金融界網站12月5日訊 第四屆智能金融國際論壇暨2019金融界“領航中國”年度盛典在北京盛大召開，逾千位精英學者、數(shù)百家金融機構共同聚首，探討中國和世界的“大變局、大視野、大未來”。 在下午的平行論壇銀行專場上，興業(yè)銀行私人銀行部總經理助理劉道百發(fā)表了演講。

“目前科技還沒有攻破的一個領域是以客戶為中心的個性化服務，私人銀行就是屬于這樣的一種領域。私人銀行客戶會更多關注服務的內容，將來運用科技能為用戶提供一個便利性的服務?！眲⒌腊俦硎尽?/p>劉道百介紹，私人銀行為客戶提供的服務包括傳統(tǒng)的一些金融服務，也包括一些個性化的針對性的，比如說針對客戶的財富規(guī)劃，以及財富管理，還包括非金融的一些服務，像法律，稅務，教育，健康都是向客戶提供的一些服務內容。從客戶和服務的角度來看的話，私人銀行定義為一個平臺為客戶提供服務的平臺，作為銀行系的私人銀行，我們把它看作是一個集團各種資源的一個平臺，我們會把投行的各種資源，資管的各種資源，財富管理的各種資源都匯聚在這個平臺里面，作為我們向客戶服務的各種內容，我們也需要把社會上外部的資源，從客戶需求的角度，匯聚在這個平臺上去，比如說法律咨詢，稅務咨詢，教育醫(yī)療等等，與私人銀行客戶需求緊密相關聯(lián)的金融以及非金融服務，也包括各種投資的產品，我們都把它挑選出來，放在這個平臺上面去，來為客戶提供服務。

他提到財富管理的目的為財富的增值，保值，保障與傳承，增值仍然是客戶最主要的一個需求，調查顯示， 2015年前超過50％的客戶會把增值放在第一個目標，但是2015年以后這個數(shù)值開始下降到50％以下，也就是說客戶開始關注財富的保值傳承與保障，這些需求開始慢慢成為客戶非常重要的一個考慮點，這也體現(xiàn)出了私人銀行開始慢慢的成為客戶所需要一種服務模式。這也體現(xiàn)出隨著經濟發(fā)展速度下臺階，客戶它更多的關注從以前的誰掙錢更快，更多，到現(xiàn)在的開始考慮我今天的財富明天還會不會是我的財富，所以說保值傳承開始成為一個重要的目標。這個時候私人銀行開始能夠慢慢的發(fā)揮作用。