面對日益多樣化的理財需求，理財師怎么做怎么做，才能真正做好客戶服務呢？今天小貝就給大家整理了以下幾大技巧，希望對看到這篇文章的理財師們有所幫助。

著重提高自身專業(yè)能力

金融市場本就變化莫測，理財經(jīng)理雖然能在一定程度上為用戶做好財富管理，但一旦市場發(fā)生變故，客戶虧錢了，總會影響后期的合作。

所以，作為一名優(yōu)秀的理財師，在為用戶做好財富管理之前，首先要做的就是認真研究每款理財產(chǎn)品，針對不同階段配置不同的產(chǎn)品，最大程度上提高客戶賺錢的幾率。舉個簡單的例子，如果行情不錯的話，你就要為你的客戶加大權(quán)益類的配置，行情要是不好的話，則應該建議客戶挪到貨幣產(chǎn)品躲避風險；如果期貨市場有機會的話，理財師則應該為用戶講解一下CTA策略，最大限度的維護好用戶利益，而不能為了業(yè)績只管銷售，忽視了自己專業(yè)能力的提高。

產(chǎn)品銷售是個長期過程，任何行情都有產(chǎn)品可賣

我們的理財師在賣產(chǎn)品的時候，經(jīng)常會抱怨：產(chǎn)品太難賣了！但你在賣產(chǎn)品之前，有沒有考慮過你推薦的產(chǎn)品對于用戶而言是否合適，產(chǎn)品的亮點和特點是否能在競爭激烈的市場中脫穎而出。

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因此，想要成功賣出賣出理財產(chǎn)品，理財師一定要做好前期準備工作，把所有產(chǎn)品都研究透徹，及時提煉好各種營銷賣點，并模擬用戶提問，寫好相應話術(shù)，以做好準備工作。

當然，除了從我們自身角度出發(fā)，我們還要學會換位思考：即從用戶角度出發(fā)。比如提前去用戶那邊摸摸底，看看作為用戶而言，他們對產(chǎn)品有什么疑問，他們最關(guān)心什么，提前把用戶關(guān)心和有疑惑的點列好，并和同事進行相關(guān)演練工作，進而提高自己的實戰(zhàn)經(jīng)驗和銷售技巧。

提供定制化服務

想要服務好客戶，理財師首先要確保自己能為客戶提供滿足其需求且?guī)в袀€性化的服務，這就要求理財師對于金融行業(yè)必須要有足夠的了解，了解足夠多的市場理論、投資策略和配置方案等，并在完整的市場周期、行業(yè)周期下，根據(jù)不斷變換的政策，為高凈值人群提供符合其自身情況的專屬定制化服務。

在這一過程中，理財師可能會遇見行業(yè)、政策等相關(guān)的專業(yè)問題，也可能會遇上開拓新用戶、維護老用戶等業(yè)務難題，這就要求理財師必須保持不斷學習，逐漸提高自身的專業(yè)性，實現(xiàn)自身價值的提升。