主講：王天老師6課時(shí)

課程背景：

除了金融工具之外，高凈值人士的財(cái)富管理往往和法律稅務(wù)有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，如何從法律和稅務(wù)的角度協(xié)助客戶做好財(cái)富管理，并利用自己的法稅知識(shí)剖析客戶的深層次需求，找到相應(yīng)的金融工具與之匹配。

課程目標(biāo)：

1. 知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性進(jìn)行知識(shí)講授和提煉

2. 視野拓展：了解境內(nèi)外的法律與稅務(wù)的理念與實(shí)操

3. 工具運(yùn)用：如何用金融工具滿足客戶的財(cái)富管理中的法稅需求

4. 實(shí)踐投射：如何將知識(shí)運(yùn)用于日常工作中增加業(yè)績(jī)和客戶粘性

課程特色：

1. 學(xué)員導(dǎo)向：了解學(xué)員工作中的難點(diǎn)針對(duì)性提高。

2. 注重實(shí)踐：剖析大量實(shí)戰(zhàn)案例，并加以詳細(xì)講解。

3. 強(qiáng)化培訓(xùn): 模擬演練，小組討論多角度多方案

課程對(duì)象：私人銀行家

課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱

第一講：婚姻法

1. 婚姻法中的關(guān)鍵法條

1) 共同財(cái)產(chǎn)

2) 共同債務(wù)

案例分析：婚姻財(cái)產(chǎn)中的確權(quán)

2. 常見(jiàn)的高凈值家庭婚姻風(fēng)險(xiǎn)

1) 財(cái)產(chǎn)的分割

2) 未成年子女的監(jiān)護(hù)權(quán)以及相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)權(quán)

案例分析: L先生的財(cái)產(chǎn)官司

3. 境外相關(guān)法律概覽

案例分析: 撫養(yǎng)權(quán)引發(fā)的財(cái)富分割

4. 常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離工具

1) 家族信托

2) 保險(xiǎn)

第二講：繼承法

1. 繼承法中的關(guān)鍵法條

1) 繼承順位

2) 代位繼承

2. 法定繼承的問(wèn)題

案例分析：對(duì)于高凈值家庭來(lái)說(shuō)，法定繼承往往不可接受

3. 改變法定繼承的工具

1) 遺囑

2) 保險(xiǎn)

3) 家族信托

案例分析：用金融法律工具的結(jié)合改變傳承

4. 遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅

1) 遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅

2) 合理規(guī)避遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅的方法

案例分析: 遺產(chǎn)稅引發(fā)的財(cái)產(chǎn)流失及防范

第三講 個(gè)人所得稅法

1. 2019版新個(gè)人所得稅法

1) 新條款

2) 被重新重視的已有條款

3) 為什么會(huì)有新稅法

2. 新稅務(wù)環(huán)境

1) 金稅三期

2) CRS

3) 如何應(yīng)對(duì)新環(huán)境下的稅收義務(wù)

案例分析:新稅法下，一個(gè)高凈值家庭常見(jiàn)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3. 全球稅務(wù)環(huán)境

1) 避稅天堂

2) 身份規(guī)劃

3) 大額保單

4) 離岸信托