2022年5月6日，STEP China和普益標準共同主辦的“首屆家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)研討會”圓滿落幕。

本次研討會采用線上線下相結合的方式，多會場實時連線，共聚云端，熱烈慶?！癝TEP國際信托管理證書”課程項目正式在中國內地啟動，并以“家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)”為主題探討國內專業(yè)人才培養(yǎng)的未來發(fā)展方向，旨在以人力資源價值提升為導向，助力中國財富管理行業(yè)高質量轉型發(fā)展。STEP國際信托管理證書是STEP推出的全球專業(yè)資格認證，被公認為是國際信托行業(yè)的準入資質，受到全世界范圍內的企業(yè)、監(jiān)管機構和客戶的認可與尊重。

本次會議吸引了來自銀行、信托、保險、券商、家族辦公室、律所、會計師事務所等機構的負責人及業(yè)務骨干，以及學術界、媒體等共計4500余人次線上參會。

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著名金融學家和金融教育家、金融學基礎理論建設的創(chuàng)新者、中國金融學科終身成就獎獲得者、國務院特殊津貼獲得者曾康霖教授，中銀理財有限責任公司總裁宋福寧，北京金融控股集團有限公司副總經理李岷，中國建設銀行財富管理與私人銀行部副總經理梅雨方，光大銀行首席業(yè)務總監(jiān)、光大理財有限責任公司董事長張旭陽，中鐵信托有限責任公司總經理陳赤，中國政法大學信托法研究中心主任、博士生導師趙廉慧，作為特邀嘉賓應邀線上參會，并發(fā)表致辭。

著名金融學家和金融教育家、金融學基礎理論建設的創(chuàng)新者、中國金融學科終身成就獎獲得者、國務院特殊津貼獲得者曾康霖教授在致辭中表示，培養(yǎng)人才要遵循關注頂層設計問題導向，結合理財業(yè)務需求和“十四五”經濟社會發(fā)展的需要，著力從能力上培養(yǎng)人才，人才培養(yǎng)要注重分類型、分層次。分類型，指人才類型應包括管理型人才，經營型人才，研究型人才。分層次，指不同層次的人才在能力上有不同的定位和要求：對于高級金管人才而言，應具備國際視野、關聯(lián)視野和超前視野，以及交往能力、協(xié)調能力、吸納知識能力和反思能力。中級和初級金融人才也應具備溝通能力、動手能力和實用能力，特別是要有職業(yè)道德，要有敬業(yè)精神、團隊精神和求索精神。

曾康霖教授表示西南財大在財富管理和人才培養(yǎng)方面不斷進取，探索創(chuàng)新，完成了不少國家重大課題，為學科的發(fā)展寫了不少著作。2020年金融學院聯(lián)合普益標準設計開發(fā)財富管理微專業(yè)系列課程；2021年實行了碩士與博士財富管理交叉學科聯(lián)合招生培養(yǎng)；2022年4月，西南財大新成立了“數(shù)字經濟與交叉學科創(chuàng)新研究院”。他在最后號召各位借此次研討會之機遇，砥礪前行，實現(xiàn)共同的初衷。

中銀理財有限責任公司總裁宋福寧在致辭中表示，STEP致力于家族財富規(guī)劃與管理領域從業(yè)人員的培養(yǎng)，是一個全球會員超2.5萬名，成立超30年的專業(yè)學會，在家族財富規(guī)劃與管理領域具有豐富經驗。普益標準依托西南財經大學信托與理財研究所的科研教育實力，在高素質資管人才培養(yǎng)方面具有強大優(yōu)勢。我們相信STEP和普益標準合作將有望在中國財富管理專業(yè)人才培養(yǎng)中起到重要作用，有效打破資管人才資源瓶頸。希望在不遠的將來，我們有機會面對面地交流，來進一步探討中國財富管理人才培養(yǎng)體系建設路徑。

北京金融控股集團有限公司副總經理李岷首先在致辭中預祝本次研討會成功召開，他表示北京金融控股集團自2018年成立之初就致力于服務百姓的生活，服務于首都的發(fā)展，服務于國家的戰(zhàn)略，并在推動科技驅動、面向未來的智慧金融服務體系等方面做了許多嘗試和探索。

他充分肯定了本次研討會的積極作用以及普益標準和STEP在家族財富管理領域的資源優(yōu)勢，并就本次會議主題提出兩大觀點：一是中國財富管理行業(yè)從1.0階段向2.0階段的轉變過程中，不論是結構優(yōu)化，還是質量升級，包括半徑拓展，都處在一個陣痛與升級交織的關鍵時刻。隨著高凈值人群的穩(wěn)定增長，中國財富管理市場也相應地出現(xiàn)了財富管理專業(yè)人才需求凸顯、客戶風險偏好趨于理性、家庭金融理財行為數(shù)字化加速、居民家庭資產配置結構重塑、供需雙方財富管理逐漸理性等系列變化。二是財富管理人才未來發(fā)展的重點在于順應數(shù)字化時代發(fā)展的趨勢，積累數(shù)字化專業(yè)背景，樹立數(shù)字化理念，積極投身財富管理行業(yè)的元宇宙之中。此外，財富管理人才還需樹立正確的金融價值觀，要有醫(yī)者仁心的財富精神，要秉持信義，要對市場知敬畏，同時要敬畏常識，并具備專業(yè)能力。

最后，他表示此次研討會為業(yè)內各方同興業(yè)、共成長、共同創(chuàng)造美好未來提供了一個絕佳的契機，期待普益標準和STEP能在未來鍛造一支職業(yè)、專業(yè)、敬業(yè)的財富管理專業(yè)隊伍，為市場培養(yǎng)更多新生力量。

中國建設銀行財富管理與私人銀行部副總經理梅雨方在致辭中表示，隨著改革開放的進程加速和市場經濟的快速發(fā)展，我國財富管理也邁入了新時代。在社會財富快速積累的背景下，我國居民財富管理需求顯著增長，商業(yè)銀行、資產管理、信托、保險等金融機構積極投入到財富管理市場。他表示，建設銀行作為國有大行已經將大財富管理納入到“十四五”規(guī)劃的戰(zhàn)略重點，全面開啟大財富管理戰(zhàn)略轉型新征程，充分發(fā)揮金融優(yōu)化社會資源配置作用，提升實體經濟融資效率，推動多層次資本市場體系建設，多渠道增加居民財產性收入。在建行服務高凈值客戶的探索性實踐過程中，發(fā)現(xiàn)客戶具有觀念成熟、需求多元、依賴專業(yè)機構專業(yè)意見的特征，超過50%的客戶將金融機構資產配置能力作為最看重的機構服務能力。其中，專業(yè)性強、熟悉產品成為客戶在選擇客戶經理時最關鍵的因素，這對財富管理機構的團隊人員提出了更高的要求。

他認為，此次研討會主題“家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)”對于金融機構更好地服務實體經濟，做好財富管理、完善人才培養(yǎng)體系十分重要，普益標準十多年來專注于我國金融理財和資產管理市場，STEP也致力于培養(yǎng)專業(yè)人才，相信二者合力舉辦的此次研討會定能在行業(yè)內激發(fā)激烈的思想火花碰撞，為中國家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)帶來新的理念，貢獻新的智慧。

光大銀行首席業(yè)務總監(jiān)、光大理財有限責任公司董事長張旭陽首先在致辭中提前祝賀STEP China和普益標準聯(lián)合舉辦的家族財富規(guī)劃與管理人才培養(yǎng)研討會勝利召開，他表示在資管新規(guī)頒布3年半的時間中，中國資產管理行業(yè)獲得了長足的發(fā)展，而這種發(fā)展實際上從一個側面代表了中國居民財富再配置轉化，這為理財師隊伍的發(fā)展，為家族財富規(guī)劃與管理人才隊伍的發(fā)展，提出了更加迫切的需求。尤其在黑天鵝事件頻發(fā)的后疫情時代背景下，資管機構、財富管理機構以及家族財富管理都應該把握社會經濟發(fā)展的新方向，應該思考行業(yè)未來發(fā)展的路徑選擇和定位，應該用更加敏銳的市場洞察力、更加專業(yè)的抗風險能力，以及良好的人文情懷為每個投資者提供更專業(yè)和更有溫度的金融服務。他認為，本次研討會正是對這類行業(yè)發(fā)展需求的一次回應，并期待接下來的研討會能對家族財富管理發(fā)展趨勢，發(fā)展方向有更加深入的討論。

中鐵信托有限責任公司總經理陳赤在致辭中強調了受托人的權利與義務關系。他表示受托人擁有完整的財產所有權，并且其管理、運用、處分信托財產的權利在逐步擴張的同時，也應自覺履行對委托人的義務，因此，受托人應主要樹立三大核心價值觀：一是自覺履行忠實管理義務的理念。即受托人只為受益人的全部利益而行事，不得獲利和禁止自我交易；不得利用信托財產，為自己或其他第三人非法牟取利益；不得擅自將其固有財產和信托財產進行交易，更不得將信托財產轉為固有財產。二是履行謹慎義務的理念。受托人對信托財產的管理或者處分，必須以最大勤勉之精神和格外謹慎之態(tài)度，履行其作為善良管理人，為他人利益小心謹慎的義務。三是自覺履行投資義務的理念。受托人不能僅僅為了規(guī)避投資風險而拒絕投資，應該運用專業(yè)知識對信托財產進行生產性的管理和運用。

最后，他以古喻今，借諸葛亮“白帝城托孤”的典故，激勵當代中國受托人塑造聰明正直的人格，為委托人家族財富的管理與規(guī)劃，臨事而懼，好謀而成，惟精惟一，允執(zhí)其中。

中國政法大學信托法研究中心主任、博士生導師趙廉慧在致辭中表示，當下家族財富管理呈現(xiàn)一片藍海，對于行業(yè)從業(yè)者而言，這意味著巨大商業(yè)機遇的顯現(xiàn)。然而只有具備“德”與“能”的人，才能夠在這片藍海當中自由地遨游，如魚得水，才能贏得客戶的信賴，并實現(xiàn)個人的價值。

其中，“德”可用美國信托業(yè)務之父弗朗西斯.亨利.弗里斯的名言所概論“作為經營者的信托人除了應當具備其他的高端大氣的領導者所應具備的全部資質之外，還必須具備體現(xiàn)信托公司精神的資質”，也就是說，需發(fā)自內心對受托人表示關心，需秉持滅私奉公的精神，需在行為和內心都堅守正直。“能”指的是，需要具備法律、金融、管理、財務、稅務等多方面的專業(yè)能力。家族財富管理不是單向度的金融業(yè)務，需面臨大量的裁量權的行使問題，作為從業(yè)者，如果對自身權利義務的邊界沒有清晰理解，很難對家族財富進行恰當?shù)墓芾?。他表示，STEP的體系引入中國，必將對中國財富管理行業(yè)的專業(yè)化改造產生重要而深遠的影響，并在最后預祝本次研討會圓滿成功。

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會議中，國際信托與資產規(guī)劃學會（簡稱“STEP”）全球首席執(zhí)行官 馬克·沃利、STEP專業(yè)發(fā)展及教育負責人 特魯?shù)稀っ仿?/strong>、CLTI總裁 朱利安·戴維斯通過遠程連線方式發(fā)表主題演講。西南財經大學信托與理財研究所所長、普益標準專業(yè)委員會主任翟立宏教授代表主辦方普益標準進行主題演講。

STEP全球首席執(zhí)行官 馬克·沃利在主題演講中首先全面介紹了STEP三十余年來的發(fā)展歷程、資源和優(yōu)勢、愿景和價值觀，以及STEP教育、思想領導力、市場和行業(yè)三大戰(zhàn)略重點。他表示，對STEP而言，中國是一個非常重要的地區(qū)，中國對財富管理服務的需求尤其是慈善信托和家族信托服務的需求，正在持續(xù)飆升，原因在于中國家庭在進行代際財富規(guī)劃時，希望得到來自專業(yè)人士的專業(yè)建議。同時，金融機構和財富顧問則希望從成熟的市場中學習，以繼續(xù)精進他們的實操能力。他表示，能面向中國財富管理從業(yè)者推出受全球認可的國際信托管理文憑課程是一件非常自豪的事情。

STEP專業(yè)發(fā)展及教育負責人 特魯?shù)稀っ仿∫约癈LTI總裁 朱利安·戴維斯在隨后的主題演講中更進一步介紹了STEP和普益標準的合作背景，STEP整體的教育框架體系，STEP如何幫助業(yè)內人士通過優(yōu)質資源、專業(yè)認可和國際網絡獲得職業(yè)提升，以及STEP能帶給機構和雇主的商業(yè)價值等方面的內容。

朱利安·戴維斯在演講中特別指出，STEP國際信托管理文憑課程對業(yè)內人士和有志于投身于這一行業(yè)的人士而言，提供了信托設立和管理相關的深刻洞見。它以實際可行的方法處理行業(yè)中的問題，并涵蓋了業(yè)內人士在為客戶提供日常建議時所遵循的法律原則和最佳實踐。他表示，CLTI與合作伙伴普益標準將通過緊密合作，充分利用當?shù)貙熀徒處熧Y源為學員提供語言和技術支持。

西南財經大學信托與理財研究所所長、普益標準專業(yè)委員會主任翟立宏教授在主題演講中首先對所有演講、參會嘉賓及同仁致以熱烈的歡迎和誠摯的感謝。

翟立宏教授從“普益標準立身之本”、“普益標準五大核心業(yè)務”、“普益標準使命和宗旨”等方面詳細介紹了普益標準十五年的發(fā)展歷程。教育板塊之所以成為普益標準的核心主業(yè)之一，一方面與創(chuàng)始團隊主要成員的職業(yè)有關，教育既是普益標準的本行，也是初心。另一方面，這更是由普益標準“讓中國的資管市場更有效”這一使命和理念所要求和決定的。他表示，針對“如何促進中國資產管理財富管理市場的有效性”這一議題，普益標準的理念是，人本為體、科技為用、數(shù)據(jù)為基。此外，普益標準還在長期行業(yè)教育培訓實踐中形成了財富管理人才培養(yǎng)三維模型以及“五化”培養(yǎng)模式。

翟立宏教授認為，普益標準和STEP、CLTI的合作是基于雙方在理念、思路、方式、方法以及風格上的契合，是國內國際財富管理人才培養(yǎng)的創(chuàng)新式探索，其目的在于攜手共建一個面向國內資產管理和財富管理行業(yè)從業(yè)者的專業(yè)學習和實訓平臺。未來，普益標準將一如既往地踐行“教育過程重視溝通與服務，教育結果強調解決問題與正向賦能”這一教育理念，運行好模式，輸出好內容，開發(fā)好裝備，為資管行業(yè)財富管理行業(yè)的機構和從業(yè)者服好務，共同為全社會創(chuàng)造財富，創(chuàng)造價值。

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會議后半部分的圓桌論壇環(huán)節(jié)中，在清華大學五道口金融學院全球家族企業(yè)研究中心高皓的主持下，包括建信信托財富管理總監(jiān)徐進、中誠信托投資研究部總經理和晉予、京華世家董事長聶俊峰、北京瑞銀律師事務所創(chuàng)始合伙人王昊，以及瑞致達(Vistra)集團執(zhí)行董事兼亞洲區(qū)私人財富業(yè)務主管王冠在內的所有嘉賓齊聚云會場，圍繞：

1、談談國內家族財富規(guī)劃與管理領域的專業(yè)人才培養(yǎng)現(xiàn)狀，并分析當下人才缺口問題對行業(yè)發(fā)展是否會帶來潛在挑戰(zhàn)；

2、對于國內財富管理從業(yè)者而言，未來5年最核心的能力是什么；

3、結合自身職業(yè)發(fā)展道路，為有志于從事財富管理的后輩們分享成功經驗；

此三大議題展開了熱烈的討論。

建信信托財富管理總監(jiān)徐進認為，相較于第一個財富管理十年，目前財富管理客群的年齡結構和需求都發(fā)生了很大的變化。十年前的客戶相對而言主要集中在40—60歲的一代企業(yè)家和一代高凈值人群，財富管理需求相對專一，以投資和資產增值為主要目的。2018年之后，高凈值客戶出現(xiàn)了較大的年齡分層，既有已經步入人生“守富”和“傳富”階段的老一批高凈值人群企業(yè)家，也有加速發(fā)展的年輕企業(yè)家，以及還處于創(chuàng)富、增富階段的年輕人，財富管理需求多元化趨勢凸顯。這一趨勢對財富管理從業(yè)人員的專業(yè)素質也提出了更高的要求，不僅要熟知金融專業(yè)知識，更要在財富規(guī)劃、法律架構、稅籌優(yōu)化、全球投資和身份安排等方面提出綜合解決方案。此外，相關從業(yè)人員，尤其是專業(yè)機構中的高層管理人員還應具備整合資源、全局視角的能力。

針對“未來5年中從業(yè)者需具備的核心能力”這一問題，徐進認為從業(yè)人員需具備綜合化的能力，其范疇既囊括了財富管理整體架構設計能力、法律和稅務等專業(yè)能力，還應具備心理學及非金融領域的綜合知識。他認為STEP課程和培訓的引入豐富和延展了目前國內相對較為單一的人才培養(yǎng)模式，期待普益標準和STEP所提供的課程和培訓服務對財富管理相關從業(yè)人員的能力提升能有所補獲和增益。

關于職業(yè)發(fā)展方面的經驗分享，徐進認為應秉持三大要點：一是保持專情、純情的理想主義特質；二是做事應有耐心和韌性，要有百折不撓之心；三是遵守敬畏原則，不可逾越規(guī)則，多以客戶角度出發(fā)思考問題。

中誠信托投資研究部總經理和晉予認為，對人才類型的需求取決于公司的業(yè)務要求。他以中誠信托家辦業(yè)務的宗旨“誠智長久、誠善傳家”為例進行了探討?！罢\”即誠信；“智”即專業(yè)；“長久”即持續(xù)和全面。因此，對于中誠信托而言，對團隊成員的要求也更為復雜和多元，主要可總結歸納為八大能力要求：市場開拓能力、架構設計能力、投資配置能力、風控能力、運營能力、法律事務處理能力、公益慈善以及其他特定服務能力。

他認為，鑒于以上高標準的人才要求，目前整個行業(yè)存在著人才相對不足，專業(yè)人才相對分散的問題，若要滿足客戶的綜合需求，需要將不同專業(yè)背景的人才聯(lián)合起來打造成一個更加成熟的生態(tài)。

關于未來五年最核心的能力問題，和晉予尤為強調三大能力要求：一是架構的搭建能力，即靈活運用各類工具，搭建財富管理頂層架構的能力。這需要針對性地解決客戶需求和痛點，兼顧長期目標和長遠考慮，以及代際傳承的需要。二是資產配置的能力，需要根據(jù)宏觀形勢和金融市場的變化，更優(yōu)地對資產進行配置組合，實現(xiàn)風險分散、收益穩(wěn)定。三是實踐運用的能力，與經驗豐富的高凈值人群打交道需要經驗的積累，同時也需對實踐中積累起的經驗進行總結。

他表示，對于從業(yè)人員專業(yè)能力的培養(yǎng)，普益標準和STEP此次共同舉辦的研討會是一個非常好的開端，未來國內財富管理人才培養(yǎng)應著重強化“建立體系和標準、借鑒并研發(fā)配套課程、突出實踐和總結案例經驗”此三方面內容。

關于經驗分享，和晉予總結了三點學習體會：一是強基礎，學習應重點把握該領域的基礎框架。二是高標準，一定要選擇代表國際水平的高標準課程體系進行學習，例如STEP課程就是一個很好的例子。三是重實踐，及時對實踐經驗進行總結歸納，這對今后的職業(yè)發(fā)展非常重要。

京華世家董事長聶俊峰認為一直以來中國家族財富管理領域的人才培養(yǎng)存在三大問題：一是陷入了人才缺口大但同時培養(yǎng)人難，找到合適的人難，留住人也難這樣一個窘境中。二是家族財富管理人才資質認定及人才培養(yǎng)標準較為缺失。三是行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)與履歷誠信體系有待建立，不少從業(yè)者存在較為嚴重的學歷履歷“注水”現(xiàn)象，盲目崇洋媚外編排大咖、品牌與獎項的亂象時有發(fā)生。他認為，家族財富管理的人才的選拔方向可以用兩句名言來概括，一是人品選擇上可借鑒曾國藩的“觀人四法”，即“講信用、無官氣、有條理、少大話”；二是職業(yè)情懷上可采用左宗棠的“發(fā)上等愿、結中等緣，享下等?！?。唯有如此，才能行正道、走正路，才能走得遠、得正果。

關于未來5年最核心的能力問題，聶俊峰認為從事家族財富管理的核心人員，應盡快從理財產品銷售向家族顧問或投資顧問方向進行角色轉型。在資管新規(guī)的推動下，未來的理財師需要從單純的“報價機”向財富管理生命周期規(guī)劃顧問去轉型，需要為客戶提供有廣度的服務、有深度的方案，有溫度的溝通。他認為，轉型的關鍵需具備扎實嚴謹?shù)慕洕鷮W基礎、相對理性的法律常識、充盈的人文關懷。

關于經驗分享，聶俊峰提出了兩點建議，一是持之以恒終身學習，借用曾國藩的話：對自己狠一點，不為圣賢就為禽獸，不問收獲先問耕耘。二是結合業(yè)務實際長期主義履職，認真做事，公道為人，內強素質，外樹形象。

北京瑞銀律師事務所創(chuàng)始合伙人王昊表示律師群體也是家族財富管理從業(yè)者中的一員。近年來律師界在家族財富管理業(yè)務上做了許多嘗試，但目前的問題在于缺少一些類似于團隊領導者的人才，這類人才需要具備復合型專業(yè)技能，對婚姻繼承、保險、家族信托、稅務、境內外身份關系的梳理，以及對時事的敏感度能夠達到一定戰(zhàn)略高度。作為國內第一位STEP會員，王昊期望STEP課程引入中國后，能夠幫助國內有志于從事家族財富管理的律師快速提升行業(yè)所需的能力。

王昊從律師角度談及“未來5年最核心的能力”問題，她認為要做好法律類的家族辦公室，需要把握住三點：一是能夠熟練運用各類財富傳承與管理工具，并對法律、稅務的境內外基礎性知識有深刻地理解。二是在談客戶、接客戶時要能夠感同身受，能站在客戶的角度前瞻性地替客戶考慮問題。三是要耐得住寂寞，要付出一定的時間和努力才能獲得客戶的認同。

關于職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，王昊為年輕律師進行了經驗分享：一是需要做好專業(yè)；二要把握好機遇；三要保持一個開放的心態(tài)。

瑞致達(Vistra)集團執(zhí)行董事兼亞洲區(qū)私人財富業(yè)務主管王冠表示，目前國內家族財富管理行業(yè)，尤其是海外信托服務機構人才匱乏問題突出。他認為原因有三點：一是國內海外家族信托市場發(fā)展不充分，專業(yè)機構數(shù)量較少，不足以滿足未來較大的市場需求；二是國內海外信托人才市場缺乏具備體系化知識框架的培訓機構；三是國內海外信托起步較晚，行業(yè)內部存在巨大的信息差，這導致新人入行需要付出較大的時間成本。王冠認為，人才培養(yǎng)的過程中，法律、稅務、金融等基礎理論知識更為重要，與客戶對話的能力以及問題解決能力要在實踐的過程中逐步積累經驗。

關于未來五年專業(yè)人才培養(yǎng)核心能力的問題，王冠認為應把握三點：一是需要搭建完善的知識體系框架，需要全面了解信托在整個全球市場范圍內的服務，需要詳細了解資產框架的結構及各類相關的法律、稅務、資本市場規(guī)則等問題；二是需要具備資源整合能力，需及時了解同行業(yè)、相關行業(yè)的最新動向，并在必要時積極調動資源，促進問題解決；三是要具備客戶畫像雕刻能力，應對客戶進行細分管理，對客戶訴求、客戶提出的常見問題、以及自身能提供的綜合解決方案進行常態(tài)化分析。

王冠為有志于從事財富管理的后輩們分享了三點經驗：一要對這個行業(yè)保持熱愛、保持激情；二要在正確的知識體系框架內制定合理的學習計劃，同時還要在學習中不斷驗證所獲取的信息，避免被虛假、錯誤和不完整的信息所誤導；三要重視應用和實踐，要在適合自己的平臺上勤勉、踏實地積累經驗。

在總結環(huán)節(jié)中，清華大學五道口金融學院全球家族企業(yè)研究中心高皓表示，目前國內財富管理教育體系還有待進一步發(fā)展完善，完整的教育體系應當不僅包括學歷學位教育，還應包括諸如STEP認證在內的職業(yè)教育，以及終身教育等多階段、多層次教育類型?；诖吮尘埃J為學術界和業(yè)界未來的努力方向之一是共同推進財富管理在中國教育體系的建設完善，為行業(yè)高質量發(fā)展輸送更多高層次人才。

回首過去，國內財富管理征程路上一片星光璀璨。展望未來，普益標準將攜手STEP，并與業(yè)界、學界各方形成更加緊密的合作關系，積極探索、借鑒國內外先進的財富管理人才培養(yǎng)理念及實踐經驗，打造專業(yè)化人才培養(yǎng)平臺，為國內財富管理從業(yè)人員職業(yè)發(fā)展鋪就道路，為中國財富管理行業(yè)高質量轉型發(fā)展貢獻專業(yè)力量。