“產(chǎn)教融合是新時(shí)代高校提升人才培養(yǎng)能力、人才培養(yǎng)質(zhì)量的有效路徑。基于財(cái)會(huì)類(lèi)專(zhuān)業(yè)高校傳統(tǒng)人才培養(yǎng)問(wèn)題，運(yùn)用“OSC”人才培養(yǎng)新理念，即開(kāi)放合作(Openand Cooperative Paradigm)、資源整合(Strengthen Integrative Resources)和創(chuàng)新培養(yǎng)過(guò)程(Create Educational Process)，圍繞學(xué)校高素質(zhì)應(yīng)用型人才培養(yǎng)定位，以培養(yǎng)服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的家族財(cái)富管理特色緊缺人才為導(dǎo)向，產(chǎn)教深度融合[1]，構(gòu)建“四方聯(lián)動(dòng)、四環(huán)旋進(jìn)、四維協(xié)同”家族財(cái)富管理特色人才培養(yǎng)模式。為新經(jīng)濟(jì)時(shí)代下，高校財(cái)會(huì)類(lèi)專(zhuān)業(yè)特色建設(shè)提供實(shí)踐及示范價(jià)值。”

家族企業(yè)、高凈值人群財(cái)富傳承與管理已成為中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)的重要課題，對(duì)高校財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)提出新要求。浙江民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，中小企業(yè)居多。

文章研究如何培養(yǎng)家族財(cái)富管理特色緊缺人才，服務(wù)于家族企業(yè)最活躍、最發(fā)達(dá)浙江區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為家族企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化、高端化家族財(cái)富管理整體解決方案，創(chuàng)新家族財(cái)富管理模式，助力中國(guó)家族企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展與轉(zhuǎn)型升級(jí)，實(shí)現(xiàn)中國(guó)家族企業(yè)基業(yè)長(zhǎng)青與財(cái)富傳承。高校通過(guò)校企協(xié)同[2]，在財(cái)務(wù)管理專(zhuān)業(yè)設(shè)立(家族財(cái)富管理)特色方向，面向區(qū)域經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)，新領(lǐng)域，培養(yǎng)家族財(cái)富管理特色人才。

一、家族財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人才需求緊缺性分析

01服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，家族財(cái)富管理新興專(zhuān)業(yè)發(fā)展前景分析

本專(zhuān)業(yè)的職業(yè)發(fā)展前景非常廣闊。據(jù)瑞信研究院報(bào)告顯示，在2016年前后，中國(guó)超越日本成為全球第二大財(cái)富來(lái)源地，僅次于美國(guó)。中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展的空間十分廣闊。

目前，我國(guó)的財(cái)富管理剛處于起步階段，受金融業(yè)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)所限，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)能為客戶(hù)提供的產(chǎn)品限制較多，選擇范圍也不廣。產(chǎn)品的缺乏使得財(cái)富管理在國(guó)內(nèi)開(kāi)展并不順利。當(dāng)前，我國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)步伐明顯提速。目前中國(guó)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)(包括銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托等)、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、家族企業(yè)等單位從事財(cái)富管理的專(zhuān)業(yè)人士估計(jì)不到5萬(wàn)人，已獲得CFP資格的僅幾百人?？梢?jiàn)，財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)發(fā)展前景廣闊。

02家族企業(yè)財(cái)富傳承、持續(xù)發(fā)展急需高素質(zhì)應(yīng)用型財(cái)富管理人才

浙江是我國(guó)家族企業(yè)最活躍、最發(fā)達(dá)的地區(qū)，家族企業(yè)作為民營(yíng)企業(yè)的主力軍，推動(dòng)著經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展。家族企業(yè)在創(chuàng)造產(chǎn)值、推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、促進(jìn)市場(chǎng)繁榮、緩解就業(yè)壓力、保持社會(huì)穩(wěn)定等方面都發(fā)揮著積極作用。然而，在全球經(jīng)濟(jì)一體化和全球市場(chǎng)共享化、國(guó)際國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)的匯流下，越來(lái)越多家族企業(yè)發(fā)展遇到了交接班、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩以及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)三重挑戰(zhàn)，如何在順利交接班的同時(shí)，應(yīng)對(duì)危機(jī)與波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)成長(zhǎng)，已經(jīng)成為它們的“時(shí)代課題”。對(duì)高校財(cái)富管理創(chuàng)新人才培養(yǎng)[3]提出新要求，迫切需要一批懂管理、能決策，善于進(jìn)行資本運(yùn)作、項(xiàng)目規(guī)劃、財(cái)富管理、風(fēng)險(xiǎn)防范的財(cái)富管理人才。

03家族企業(yè)交接班、基業(yè)長(zhǎng)青急需高素質(zhì)復(fù)合型財(cái)富管理人才

據(jù)浙江地區(qū)的調(diào)查結(jié)果，浙江90%的民營(yíng)企業(yè)采用家族制管理模式，改革開(kāi)放后成長(zhǎng)起來(lái)的民營(yíng)企業(yè)家如今大多45歲以上，未來(lái)5~10年內(nèi)，將有80%的企業(yè)進(jìn)入交接班階段。接班人成長(zhǎng)體系的整體性缺失，已成為制約企業(yè)持續(xù)發(fā)展的最大瓶頸。同時(shí)，大多數(shù)民營(yíng)企業(yè)處于產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈低端，面臨嚴(yán)峻的轉(zhuǎn)型升級(jí)壓力和生存危機(jī)。

因此，如何創(chuàng)造符合中國(guó)的企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)模式、財(cái)富管理模式和企業(yè)傳承模式已經(jīng)成為各級(jí)政府的一項(xiàng)重要工作。而目前高級(jí)財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)人才的缺乏成為制約家族企業(yè)財(cái)富管理和傳承模式實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵因素。隨著科技化、數(shù)據(jù)化時(shí)代的到來(lái)，具備金融知識(shí)、高科技手段、人文素質(zhì)等方面綜合能力的家族財(cái)富管理人才將成為科技金融服務(wù)等行業(yè)的主力軍[4]。

04財(cái)富管理機(jī)構(gòu)多元發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)加劇急需高素質(zhì)復(fù)合型財(cái)富管理人才

隨著中國(guó)高凈值人群規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的逐步深化，各類(lèi)理財(cái)機(jī)構(gòu)都已開(kāi)始確立了一定服務(wù)高端財(cái)富管理市場(chǎng)的業(yè)務(wù)。當(dāng)前財(cái)富管理機(jī)構(gòu)包括中資銀行、外資銀行、券商、基金公司、信托公司和第三方獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)等，未來(lái)隨著開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不斷增多，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局逐步深化，從業(yè)人員應(yīng)該具備全面的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和法律知識(shí)，熟悉銀行、證券、稅務(wù)、等方面的運(yùn)作，擁有豐富的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和良好的人際交往能力，復(fù)合型人才還非常短缺。

05高凈值人群高速增長(zhǎng)、財(cái)富聚集急需高素質(zhì)復(fù)合型財(cái)富管理人才

貝恩公司和招商銀行聯(lián)合發(fā)布《2017中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》顯示，2016年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)1000萬(wàn)元以上的高凈值人群規(guī)模已達(dá)到158萬(wàn)人，與2014年相比，增加了約50萬(wàn)人，2014—2016年的年均復(fù)合增長(zhǎng)率為21%，相比2012年人群數(shù)量實(shí)現(xiàn)翻倍。中國(guó)持續(xù)高速增長(zhǎng)的中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)，百萬(wàn)高凈值人群，迫切需要科學(xué)有效地多元化資產(chǎn)配置、財(cái)富管理，滿(mǎn)足區(qū)域市場(chǎng)發(fā)展需求。

二、家族財(cái)富管理特色人才培養(yǎng)存在問(wèn)題

01高校傳統(tǒng)財(cái)富管理

傳統(tǒng)高校財(cái)富管理人才培養(yǎng)面臨規(guī)格單一，定位泛化，服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)契合度低，家族財(cái)富管理特色人才緊缺，校企合作缺乏長(zhǎng)效機(jī)制等問(wèn)題。

02浙江高校家族財(cái)富管理特色人才培養(yǎng)空缺問(wèn)題

浙江同類(lèi)高校近三年家族財(cái)富管理特色人才培養(yǎng)空缺。傳統(tǒng)特色人才培養(yǎng)面臨體系不完善、培養(yǎng)過(guò)程不完整，培養(yǎng)課程滯后于行業(yè)、企業(yè)發(fā)展需求等問(wèn)題。

03財(cái)富管理特色人才培養(yǎng)產(chǎn)融合低的問(wèn)題

高校特色人才培養(yǎng)產(chǎn)教融合度，社會(huì)服務(wù)層次低、特色人才培養(yǎng)師資欠缺，學(xué)科研究與人才培養(yǎng)互動(dòng)不夠等問(wèn)題。

04家族財(cái)富管理人才需求能力匹配度不強(qiáng)的問(wèn)題

傳統(tǒng)特色人才培養(yǎng)路徑實(shí)現(xiàn)單一，家族企業(yè)對(duì)財(cái)富的傳承與管理對(duì)財(cái)會(huì)人才的素質(zhì)、能力結(jié)構(gòu)提出了全新要求，單一培養(yǎng)路徑使當(dāng)前財(cái)務(wù)管理人才能力與企業(yè)對(duì)復(fù)合型人才需求有較大差距。為此，要深度培養(yǎng)學(xué)生掌握財(cái)富管理、法律、決策等知識(shí)與能力。

三、構(gòu)建“四四四”式家族財(cái)富管理特色人才培養(yǎng)模式

01圍繞特色人才培養(yǎng)模式，設(shè)計(jì)“四方聯(lián)動(dòng)”特色人才培養(yǎng)機(jī)制

基于OSC開(kāi)放合作、資源整合及創(chuàng)新培養(yǎng)過(guò)程的產(chǎn)教融合，校企融通的培養(yǎng)理念，寧波財(cái)經(jīng)學(xué)院與企業(yè)合作，共同持股組建“家族財(cái)富管理研究院”。設(shè)立財(cái)務(wù)管理(家族財(cái)富管理)專(zhuān)業(yè)方向，學(xué)校聯(lián)合研究院、家族企業(yè)、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，四方聯(lián)動(dòng)，深度合作，成立特色人才培養(yǎng)理事會(huì)，協(xié)同培養(yǎng)家族財(cái)富管理特色人才。浙江省是家族企業(yè)高度集中的地區(qū)，當(dāng)前正面臨企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的壓力和家族財(cái)富傳承的需要，特色人才定位符合區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求。

02服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展，構(gòu)建“四環(huán)旋進(jìn)”特色人才培養(yǎng)方案

新經(jīng)濟(jì)時(shí)代，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展對(duì)專(zhuān)業(yè)化財(cái)富管理人才提出新要求。家族企業(yè)的發(fā)展，遇到了交接班、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩以及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)三重挑戰(zhàn)，更急需具備資本運(yùn)作、財(cái)富管理、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面能力的高素質(zhì)財(cái)富管理人才。面向企業(yè)發(fā)展新需要，特色人才培養(yǎng)方案持續(xù)優(yōu)化調(diào)整，進(jìn)一步明確專(zhuān)業(yè)定位，完善培養(yǎng)人才的知識(shí)結(jié)構(gòu)，構(gòu)建了“家族財(cái)富管理概論”特色基礎(chǔ)課、“家族企業(yè)治理”“家族資產(chǎn)配置”“家族基金運(yùn)作”特色核心課、“家族財(cái)富管理法律與案例”特色拓展課、“家族財(cái)富管理綜合實(shí)踐”特色實(shí)踐課四環(huán)旋進(jìn)特色人才培養(yǎng)體系。

03校企深度融合共陪共育，打造“四維協(xié)同”特色人才培養(yǎng)平臺(tái)

打造校、企、研究院共同規(guī)劃、共同建設(shè)、共同管理、共享成果的特色課程開(kāi)發(fā)、教材編寫(xiě)、教學(xué)改革、師資協(xié)同的四大特色人才培養(yǎng)實(shí)現(xiàn)平臺(tái)[5]。

04學(xué)科引領(lǐng)教學(xué)科研融合，強(qiáng)化研究提升特色人才培養(yǎng)質(zhì)量

校企協(xié)同成立家族財(cái)富管理研究院，研究院隸屬于財(cái)富管理學(xué)院，實(shí)行理事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的院長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。培育家族財(cái)富管理特色學(xué)科，在全國(guó)率先打造成為集“科學(xué)研究、人才培養(yǎng)、咨詢(xún)服務(wù)”等于一體的專(zhuān)業(yè)化、高端化、市場(chǎng)化的家族財(cái)富管理研究機(jī)構(gòu)，構(gòu)建了三個(gè)特色學(xué)科研究方向與研究團(tuán)隊(duì)，學(xué)科研究與人才培養(yǎng)互動(dòng)，實(shí)現(xiàn)特色人才培養(yǎng)質(zhì)量及教師教學(xué)質(zhì)量雙提升。

05緊貼地方行業(yè)發(fā)展需求，共建資源加強(qiáng)成果社會(huì)服務(wù)水平

學(xué)校、研究院、家族企業(yè)、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)四方聯(lián)動(dòng)，共建特色人才培養(yǎng)、特色學(xué)科研究資源，結(jié)合浙江省家族企業(yè)實(shí)際，把培養(yǎng)及研究成果應(yīng)用于家族財(cái)富管理實(shí)踐，發(fā)布年度《家族財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展研究報(bào)告》，加強(qiáng)社會(huì)培訓(xùn)，提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化、高端化家族財(cái)富管理整體解決方案，助力中國(guó)家族企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展與轉(zhuǎn)型升級(jí)，實(shí)現(xiàn)中國(guó)家族企業(yè)基業(yè)長(zhǎng)青與財(cái)富傳承。提升特色人才培養(yǎng)社會(huì)服務(wù)水平。

四、多維度構(gòu)建產(chǎn)教融合特色人才培養(yǎng)評(píng)價(jià)體系

構(gòu)建科學(xué)有效的產(chǎn)教融合評(píng)價(jià)體系，不但能促進(jìn)特色人才培養(yǎng)能力、人才培養(yǎng)質(zhì)量雙提升，且可更好地實(shí)現(xiàn)人才培養(yǎng)目標(biāo)達(dá)成度。學(xué)校通過(guò)家族財(cái)富管理特色人才培養(yǎng)改革與實(shí)踐，建立了產(chǎn)教融合，校企協(xié)同長(zhǎng)效機(jī)制，制定產(chǎn)教融合評(píng)價(jià)指導(dǎo)意見(jiàn)，從產(chǎn)教融合的規(guī)劃、組織、管理、過(guò)程監(jiān)督和效果檢測(cè)等角度建立評(píng)價(jià)框架，明確評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)原則和評(píng)價(jià)流程進(jìn)而形成產(chǎn)教融合評(píng)價(jià)系，有效強(qiáng)化了教育鏈與產(chǎn)業(yè)鏈互通互融。

01人才培養(yǎng)目標(biāo)達(dá)成度

人才培養(yǎng)目標(biāo)達(dá)成度是校企合作、產(chǎn)教融合評(píng)價(jià)的核心要素[6]，包括人才培養(yǎng)模式、專(zhuān)業(yè)建設(shè)、課程與教材建設(shè)、教學(xué)模式創(chuàng)新、教學(xué)資源建設(shè)，就業(yè)情況等六個(gè)方面，主要從人才培養(yǎng)的專(zhuān)業(yè)教學(xué)過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)，注重企業(yè)在教育教學(xué)中的重要作用與地位，促使校企在教育教學(xué)中的深度融合。

02機(jī)制敏捷度與模式實(shí)現(xiàn)度

產(chǎn)教融合機(jī)制適應(yīng)學(xué)校特色人才培養(yǎng)及區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的敏捷度；校企協(xié)同共建研究院，建設(shè)特色學(xué)科、特色人才培養(yǎng)及社會(huì)服務(wù)實(shí)現(xiàn)度及主要建設(shè)成果。

03社會(huì)服務(wù)認(rèn)同度

學(xué)科專(zhuān)業(yè)融合度是校企合作、產(chǎn)教融合的社會(huì)服務(wù)評(píng)價(jià)要素，主要從科研平臺(tái)、科研團(tuán)隊(duì)建設(shè)、科研項(xiàng)目聯(lián)合開(kāi)發(fā)、學(xué)生開(kāi)發(fā)產(chǎn)品、企業(yè)員工培訓(xùn)五個(gè)方面評(píng)價(jià)校企互相交融的技術(shù)服務(wù)、教學(xué)過(guò)程的融合程度。

-END-

參考文獻(xiàn)

[1]柳友榮，項(xiàng)桂娥，王劍程.應(yīng)用型本科院校產(chǎn)教融合模式及其影響因素研究[J].中國(guó)高教研究,2015(5):64-68.

[2]陳年友.產(chǎn)教融合的內(nèi)涵與實(shí)現(xiàn)途徑.中國(guó)高校科技,2014(8):40-42.

[3]馬海泉,薛嬌.教科文融合:全面提升高等教育質(zhì)量的必由之路——趙沁平教授訪談[J],中國(guó)高?？萍?2012(1):8-11.

[4]李克紅,創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)財(cái)務(wù)管理人才培養(yǎng)模式淺析[J].財(cái)會(huì)與會(huì)計(jì),2017(1):55-56.

[5]殷俊明,楊政.復(fù)合型財(cái)務(wù)管理人才培養(yǎng)探索與實(shí)踐[J].財(cái)會(huì)通訊,2011(12):130-132.

[6]王丹中.產(chǎn)教融合視閾下高職院校協(xié)同育人機(jī)制探索[J].中國(guó)高等教育,2014(21):47-49.

免責(zé)聲明

文章出處：《寧波教育學(xué)院學(xué)報(bào)》

第一作者簡(jiǎn)介：李繁(1977-)，男，內(nèi)蒙古呼和浩特人，副教授，研究方向：產(chǎn)教融合特色人才培養(yǎng)

責(zé)任編輯：何靜

免責(zé)聲明：“財(cái)策智庫(kù)”公眾號(hào)涉及的內(nèi)容僅供參考，文章均為作者觀點(diǎn)，文責(zé)自負(fù)。公眾號(hào)內(nèi)的文章版權(quán)及相關(guān)權(quán)益歸相關(guān)內(nèi)容提供方所有，如涉及侵權(quán)等問(wèn)題，請(qǐng)聯(lián)系微信號(hào)：jibao1112

投稿及合作：xiaoyao@caifuguanli.cn

【財(cái)策智庫(kù) WEALTH PLUS】財(cái)富管理行業(yè)的學(xué)習(xí)分享及資源整合平臺(tái)，微信公眾號(hào)內(nèi)搜索“財(cái)策智庫(kù)”即刻關(guān)注！