金融界網(wǎng)站12月5日訊 第四屆智能金融國(guó)際論壇暨2019金融界“領(lǐng)航中國(guó)”年度盛典在北京盛大召開，逾千位精英學(xué)者、數(shù)百家金融機(jī)構(gòu)共同聚首，探討中國(guó)和世界的“大變局、大視野、大未來”。 在下午的平行論壇銀行專場(chǎng)上，興業(yè)銀行私人銀行部總經(jīng)理助理劉道百發(fā)表了演講。

“目前科技還沒有攻破的一個(gè)領(lǐng)域是以客戶為中心的個(gè)性化服務(wù)，私人銀行就是屬于這樣的一種領(lǐng)域。私人銀行客戶會(huì)更多關(guān)注服務(wù)的內(nèi)容，將來運(yùn)用科技能為用戶提供一個(gè)便利性的服務(wù)?！眲⒌腊俦硎?。

劉道百介紹，私人銀行為客戶提供的服務(wù)包括傳統(tǒng)的一些金融服務(wù)，也包括一些個(gè)性化的針對(duì)性的，比如說針對(duì)客戶的財(cái)富規(guī)劃，以及財(cái)富管理，還包括非金融的一些服務(wù)，像法律，稅務(wù)，教育，健康都是向客戶提供的一些服務(wù)內(nèi)容。從客戶和服務(wù)的角度來看的話，私人銀行定義為一個(gè)平臺(tái)為客戶提供服務(wù)的平臺(tái)，作為銀行系的私人銀行，我們把它看作是一個(gè)集團(tuán)各種資源的一個(gè)平臺(tái)，我們會(huì)把投行的各種資源，資管的各種資源，財(cái)富管理的各種資源都匯聚在這個(gè)平臺(tái)里面，作為我們向客戶服務(wù)的各種內(nèi)容，我們也需要把社會(huì)上外部的資源，從客戶需求的角度，匯聚在這個(gè)平臺(tái)上去，比如說法律咨詢，稅務(wù)咨詢，教育醫(yī)療等等，與私人銀行客戶需求緊密相關(guān)聯(lián)的金融以及非金融服務(wù)，也包括各種投資的產(chǎn)品，我們都把它挑選出來，放在這個(gè)平臺(tái)上面去，來為客戶提供服務(wù)。

他提到財(cái)富管理的目的為財(cái)富的增值，保值，保障與傳承，增值仍然是客戶最主要的一個(gè)需求，調(diào)查顯示， 2015年前超過50％的客戶會(huì)把增值放在第一個(gè)目標(biāo)，但是2015年以后這個(gè)數(shù)值開始下降到50％以下，也就是說客戶開始關(guān)注財(cái)富的保值傳承與保障，這些需求開始慢慢成為客戶非常重要的一個(gè)考慮點(diǎn)，這也體現(xiàn)出了私人銀行開始慢慢的成為客戶所需要一種服務(wù)模式。這也體現(xiàn)出隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度下臺(tái)階，客戶它更多的關(guān)注從以前的誰掙錢更快，更多，到現(xiàn)在的開始考慮我今天的財(cái)富明天還會(huì)不會(huì)是我的財(cái)富，所以說保值傳承開始成為一個(gè)重要的目標(biāo)。這個(gè)時(shí)候私人銀行開始能夠慢慢的發(fā)揮作用。