隨著資管新規(guī)正式落地實(shí)施，各類資管機(jī)構(gòu)積極推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，北京銀行上海分行牢牢把握“零售轉(zhuǎn)型”主方向，高度重視財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為統(tǒng)領(lǐng)，持續(xù)夯實(shí)以客戶體驗(yàn)和價(jià)值創(chuàng)造為基礎(chǔ)的新零售大財(cái)富管理戰(zhàn)略體系，著重在“兒童金融、人才金融、養(yǎng)老金融”等方面發(fā)力，為客戶提供全生命周期、全生態(tài)的綜合金融服務(wù)。

全方位打造場(chǎng)景化 定制化 多元化產(chǎn)品布局

全面凈值化時(shí)代，北京銀行持續(xù)探索差異化的產(chǎn)品線布局，建設(shè)了以產(chǎn)品和服務(wù)為縱軸，以客群和場(chǎng)景為橫軸的多橫多縱產(chǎn)品定制體系，逐步建立行業(yè)領(lǐng)先的專屬產(chǎn)品定制能力。

2022年6月1日，北京銀行正式推出“京螢計(jì)劃”兒童綜合金融服務(wù)方案。該方案聚焦青少年兒童客群，從兒童特色卡片、專屬產(chǎn)品、兒童俱樂部三大板塊切入，集“趣味、實(shí)踐、守護(hù)、陪伴、成長”于一體，打通線上、線下立體化服務(wù)渠道，提升少年兒童的自主參與感、成長自豪感與實(shí)踐成就感，以優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)打造一流的兒童金融服務(wù)品牌，助力少年兒童茁壯成長。

為推動(dòng)兒童金融特色品牌建設(shè)，北京銀行上海分行隆重推出“小京俠”特色活動(dòng)，同步打造“京行陪你成長課”系列線上直播課程。課程涵蓋專為青少年兒童定制的動(dòng)手及學(xué)習(xí)課、STEAM雙語趣味動(dòng)手科學(xué)主題直播課、原版英語電影短篇賞析、英語原版書分級(jí)閱讀課程等，持續(xù)豐富著京苗俱樂部會(huì)員權(quán)益和活動(dòng)內(nèi)容。北京銀行上海分行始終秉承“真誠 所以信賴”的服務(wù)理念，持續(xù)創(chuàng)新兒童金融服務(wù)，為青少年兒童提供一個(gè)良好的學(xué)習(xí)交流平臺(tái)，助力青少年兒童健康成長。

作為首批獲得開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的銀行之一，北京銀行持續(xù)強(qiáng)化普惠財(cái)富管理，不斷完善個(gè)人養(yǎng)老金全流程一站式服務(wù)，從專一賬戶、專享產(chǎn)品、專業(yè)團(tuán)隊(duì)、專屬服務(wù)、專設(shè)管理等方面，打造“樂享人生”養(yǎng)老金融生態(tài)服務(wù)體系。

北京銀行上海分行積極響應(yīng)國家養(yǎng)老政策，高度重視個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展，基于“伴您一生”的服務(wù)理念，第一時(shí)間成功啟動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，成立專項(xiàng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)與應(yīng)急處理團(tuán)隊(duì)，全員培訓(xùn)專業(yè)賦能，從多渠道、多形式、多方位角度服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金的需求客戶，落實(shí)科技賦能，為客戶全面提供專業(yè)的線上咨詢，線下點(diǎn)對(duì)點(diǎn)上門等服務(wù)。

全方位升級(jí)專業(yè)化 綜合化 特色化服務(wù)體系

圍繞打造客戶財(cái)富服務(wù)“主辦銀行”，北京銀行持續(xù)深化客戶分層管理體系以及“財(cái)富廿四品”服務(wù)品牌項(xiàng)下的增值服務(wù)體系和客戶活動(dòng)體系。為此，北京銀行在專業(yè)化人員隊(duì)伍、平臺(tái)搭建等方面加快投入，不斷提升財(cái)富管理業(yè)務(wù)“軟實(shí)力”。憑借高品質(zhì)服務(wù)，北京銀行被評(píng)為“2022卓越競(jìng)爭(zhēng)力財(cái)富管理與私人銀行”獎(jiǎng)。

北京銀行上海分行深耕私行領(lǐng)域特色，全方位提供涵蓋全品類、各領(lǐng)域的投資產(chǎn)品和投資配置規(guī)劃，同時(shí)配備專屬“1+1+N”的財(cái)富管理與投資顧問團(tuán)隊(duì)，幫助客戶拓寬投資視野、豐富投資渠道。結(jié)合高凈值客群在家族財(cái)富管理、保障和傳承方面的個(gè)性化需求，量身打造金融服務(wù)解決方案，充分滿足從大眾客戶到高凈值客戶的財(cái)富管理需求。

全方位運(yùn)用創(chuàng)新化 數(shù)字化 智能化財(cái)富科技

北京銀行主動(dòng)擁抱財(cái)富管理新時(shí)代，將數(shù)字創(chuàng)新能力建設(shè)擺在突出位置，不斷深化金融科技在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的有效運(yùn)用。在“移動(dòng)優(yōu)先”發(fā)展戰(zhàn)略引領(lǐng)下，將網(wǎng)上銀行與手機(jī)銀行功能打通，“京彩生活”APP重構(gòu)財(cái)富版塊，為財(cái)富客群打造線上財(cái)富顧問專享服務(wù)，同步推出全新資訊頻道，配備智能產(chǎn)品推薦，形成了“金融+資訊”多元服務(wù)體系。

當(dāng)前，北京銀行“京彩生活”手機(jī)銀行于2021年升級(jí)至6.0版本，在域內(nèi)手機(jī)銀行App，已經(jīng)形成餐飲、觀影、出行等消費(fèi)場(chǎng)景服務(wù)矩陣。北京銀行上海分行圍繞品牌化活動(dòng)進(jìn)行流量經(jīng)營探索，充分挖掘并滿足客戶場(chǎng)景需求，形成具有分行本地特色的生態(tài)服務(wù)體系，做大、做活客群規(guī)模。

為提升財(cái)富管理交易的便捷性，北京銀行上海分行通過數(shù)字化運(yùn)營及人工服務(wù)相結(jié)合的維護(hù)方式，打造線上、線下360度多層級(jí)、多場(chǎng)景、多維度綜合客戶體驗(yàn)。北京銀行上海分行通過“掌上銀行家”手機(jī)APP，為大眾客戶和高凈值客戶提供專屬的服務(wù)平臺(tái)和產(chǎn)品營銷陣地；另外，借助數(shù)字化賦能，北京銀行為客戶提供了財(cái)富體檢、財(cái)富報(bào)告等服務(wù)，增強(qiáng)了服務(wù)體驗(yàn)。特別是在疫情封控期間，“掌上銀行家”APP讓理財(cái)經(jīng)理足不出戶，為客戶提供全方面的金融服務(wù)。

面向未來，北京銀行上海分行將牢牢把握時(shí)代發(fā)展新規(guī)律，持續(xù)發(fā)力零售轉(zhuǎn)型，以“數(shù)字京行”戰(zhàn)略為引領(lǐng)，努力實(shí)現(xiàn)“產(chǎn)品供應(yīng)平臺(tái)化”“私行業(yè)務(wù)專業(yè)化”“科技賦能數(shù)字化”“客戶體驗(yàn)陪伴化”目標(biāo)，專注鍛造財(cái)富管理核心競(jìng)爭(zhēng)力。