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疫情期間，催生了很多居家賺錢的新模式，線上直播帶貨最為火爆，但一下子蜂擁而至的全民直播，讓人視覺疲勞，大部分虛假繁榮的背后，很多人交了學費。于那些對投資感興趣的人來說，他們則是在鉆研是否以炒股票為生。一次線上分享中，有位朋友問我，炒股賺了100萬，能否辭職做職業(yè)投資人？沒想到這個話題引得了眾多朋友的評論和關注，還有些中小企業(yè)老板，關了實體店，有些余錢，還想做投資，覺得炒股是個不錯的賺錢途徑。我才發(fā)現(xiàn)，有這個想法的人不在少數(shù)。
面對突如其來的疫情，人們都在被迫轉(zhuǎn)型，聰明人在尋找以不接觸人的各種觸達方式，隔離中的賺錢邏輯。雖然復工復產(chǎn)，但今天已不同于以往，不擁抱混亂和變化，就只能被世界拋棄。職業(yè)投資人，容易嗎？這一直是我非常羨慕的一群人，不要廠房，不需要大規(guī)模的雇傭工人，一個人，一臺電腦，就可以賺錢。但多年下來，我發(fā)現(xiàn)能夠活下來的人真的少之又少，因為他們是以另外一種形式去市場里廝殺，在與一群最聰明的人在最殘酷的市場里斗智斗勇，他們面對的壓力不是來自有形的體制和群眾，更多是內(nèi)心的博弈，這場游戲的無疑是刀尖上舔血，看似輕松卻隨時可能送命。機構(gòu)和散戶，就大象和螞蟻，勝率可想而知。那么，對于大部分人說，與其以身犯險，不如從主動投資中解放出來，在資產(chǎn)配置中實現(xiàn)資產(chǎn)的增值，就是從自己炒菜中解脫出來，知道自己的口味，選廚子點菜就好了。而此時，面對全球股票場經(jīng)歷史無前例的行情的變化和波動，日日見證歷史時刻，券商在高凈值人群中的財富管理優(yōu)勢，已然凸顯。券商開始進軍財富管理近兩年的事，在此之前，依靠傭金收入生存的他們，高凈值客戶未必是交易量最活躍，對業(yè)務貢獻率最大的，只是增加保證金的份額，不能沒有，但沒那么重要。在過去，物理網(wǎng)點發(fā)達的時，大客戶會有大戶室，已顯尊貴，隨著市場的低迷，非現(xiàn)場交易成為了趨勢，沒有了熙熙攘攘的交易大廳和每天按時報到的大客戶們，投顧們依靠線上來和客戶保持聯(lián)系。
隨之而來的是交易傭金的不斷下降，從千幾到萬幾，再加上市場低迷，加速券商的轉(zhuǎn)型。券商財富管理的核心，就是改變“看天吃飯”的特質(zhì)，為即將到來的通道趨于免費做足準備，從財富管理的服務上加速收費。01券商財富管理中的優(yōu)勢財理中銀行定性做配置，券商則是定選產(chǎn)品做交易，券商風險偏好強，通過大量交易數(shù)據(jù)對產(chǎn)品從本質(zhì)上進行考察和判斷。同時，券商研究員對行業(yè)的深入研究，會指引實業(yè)投資和金融投資的判斷，這是券商給高凈值人群財富管理的核心。之前采訪某頭部券商，他們分享了一個案例身價十億客戶，詢問該券商對一支股票后市的研判。本是咨詢股票這么簡單，隨著券商轉(zhuǎn)型財富管理思路的深入人心，投顧也多了挖掘客戶深層需求的敏感度。
于是，投顧綜合了總部的投研報告，并結(jié)合用戶的風險偏好，可以承受的最大回撤等評測，充分KYC后，為客戶配置了現(xiàn)金管理類、類二級市場多頭、量化對沖等產(chǎn)品，是一個綜合性的大類資產(chǎn)配置方案。難得的是，投顧完全站在了客戶的角度進行了量體衣的配置，這當中甚至包含了自家沒有的產(chǎn)品。這是本地有名的富豪，也是多家券商爭搶的大客戶，自也聽取了很多個同業(yè)的觀點，這家券商用客戶視角的全面、客觀、定制化服務，取得客戶的認可和信任，入金幾個億，妥妥鎖定了這位超高凈值人士。抽離出來，券商對高凈值人群財富管理的核心是什么？就強大的投研能力。這是券商的基因所在，也是強大的優(yōu)勢資源。研究員對行業(yè)的深入研究，會指引實業(yè)投資和金融投資的斷，二級市場瞬息萬變，專業(yè)的投顧通過對宏觀判斷、行業(yè)研判以及市場的分析，取得和客戶之間的粘性，從而影響客戶，占有客戶的時間和精力，進而去獲取他們更多的資金投入。券商投顧們都被股民親切的成為老師，他們每日每周開沙龍報會，和股民們交流，一些資深分析師，被股民們奉為神一樣的人物。上漲和下跌是個概率性事件，總有一些會大概率取得勝利。券商業(yè)務轉(zhuǎn)型，但客戶還是和這群人，只是交易的產(chǎn)品變了，只分析師對交易和市場的專業(yè)度還在，還是會引領一批客戶的跟隨。而以投顧為排頭兵，以豐富的一級市場和二級市場的研究能力，形成強大的護城河，助力客戶在權(quán)益類資產(chǎn)配置中的更多選擇。02券商優(yōu)質(zhì)客戶資源1、由于券商的投行業(yè)務，與上市公司和市公司打交道，這當中無蘊藏著巨大的寶藏，上市公司董監(jiān)高、股東。上市公司機構(gòu)業(yè)務資源，衍生出的個人財富管理服務是非常大的市場。2、股民里的高凈值。隨著資管新規(guī)的推出，凈值型產(chǎn)品將成為市場的主流而券商的高凈值客戶天然擁有合格投資人的屬性，更容易接受和承擔風險，這比其他渠道的高凈值客戶更加優(yōu)質(zhì)，也減少了溝通成本。通道平臺的優(yōu)勢，會為高凈值人群選擇更合適的私募基金私募會在券商通道發(fā)產(chǎn)品，私募的準入需要門檻，交易數(shù)據(jù)又掌握在券商后，會看到真實實時的交易的數(shù)據(jù)，他們更容易判斷他們的穩(wěn)定性，交易風格，并篩選出優(yōu)質(zhì)的私募基金產(chǎn)品。現(xiàn)實層面也是如此，我交流了很多私募基金管理人，募資最好的渠道是銀行和券商券商客戶對于產(chǎn)品的接受和理解程度會更高。私募基金公司并不具有大量的個人高凈值客戶資源儲備，如何在資源較少的情況下通過對自身產(chǎn)品的優(yōu)勢挖掘，讓銷售人員和高凈值客戶溝通時能充分了解需求，建立互相信任的長期友好關系。
在面臨凈值下跌市場波動時如何維護客情關系，從而讓客戶從認購產(chǎn)品到長期持有任公司，品牌，成為終身合作伙伴，是私募基金產(chǎn)品銷售的關鍵。而這些服務是券商的優(yōu)勢。一般私募基金公司本身還是更傾向于資金的投資能力，代銷和募資交給渠道來完成，同樣的賣私募，券商定量的大數(shù)據(jù)報告，對高凈值客戶來說會更有說服力。03券商的客戶類型和銀行、信托的保守穩(wěn)健投資者不同，券商的客戶是風險偏好高的主動易型投資者。中國股市散戶參與最多的市場，各國的統(tǒng)計數(shù)據(jù)皆表明，股票市場的散戶投資者，至少90%從來沒有賺過錢。但為何，中國散戶還是對股市如此癡迷？這部分高凈值人群，不管炒股是賺是賠，他們喜歡主動交易的快感，錢在賬戶里，折騰倒騰，賺錢心，賠了不開心，也轉(zhuǎn)眼忘了。中國股民的慘痛記憶總是很短暫，這是保持市場的活躍的原動力。他們要的就是打牌要上桌的參與感，市場交易中實現(xiàn)的存在感。留的青山在不怕沒柴燒的道理告訴我們，大部分投資還是要放在確定性相對較強的事情和人那里，玩票讓自己不那么閑的資金不要占用太多。而無論怎樣配置，券商都是這波危機坐擁漁利的贏家，只是需要思考，如此競爭白熱化的當下，如何找到波人，用你更具競爭力的服務去打動他們！
面對突如其來的疫情，人們都在被迫轉(zhuǎn)型，聰明人在尋找以不接觸人的各種觸達方式，隔離中的賺錢邏輯。雖然復工復產(chǎn)，但今天已不同于以往，不擁抱混亂和變化，就只能被世界拋棄。職業(yè)投資人，容易嗎？這一直是我非常羨慕的一群人，不要廠房，不需要大規(guī)模的雇傭工人，一個人，一臺電腦，就可以賺錢。但多年下來，我發(fā)現(xiàn)能夠活下來的人真的少之又少，因為他們是以另外一種形式去市場里廝殺，在與一群最聰明的人在最殘酷的市場里斗智斗勇，他們面對的壓力不是來自有形的體制和群眾，更多是內(nèi)心的博弈，這場游戲的無疑是刀尖上舔血，看似輕松卻隨時可能送命。機構(gòu)和散戶，就大象和螞蟻，勝率可想而知。那么，對于大部分人說，與其以身犯險，不如從主動投資中解放出來，在資產(chǎn)配置中實現(xiàn)資產(chǎn)的增值，就是從自己炒菜中解脫出來，知道自己的口味，選廚子點菜就好了。而此時，面對全球股票場經(jīng)歷史無前例的行情的變化和波動，日日見證歷史時刻，券商在高凈值人群中的財富管理優(yōu)勢，已然凸顯。券商開始進軍財富管理近兩年的事，在此之前，依靠傭金收入生存的他們，高凈值客戶未必是交易量最活躍，對業(yè)務貢獻率最大的，只是增加保證金的份額，不能沒有，但沒那么重要。在過去，物理網(wǎng)點發(fā)達的時，大客戶會有大戶室，已顯尊貴，隨著市場的低迷，非現(xiàn)場交易成為了趨勢，沒有了熙熙攘攘的交易大廳和每天按時報到的大客戶們，投顧們依靠線上來和客戶保持聯(lián)系。隨之而來的是交易傭金的不斷下降，從千幾到萬幾，再加上市場低迷，加速券商的轉(zhuǎn)型。券商財富管理的核心，就是改變“看天吃飯”的特質(zhì)，為即將到來的通道趨于免費做足準備，從財富管理的服務上加速收費。01券商財富管理中的優(yōu)勢財理中銀行定性做配置，券商則是定選產(chǎn)品做交易，券商風險偏好強，通過大量交易數(shù)據(jù)對產(chǎn)品從本質(zhì)上進行考察和判斷。同時，券商研究員對行業(yè)的深入研究，會指引實業(yè)投資和金融投資的判斷，這是券商給高凈值人群財富管理的核心。之前采訪某頭部券商，他們分享了一個案例身價十億客戶，詢問該券商對一支股票后市的研判。本是咨詢股票這么簡單，隨著券商轉(zhuǎn)型財富管理思路的深入人心，投顧也多了挖掘客戶深層需求的敏感度。于是，投顧綜合了總部的投研報告，并結(jié)合用戶的風險偏好，可以承受的最大回撤等評測，充分KYC后，為客戶配置了現(xiàn)金管理類、類二級市場多頭、量化對沖等產(chǎn)品，是一個綜合性的大類資產(chǎn)配置方案。難得的是，投顧完全站在了客戶的角度進行了量體衣的配置，這當中甚至包含了自家沒有的產(chǎn)品。這是本地有名的富豪，也是多家券商爭搶的大客戶，自也聽取了很多個同業(yè)的觀點，這家券商用客戶視角的全面、客觀、定制化服務，取得客戶的認可和信任，入金幾個億，妥妥鎖定了這位超高凈值人士。抽離出來，券商對高凈值人群財富管理的核心是什么？就強大的投研能力。這是券商的基因所在，也是強大的優(yōu)勢資源。研究員對行業(yè)的深入研究，會指引實業(yè)投資和金融投資的斷，二級市場瞬息萬變，專業(yè)的投顧通過對宏觀判斷、行業(yè)研判以及市場的分析，取得和客戶之間的粘性，從而影響客戶，占有客戶的時間和精力，進而去獲取他們更多的資金投入。券商投顧們都被股民親切的成為老師，他們每日每周開沙龍報會，和股民們交流，一些資深分析師，被股民們奉為神一樣的人物。上漲和下跌是個概率性事件，總有一些會大概率取得勝利。券商業(yè)務轉(zhuǎn)型，但客戶還是和這群人，只是交易的產(chǎn)品變了，只分析師對交易和市場的專業(yè)度還在，還是會引領一批客戶的跟隨。而以投顧為排頭兵，以豐富的一級市場和二級市場的研究能力，形成強大的護城河，助力客戶在權(quán)益類資產(chǎn)配置中的更多選擇。02券商優(yōu)質(zhì)客戶資源1、由于券商的投行業(yè)務，與上市公司和市公司打交道，這當中無蘊藏著巨大的寶藏，上市公司董監(jiān)高、股東。上市公司機構(gòu)業(yè)務資源，衍生出的個人財富管理服務是非常大的市場。2、股民里的高凈值。隨著資管新規(guī)的推出，凈值型產(chǎn)品將成為市場的主流而券商的高凈值客戶天然擁有合格投資人的屬性，更容易接受和承擔風險，這比其他渠道的高凈值客戶更加優(yōu)質(zhì)，也減少了溝通成本。通道平臺的優(yōu)勢，會為高凈值人群選擇更合適的私募基金私募會在券商通道發(fā)產(chǎn)品，私募的準入需要門檻，交易數(shù)據(jù)又掌握在券商后，會看到真實實時的交易的數(shù)據(jù)，他們更容易判斷他們的穩(wěn)定性，交易風格，并篩選出優(yōu)質(zhì)的私募基金產(chǎn)品。現(xiàn)實層面也是如此，我交流了很多私募基金管理人，募資最好的渠道是銀行和券商券商客戶對于產(chǎn)品的接受和理解程度會更高。私募基金公司并不具有大量的個人高凈值客戶資源儲備，如何在資源較少的情況下通過對自身產(chǎn)品的優(yōu)勢挖掘，讓銷售人員和高凈值客戶溝通時能充分了解需求，建立互相信任的長期友好關系。在面臨凈值下跌市場波動時如何維護客情關系，從而讓客戶從認購產(chǎn)品到長期持有任公司，品牌，成為終身合作伙伴，是私募基金產(chǎn)品銷售的關鍵。而這些服務是券商的優(yōu)勢。一般私募基金公司本身還是更傾向于資金的投資能力，代銷和募資交給渠道來完成，同樣的賣私募，券商定量的大數(shù)據(jù)報告，對高凈值客戶來說會更有說服力。03券商的客戶類型和銀行、信托的保守穩(wěn)健投資者不同，券商的客戶是風險偏好高的主動易型投資者。中國股市散戶參與最多的市場，各國的統(tǒng)計數(shù)據(jù)皆表明，股票市場的散戶投資者，至少90%從來沒有賺過錢。但為何，中國散戶還是對股市如此癡迷？這部分高凈值人群，不管炒股是賺是賠，他們喜歡主動交易的快感，錢在賬戶里，折騰倒騰，賺錢心，賠了不開心，也轉(zhuǎn)眼忘了。中國股民的慘痛記憶總是很短暫，這是保持市場的活躍的原動力。他們要的就是打牌要上桌的參與感，市場交易中實現(xiàn)的存在感。留的青山在不怕沒柴燒的道理告訴我們，大部分投資還是要放在確定性相對較強的事情和人那里，玩票讓自己不那么閑的資金不要占用太多。而無論怎樣配置，券商都是這波危機坐擁漁利的贏家，只是需要思考，如此競爭白熱化的當下，如何找到波人，用你更具競爭力的服務去打動他們！
