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金融證書(shū)實(shí)在是太多了，這些證書(shū)中，有的是入門級(jí)的，有的則象征了，一個(gè)圈子，一種認(rèn)同感。對(duì)于考證黨來(lái)說(shuō)，2022年的各項(xiàng)考試你還有哪個(gè)沒(méi)考。為此，小編為大家整理了一份——金融領(lǐng)域值得考的5本證書(shū)，還沒(méi)拿下證書(shū)的同學(xué)，可以關(guān)注一下。
NO.1 金融理財(cái)師（AFP）有“財(cái)富管理行業(yè)“從業(yè)證之稱的AFP證書(shū)是金融基礎(chǔ)與投資的一種職業(yè)認(rèn)證，AFP全稱為Associate Financial Planner，金融理財(cái)師。其資格認(rèn)證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)及理念框架，培養(yǎng)實(shí)務(wù)操作技能，從而為金融理財(cái)服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過(guò)關(guān)、技術(shù)過(guò)硬的財(cái)富管理基礎(chǔ)人才。考試科目：金融理財(cái)基礎(chǔ)、家庭綜合理財(cái)、投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人所得稅及其優(yōu)化、金融理財(cái)綜合案例。參考職位：國(guó)內(nèi)銀行、商業(yè)銀行、基金管理公司、證券公司、保險(xiǎn)公司等等。國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的AFP持證人也大多在該類機(jī)構(gòu)工作。證書(shū)價(jià)值：獲取該認(rèn)證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者，他們需要具備對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)及金融市場(chǎng)整體的認(rèn)知能力，懂得分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本軌跡、各類投資市場(chǎng)的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。并在此基礎(chǔ)上，能夠運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的基本原理及各類投資理財(cái)工具的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，結(jié)合客戶家庭財(cái)務(wù)需求的診斷結(jié)果及理財(cái)目標(biāo)，為客戶提供專業(yè)化的理財(cái)咨詢服務(wù)及綜合性的家庭理財(cái)方案。總體來(lái)看，AFP認(rèn)證是整個(gè)財(cái)富管理行業(yè)的門檻，只有獲取該證書(shū)，才算真正意義上的進(jìn)入到財(cái)富管理行業(yè)。NO.2 國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）CFP全稱Certified Financial Planner，國(guó)際金融理財(cái)師。號(hào)稱“多元化、國(guó)際化”的證書(shū)。CFP認(rèn)證是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)等級(jí)證書(shū)，相較于AFP的專業(yè)水平要求更高，獲得該認(rèn)證的從業(yè)人員所服務(wù)的目標(biāo)客戶更傾向于大眾富裕階層及機(jī)構(gòu)客戶。考試科目：投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、綜合案例分析。參考職位：AFP及CFP認(rèn)證通常適用于商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、理財(cái)公司、投資公司等金融及非金融機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員，特別是商業(yè)銀行的理財(cái)經(jīng)理通常將CFP作為其任職的必備資質(zhì)。證書(shū)價(jià)值：CFP認(rèn)證將保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃作為重要篇幅，在合法合規(guī)的基礎(chǔ)上，幫助客戶合理運(yùn)用理財(cái)工具實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有效保障和順利傳承。隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化進(jìn)程的加速和全球金融理財(cái)市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，為了應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)和單一市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)富管理服務(wù)已經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線，從而帶來(lái)財(cái)富管理專業(yè)人才的需求緊缺，而CFP認(rèn)證正是彌補(bǔ)該類人才缺口的有效途徑。NO.3 認(rèn)證私人銀行家（CPB）號(hào)稱“精英證書(shū)”的私人銀行家，CPB全稱Certified Private Banker，認(rèn)證私人銀行家。該認(rèn)證是在私人銀行與財(cái)富管理方面的專業(yè)證書(shū)，用來(lái)培養(yǎng)私人銀行部的高級(jí)客戶經(jīng)理和管理人員，其對(duì)標(biāo)的客戶大多為高凈值人群，他們對(duì)財(cái)富管理服務(wù)有著更加個(gè)性化的需求。考試內(nèi)容：CPB專業(yè)知識(shí)考核、CPB導(dǎo)師指導(dǎo)評(píng)分參考職位：CPB認(rèn)證更適用于商業(yè)銀行的私人銀行部及高凈值人群理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員。證書(shū)價(jià)值：通常高凈值客戶會(huì)有比較多的顧慮，比如企業(yè)債務(wù)帶給家庭資產(chǎn)的連帶責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、離婚帶來(lái)的家庭財(cái)產(chǎn)分割風(fēng)險(xiǎn)、大額稅收支出帶來(lái)的家庭財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)、家族資產(chǎn)傳承過(guò)程中的不確定性風(fēng)險(xiǎn)等。所以說(shuō)CPB認(rèn)證為財(cái)富管理行業(yè)打造了一批精英人才，使得這個(gè)行業(yè)更具內(nèi)涵價(jià)值。NO.4銀行從業(yè)資格證書(shū)由中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室負(fù)責(zé)組織和實(shí)施銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。考試內(nèi)容：公共基礎(chǔ)科目：公共基礎(chǔ)。專業(yè)科目：個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理，公司信貸、個(gè)人貸款。證書(shū)價(jià)值：雖說(shuō)銀行從業(yè)資格證書(shū)與上述各大證書(shū)相比，含金量少了些，但如果有志于在銀行業(yè)發(fā)展的同學(xué)們，這本證書(shū)是必不可少的哦！NO.5 證券從業(yè)資格證書(shū)證券從業(yè)人員資格考試是由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織的全國(guó)統(tǒng)一考試，證券資格是進(jìn)入證券行業(yè)的必備證書(shū)。考試內(nèi)容：主要為《證券學(xué)》的基礎(chǔ)知識(shí)和基本理論，一共五門課，4個(gè)專業(yè)課，1個(gè)必考科目—基礎(chǔ)知識(shí)。只要通過(guò)基礎(chǔ)知識(shí)+任意一門專業(yè)課就可以獲得從業(yè)資格，考過(guò)了三門能拿一級(jí)證書(shū)，全通過(guò)拿二級(jí)證書(shū)。證書(shū)價(jià)值：雖說(shuō)此證書(shū)的含金量也并不十分的高~但如果想從事證券行業(yè)相關(guān)工作的小伙伴們~這個(gè)最基本的證書(shū)可不能沒(méi)有哦~看到這里你是否已經(jīng)蠢蠢欲動(dòng)? 話不多說(shuō),有考證需求的大家，可以抓緊時(shí)間準(zhǔn)備了。
NO.1 金融理財(cái)師（AFP）有“財(cái)富管理行業(yè)“從業(yè)證之稱的AFP證書(shū)是金融基礎(chǔ)與投資的一種職業(yè)認(rèn)證，AFP全稱為Associate Financial Planner，金融理財(cái)師。其資格認(rèn)證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)及理念框架，培養(yǎng)實(shí)務(wù)操作技能，從而為金融理財(cái)服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過(guò)關(guān)、技術(shù)過(guò)硬的財(cái)富管理基礎(chǔ)人才。考試科目：金融理財(cái)基礎(chǔ)、家庭綜合理財(cái)、投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人所得稅及其優(yōu)化、金融理財(cái)綜合案例。參考職位：國(guó)內(nèi)銀行、商業(yè)銀行、基金管理公司、證券公司、保險(xiǎn)公司等等。國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的AFP持證人也大多在該類機(jī)構(gòu)工作。證書(shū)價(jià)值：獲取該認(rèn)證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者，他們需要具備對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)及金融市場(chǎng)整體的認(rèn)知能力，懂得分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本軌跡、各類投資市場(chǎng)的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。并在此基礎(chǔ)上，能夠運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的基本原理及各類投資理財(cái)工具的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，結(jié)合客戶家庭財(cái)務(wù)需求的診斷結(jié)果及理財(cái)目標(biāo)，為客戶提供專業(yè)化的理財(cái)咨詢服務(wù)及綜合性的家庭理財(cái)方案。總體來(lái)看，AFP認(rèn)證是整個(gè)財(cái)富管理行業(yè)的門檻，只有獲取該證書(shū)，才算真正意義上的進(jìn)入到財(cái)富管理行業(yè)。NO.2 國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）CFP全稱Certified Financial Planner，國(guó)際金融理財(cái)師。號(hào)稱“多元化、國(guó)際化”的證書(shū)。CFP認(rèn)證是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)等級(jí)證書(shū)，相較于AFP的專業(yè)水平要求更高，獲得該認(rèn)證的從業(yè)人員所服務(wù)的目標(biāo)客戶更傾向于大眾富裕階層及機(jī)構(gòu)客戶。考試科目：投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、綜合案例分析。參考職位：AFP及CFP認(rèn)證通常適用于商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、理財(cái)公司、投資公司等金融及非金融機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員，特別是商業(yè)銀行的理財(cái)經(jīng)理通常將CFP作為其任職的必備資質(zhì)。證書(shū)價(jià)值：CFP認(rèn)證將保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃作為重要篇幅，在合法合規(guī)的基礎(chǔ)上，幫助客戶合理運(yùn)用理財(cái)工具實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有效保障和順利傳承。隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化進(jìn)程的加速和全球金融理財(cái)市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，為了應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)和單一市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)富管理服務(wù)已經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線，從而帶來(lái)財(cái)富管理專業(yè)人才的需求緊缺，而CFP認(rèn)證正是彌補(bǔ)該類人才缺口的有效途徑。NO.3 認(rèn)證私人銀行家（CPB）號(hào)稱“精英證書(shū)”的私人銀行家，CPB全稱Certified Private Banker，認(rèn)證私人銀行家。該認(rèn)證是在私人銀行與財(cái)富管理方面的專業(yè)證書(shū)，用來(lái)培養(yǎng)私人銀行部的高級(jí)客戶經(jīng)理和管理人員，其對(duì)標(biāo)的客戶大多為高凈值人群，他們對(duì)財(cái)富管理服務(wù)有著更加個(gè)性化的需求。考試內(nèi)容：CPB專業(yè)知識(shí)考核、CPB導(dǎo)師指導(dǎo)評(píng)分參考職位：CPB認(rèn)證更適用于商業(yè)銀行的私人銀行部及高凈值人群理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員。證書(shū)價(jià)值：通常高凈值客戶會(huì)有比較多的顧慮，比如企業(yè)債務(wù)帶給家庭資產(chǎn)的連帶責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、離婚帶來(lái)的家庭財(cái)產(chǎn)分割風(fēng)險(xiǎn)、大額稅收支出帶來(lái)的家庭財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)、家族資產(chǎn)傳承過(guò)程中的不確定性風(fēng)險(xiǎn)等。所以說(shuō)CPB認(rèn)證為財(cái)富管理行業(yè)打造了一批精英人才，使得這個(gè)行業(yè)更具內(nèi)涵價(jià)值。NO.4銀行從業(yè)資格證書(shū)由中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室負(fù)責(zé)組織和實(shí)施銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。考試內(nèi)容：公共基礎(chǔ)科目：公共基礎(chǔ)。專業(yè)科目：個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理，公司信貸、個(gè)人貸款。證書(shū)價(jià)值：雖說(shuō)銀行從業(yè)資格證書(shū)與上述各大證書(shū)相比，含金量少了些，但如果有志于在銀行業(yè)發(fā)展的同學(xué)們，這本證書(shū)是必不可少的哦！NO.5 證券從業(yè)資格證書(shū)證券從業(yè)人員資格考試是由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織的全國(guó)統(tǒng)一考試，證券資格是進(jìn)入證券行業(yè)的必備證書(shū)。考試內(nèi)容：主要為《證券學(xué)》的基礎(chǔ)知識(shí)和基本理論，一共五門課，4個(gè)專業(yè)課，1個(gè)必考科目—基礎(chǔ)知識(shí)。只要通過(guò)基礎(chǔ)知識(shí)+任意一門專業(yè)課就可以獲得從業(yè)資格，考過(guò)了三門能拿一級(jí)證書(shū)，全通過(guò)拿二級(jí)證書(shū)。證書(shū)價(jià)值：雖說(shuō)此證書(shū)的含金量也并不十分的高~但如果想從事證券行業(yè)相關(guān)工作的小伙伴們~這個(gè)最基本的證書(shū)可不能沒(méi)有哦~看到這里你是否已經(jīng)蠢蠢欲動(dòng)? 話不多說(shuō),有考證需求的大家，可以抓緊時(shí)間準(zhǔn)備了。
