今年一季度，渣打集團（2888.HK）旗下渣打銀行（中國）有限公司持續(xù)布局財富管理，賦能金融科技，獲得了客戶和市場的認可。2月，渣打銀行憑借結(jié)構(gòu)性存款電子交易平臺斬獲有關(guān)“最佳科技方案”大獎，顯示其在賦能科技金融、深耕財富管理領(lǐng)域不斷獲得客戶和專業(yè)機構(gòu)認可。3月中旬，首發(fā)代理銷售博時基金管理有限公司（以下簡稱“博時”）發(fā)行的“ESG量化投資”主題基金，同時渣打中國亦作為該基金的托管人以及首發(fā)階段在商業(yè)銀行渠道的獨家代銷機構(gòu)。

賦能科技金融 深耕財富管理

2023年2月底，渣打銀行在歐洲貨幣機構(gòu)投資者旗下SRP（Structured Retail Products Limited）舉辦的第四屆中國區(qū)年度獎項儀式（SRP China Awards 2022）中，憑借結(jié)構(gòu)性存款電子交易平臺斬獲“最佳科技方案”大獎。

渣打中國副行長兼?zhèn)€人、私人及中小企業(yè)銀行部董事總經(jīng)理李峰表示：“非常榮幸能持續(xù)收獲業(yè)界和客戶的廣泛認可及信賴。隨著金融業(yè)數(shù)字化進程不斷加速，科技的迭代逐步改變了銀行的服務(wù)模式，也為金融領(lǐng)域注入全新生命力。明者因時而變，知者隨事而制。渣打堅持以創(chuàng)新為驅(qū)動，積極洞察客戶需求，深耕數(shù)字化財富管理領(lǐng)域，將持續(xù)通過領(lǐng)先的數(shù)字平臺為客戶提供高效便捷的財富管理解決方案?！?/p>渣打財富管理結(jié)構(gòu)性存款電子交易平臺的升級從設(shè)計之初，經(jīng)過不斷打磨完善，于2020年底正式升級亮相。它打破了傳統(tǒng)柜臺結(jié)構(gòu)性存款的認購形式，通過依托先進的金融科技能力，實現(xiàn)了全業(yè)務(wù)流程智能化模式，讓客戶足不出戶即可輕松便捷地認購產(chǎn)品。

據(jù)悉，作為亞洲首家開放式架構(gòu)的環(huán)球股票掛鉤結(jié)構(gòu)性存款電子平臺，通過先進的API和微服務(wù)架構(gòu)技術(shù)，實現(xiàn)了投資者適當性審核、風險管控及交易的全線上作業(yè)能力。同時，渣打也是亞洲首家可為客戶提供線上定制化產(chǎn)品實時詢價功能的結(jié)構(gòu)性存款電子平臺?？蛻艨蓮钠脚_整合的一組交易對手方處獲得透明公正的最佳報價。另外，端口界面的交互式產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及投資情景分析，可以幫助客戶更直觀的理解產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、收益情況及風險披露。該平臺提供7x24全天候的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品認購服務(wù)，及5x12實時產(chǎn)品定制服務(wù)——客戶可以自主選擇產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、投資規(guī)模和涵蓋了全球15個主流市場的超1000個掛鉤標的。

面對國內(nèi)經(jīng)濟復蘇的預期，與國外復雜環(huán)境下，渣打銀行將繼續(xù)立足市場深耕財富管理，憑借專業(yè)的投研實力，和優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品及平臺，助力高凈值人群把握投資機遇，共繪財富藍圖。

順應(yīng)時代 掘金ESG

具體而言，該產(chǎn)品在ESG主題的框架下，以量化投資為主要投資策略，通過基金管理人開發(fā)的量化模型進行股票選擇并據(jù)此建構(gòu)股票投資組合。目前，該產(chǎn)品已獲第三方專業(yè)評級機構(gòu)晨星公司（Morning Star）的認證，被標記為可持續(xù)投資（Sustainable Investment）基金。

渣打中國財富管理部董事總經(jīng)理梁大偉表示：“針對2023年的投資市場環(huán)境，渣打提出以穩(wěn)健投資策略（S.A.F.E）來構(gòu)建基礎(chǔ)配置組合，其中E（Expand）意為擴張，即建議通過另類策略在傳統(tǒng)資產(chǎn)以外進行擴張，如本次與博時合作的ESG量化投資。在投資部署方面，量化投資和ESG投資的優(yōu)勢疊加，將更好地發(fā)揮投資策略及投資程序的一致性和長期可持續(xù)性，從而助力投資表現(xiàn)的持續(xù)穩(wěn)定性?！?/p>據(jù)介紹，截至2023年3月15日，渣打中國在售的代銷基金及理財產(chǎn)品中，共有5只國內(nèi)基金以及15只理財產(chǎn)品所投向的境外標的基金被晨星標記為可持續(xù)投資基金。除基金類ESG主題投資產(chǎn)品之外，渣打中國還推出了ESG主題的市場聯(lián)動系列結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、個人可持續(xù)發(fā)展人民幣大額存單及可持續(xù)發(fā)展美元定存，以豐富的產(chǎn)品選擇助力個人客戶參與可持續(xù)發(fā)展的進程。

此外，為推進ESG投資的健康發(fā)展，渣打于2021年攜手包括博時在內(nèi)的8家境內(nèi)外知名資管機構(gòu)，共同簽署“ESG投資倡議”，推動ESG投資在中國的實踐。在證券服務(wù)方面，渣打銀行早在1992年便在中國開設(shè)了托管業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)規(guī)模在各類跨境投資計劃（QDII, QFII, CIBM）中均位于前列。2018年10月，渣打中國成為第一家也是當時唯一一家獲得證券投資基金托管牌照的外資銀行，迄今已托管了約25家本地頭部基金公司和券商的產(chǎn)品，并于2021年成功完成首單公募基金托管。

面對復雜的市場環(huán)境，渣打銀行財富管理秉承著“睿見有道 財富無界”的主張，以全瞻性投資視角，環(huán)球網(wǎng)絡(luò)和視野，為投資者指引方向。同時順應(yīng)時代脈搏，深入洞察客戶需求，構(gòu)建“開放式”全市場平臺，破除機構(gòu)藩籬，通過“優(yōu)中選優(yōu)”的產(chǎn)品甄選機制，打造“一站式”解決方案，定制財富管理策略。以更高格局和視野，助力客戶成就財富大業(yè)。