越來(lái)越多的信托公司沖入前景廣闊又競(jìng)爭(zhēng)激烈的財(cái)富管理市場(chǎng)。

6月29日，記者獲悉，中建投信托已正式發(fā)布全新的服務(wù)信托品牌——“沃泉”家庭服務(wù)信托，并于6月27日成功簽約落地首單家庭服務(wù)信托業(yè)務(wù)。

記者了解到，2023年初，《關(guān)于調(diào)整信托公司信托業(yè)務(wù)分類(lèi)有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布，創(chuàng)新提出了家庭服務(wù)信托業(yè)務(wù)，標(biāo)志著2023年是家庭服務(wù)信托元年。

談及中國(guó)式財(cái)富管理理念，中建投信托副總經(jīng)理奚潔指出，中國(guó)式財(cái)富管理離不開(kāi)家庭。中國(guó)家庭正步入老齡社會(huì)，同時(shí)也有“少子化”現(xiàn)象，教育、醫(yī)療、養(yǎng)老等這些實(shí)際需求家家戶(hù)戶(hù)都必然面對(duì)，是家庭財(cái)富管理離不開(kāi)的實(shí)際問(wèn)題，也都需要財(cái)富來(lái)規(guī)劃和解決。家庭服務(wù)信托就是基于這些家庭全生命周期內(nèi)的實(shí)際理財(cái)需求進(jìn)行中長(zhǎng)期財(cái)富管理的重要工具，也是對(duì)家庭財(cái)產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離和財(cái)富保護(hù)的重要手段。

奚潔認(rèn)為，家庭信托是中產(chǎn)富裕家庭的必備財(cái)富管理賬戶(hù)，與信用卡金卡類(lèi)似。家庭信托是管理財(cái)富資產(chǎn)和中長(zhǎng)期未來(lái)現(xiàn)金流；信用卡金卡管理透支額度和短期消費(fèi)現(xiàn)金流。

“中國(guó)式財(cái)富管理離不開(kāi)信托?！鞭蓾嵾M(jìn)一步指出，信托關(guān)系最重要的是信義責(zé)任，是受托責(zé)任，核心是要受托人與委托人的利益要一致。目前我國(guó)真正專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的就是信托公司。今年開(kāi)始的信托業(yè)務(wù)分類(lèi)改革，就是改變信托公司影子銀行定位，更好地回歸和體現(xiàn)信托公司在財(cái)富管理領(lǐng)域的受托人角色，以信托特有的財(cái)產(chǎn)隔離、賬戶(hù)管理等功能為委托人服務(wù)。

此外，中國(guó)式財(cái)富管理離不開(kāi)中長(zhǎng)期穩(wěn)健資產(chǎn)配置。奚潔表示，選標(biāo)的、擇時(shí)和資產(chǎn)配置是投資理財(cái)?shù)娜齻€(gè)方法，中長(zhǎng)期看最終跑贏通脹的辦法就是資產(chǎn)配置。如何通過(guò)大類(lèi)資產(chǎn)配置，中長(zhǎng)期獲得低波動(dòng)穩(wěn)健收益是大部分家庭的理財(cái)目標(biāo)。同時(shí)，信托公司可在貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、另類(lèi)投資等方面參與投資，是天然的資產(chǎn)配置類(lèi)資產(chǎn)管理人，這也是信托公司的優(yōu)勢(shì)之一。家庭信托更多在股債標(biāo)品投資方面進(jìn)行中長(zhǎng)期資產(chǎn)配置，適當(dāng)擇時(shí)參與衍生品對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，努力實(shí)現(xiàn)低波動(dòng)穩(wěn)健收益，不僅給委托人提供財(cái)富保值增值的機(jī)會(huì)，而且也可以給資本市場(chǎng)引流部分中長(zhǎng)期資金，可以更好地服務(wù)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

本文源自國(guó)際金融報(bào)