duì)象為績(jī)優(yōu)/資深理財(cái)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任、零售行長(zhǎng)

鄺老師--資深財(cái)富管理專家

10年銀行營(yíng)銷從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

國(guó)家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師

上海交通大學(xué)MBA

CFP國(guó)際金融理財(cái)師 /CPB認(rèn)證私人銀行家

專注銀行零售營(yíng)銷、財(cái)富管理訓(xùn)練與實(shí)戰(zhàn)

曾任職：平安銀行私人銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)管理長(zhǎng)

曾任職：中信信托家族信托推動(dòng)顧問

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