課程名稱：《高客沙龍——高凈值客戶家族財富規(guī)劃安全架構》

主講：李竹老師6課時

課程背景：

《2022中國高凈值人群家族傳承報告》顯示，中國擁有600萬人民幣家庭凈資產的“富裕家庭”數(shù)量達到508萬戶；擁有千萬人民幣家庭凈資產的“高凈值家庭”數(shù)量達到206萬戶；擁有億元人民幣家庭凈資產的 “超高凈值家庭”數(shù)量達到13萬戶。財富傳承問題成為我國高凈值家庭必須面對的問題，如何打破“富不過三代”的魔咒？如何對抗各種風險？如何搭建堅實的財富安全底層架構？如何運用各類工具為財富保駕護航？為什么財富傳承無法DIY？

本課程從思維層面、策略層面、執(zhí)行層面與客戶深度交流財富傳承過程中的安全架構問題，為高凈值客戶提供更多的信息儲備，進而增強客戶與專業(yè)服務機構之間深度交流的基礎。

課程對象：高凈值客戶

課程收益：

宏觀上厘清資產三大類別策略上由內至外保障安全執(zhí)行上借力六大法律工具課程大綱：

思維層面：提升財富規(guī)劃力厘清三類資產，靶向管理過程經營類資產金融屬性資產精神資產財富規(guī)劃平穩(wěn)運行的框架性維度國內法律VS國外法律婚姻、子女、養(yǎng)老等問題面臨的風險主動傳承VS被動傳承搭建專屬法律框架、合理運用各類傳承工具培養(yǎng)財富規(guī)劃力應具備的基本常識未雨綢繆居安思危，培養(yǎng)思考力重在“積累常識”兵貴神速提前動手，在行動中完善計劃更容易滿足現(xiàn)實需求上下統(tǒng)一全員參與，家族成員達成共識有利于讓財富實現(xiàn)價值最大化策略層面：為傳承保駕護航搭建財富安全架構家族法律顧問獨立于企業(yè)法律顧問家族法顧需要團隊協(xié)同需要經驗豐富的專家降低法律和爭議風險（家族中的人或事可能引發(fā)風險和爭議）選擇和管理家族法律顧問需要考慮的問題阻礙家族傳承順利進行的特殊路障及應對策略新生代的人生坐標與人格定位權力交接≠領導力傳承如何化解潛在的代際沖突接班人與其他“關系人”的博弈衣缽傳男還是傳女？領導力傳承區(qū)分領導力和所有權五種領導力傳承模式打造培養(yǎng)領導力的土壤領導力傳承的要素和流程不可逆的傳承生命周期家族企業(yè)的股權設計（略）執(zhí)行層面：傳承的法律工具關于繼承法定繼承中存在的問題訂立遺囑的常見誤區(qū)存在問題的遺囑的常見形式遺囑管理人富人的財富傳承無法DIY關于婚姻離婚大戰(zhàn)導致財產博弈離婚對家族企業(yè)及股權的沖擊《民法典》對婚姻中共同財產和個人財產的界定跨國婚姻及問題帶來的深度思考關于稅務《金四》帶來的財產透明化帶來的規(guī)劃問題遺產稅、房產稅時代的來臨海外置業(yè)帶來的稅務成本183天的規(guī)定關于保險保險產品的常見類型及功能保險產品能否能夠隔離債務免于被執(zhí)行保險產品的融資變現(xiàn)功能合法節(jié)稅功能通過保險及保險信托保護財產隱私以及資金分配方式購買大額保單時需注意的若干問題內地和香港大額保單之爭關于信托家族信托VS信托投資產品中國家族信托的障礙、挑戰(zhàn)、局限性關于家族基金會家族信托VS家族基金會中國家族基金會的實踐