經(jīng)濟(jì)發(fā)展正在經(jīng)歷動(dòng)能轉(zhuǎn)換的周期，對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和其從業(yè)者，發(fā)展重心也在轉(zhuǎn)變。財(cái)富管理行業(yè)的新藍(lán)海在何方，如何擁抱時(shí)代機(jī)遇實(shí)現(xiàn)職業(yè)與人生價(jià)值的躍升？這些已成為財(cái)富管理行業(yè)從業(yè)者最迫切的問題。

理念決定高度

全球經(jīng)濟(jì)目前正處于關(guān)鍵拐點(diǎn)。一方面，陰霾仍籠罩著全球經(jīng)濟(jì)，聯(lián)合國(guó)貿(mào)發(fā)會(huì)議發(fā)布的《2022年統(tǒng)計(jì)手冊(cè)》指出，全球?qū)嶋HGDP增速將從2021年的5.7%下降到2022年的3.3%。貿(mào)易和技術(shù)戰(zhàn)爭(zhēng)、保護(hù)主義抬頭、地緣政治緊張等不確定因素的存在已成為常態(tài)。

另一方面，我國(guó)經(jīng)濟(jì)韌性強(qiáng)、潛力大、活力足，長(zhǎng)期向好的基本面沒有改變。2021年我國(guó)人均GDP已經(jīng)突破1萬(wàn)美元大關(guān)，按年平均匯率折算達(dá)12551美元，超過世界人均GDP水平。我國(guó)中等收入人群已超4億人，這意味著中國(guó)即將跨越中等收入陷阱，但仍處于爬坡過坎的關(guān)鍵階段，我國(guó)紡錘形的收入分配格局正加速形成。

近日，胡潤(rùn)百富最新發(fā)布的《2022中國(guó)高凈值人群家族傳承報(bào)告》顯示，中國(guó)擁有600萬(wàn)人民幣家庭凈資產(chǎn)的“富裕家庭”數(shù)量達(dá)到508萬(wàn)戶，擁有千萬(wàn)人民幣家庭凈資產(chǎn)的“高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到206萬(wàn)戶，擁有億元人民幣家庭凈資產(chǎn)的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13萬(wàn)戶。全球經(jīng)濟(jì)增速有所放緩，中國(guó)家庭對(duì)于優(yōu)化資產(chǎn)配置、財(cái)富保值增值的需求日益迫切。

而歷經(jīng)40多年的改革開放，創(chuàng)富一代逐漸進(jìn)入“交棒”階段，預(yù)計(jì)未來(lái)有18萬(wàn)億元財(cái)富將在10年內(nèi)傳承給下一代，49萬(wàn)億元財(cái)富將在20年內(nèi)傳承給下一代，92萬(wàn)億元財(cái)富將在30年內(nèi)傳承給下一代。人口老齡化和出生率下降也催生了旺盛的“醫(yī)養(yǎng)結(jié)合”養(yǎng)老需求。

巴菲特曾在致股東信中寫道：“寧要模糊的正確，勿要精確的錯(cuò)誤（We agree with Keynes's observation: I would rather be vaguely right than precisely wrong.）”。如何找到宏觀趨勢(shì)的正確方向，求生存、求成長(zhǎng)，成為財(cái)富管理行業(yè)從業(yè)者共同思考的問題。

普益集團(tuán)作為第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，在集團(tuán)快速發(fā)展的十二年間，積累了豐富的高質(zhì)量客戶資源和服務(wù)經(jīng)驗(yàn)。站在全球經(jīng)濟(jì)的十字路口，普益集團(tuán)推出普益TAMP平臺(tái)，一站式賦能財(cái)富工作室，助力理財(cái)師成交、成長(zhǎng)、成功，邁上財(cái)富管理行業(yè)的頂峰。

方向路線錨定成功

2021年12月29日，中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融從業(yè)規(guī)范 財(cái)富管理》，為財(cái)富管理從業(yè)人員職業(yè)教育、職業(yè)培訓(xùn)和職業(yè)能力水平評(píng)價(jià)提供科學(xué)、規(guī)范的指導(dǎo)。根據(jù)財(cái)富管理從業(yè)人員所服務(wù)客戶的金融資產(chǎn)規(guī)模及所提供服務(wù)的不同，分為個(gè)人理財(cái)師、理財(cái)規(guī)劃師、私人銀行家、家族財(cái)富傳承師四個(gè)職業(yè)級(jí)別。

私人銀行家、家族財(cái)富傳承師，其服務(wù)的對(duì)象是高凈值及超高凈值人士，作為職業(yè)生涯中較高的層級(jí)，是財(cái)富管理行業(yè)從業(yè)者的心之所向，其對(duì)專業(yè)的要求也更高。作為深耕財(cái)富管理行業(yè)十二年的行業(yè)老將，普益集團(tuán)深感財(cái)富管理行業(yè)從業(yè)者的困惑，普益TAMP平臺(tái)為各個(gè)心懷宏愿的有志人士提供了一個(gè)職業(yè)躍升的機(jī)會(huì)。普益TAMP平臺(tái)對(duì)理財(cái)師培育和發(fā)展，正契合《金融從業(yè)規(guī)范 財(cái)富管理》，助力理財(cái)師實(shí)現(xiàn)私人銀行家、家族財(cái)富傳承師的躍升，打造理財(cái)師的全面金融的綜合配置能力。

除了財(cái)富管理行業(yè)的優(yōu)秀從業(yè)者，財(cái)富傳承同樣是泛金融領(lǐng)域從業(yè)者的首選賽道。市場(chǎng)上已有的小型家辦、獨(dú)立工作室、保險(xiǎn)、銀行、券商等從業(yè)者，通過加入普益TAMP平臺(tái)，可以獲得一站式的展業(yè)支持。

一站式賦能財(cái)富工作室

普益TAMP 踐行資產(chǎn)配置

伴隨著富裕人群數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模的攀升，資金安全和財(cái)富傳承已成為這個(gè)時(shí)代最重要的課題之一，相關(guān)需求也呈現(xiàn)出增長(zhǎng)井噴態(tài)勢(shì)。

根據(jù)中國(guó)信登相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2022年11月，新增家族信托規(guī)模87.32億元，環(huán)比增長(zhǎng)24.42%。保險(xiǎn)金信托保持良好發(fā)展勢(shì)頭，2021年新增保險(xiǎn)金信托規(guī)模較上年增長(zhǎng)一倍多。

由此可見，開通信托賬戶，通過設(shè)立家族信托/保險(xiǎn)金信托等實(shí)現(xiàn)財(cái)富可持續(xù)與傳承，已成為高凈值/超高凈值客戶的共同選擇。

普益TAMP平臺(tái)根據(jù)高凈值/超高凈值客戶的實(shí)際需求，提供單一配置或綜合配置服務(wù)，通過保險(xiǎn)信托、家族信托等賬戶形式，守護(hù)客戶財(cái)富，為客戶提供長(zhǎng)期服務(wù)。

創(chuàng)業(yè)有保障，事業(yè)可傳承

普益TAMP平臺(tái)的性質(zhì)，決定了將各項(xiàng)費(fèi)用政策最大可能地向理財(cái)師釋放，以確保理財(cái)師在同樣產(chǎn)出的情況下收益最大化。

把握客戶資源+賬戶鎖定+財(cái)富管理的特點(diǎn)，確保了理財(cái)師滾雪球效應(yīng)的收益積累和長(zhǎng)期性。依托普益TAPM平臺(tái)，財(cái)富工作室可以牢握優(yōu)質(zhì)資源做大做強(qiáng)，并世襲傳承。

多元化服務(wù)深化客戶價(jià)值

滿足客戶保險(xiǎn)、基金、海外資產(chǎn)等金融需求，以及法律、財(cái)稅、教育、醫(yī)療健康、高端生活方式等非金融需求。

專業(yè)平臺(tái) 精英創(chuàng)業(yè)

在傳承的風(fēng)口下，普益TAMP平臺(tái)聚焦“財(cái)富創(chuàng)造、可持續(xù)與傳承”賽道，作為一個(gè)專業(yè)賦能平臺(tái)，普益TAMP平臺(tái)為財(cái)富工作室提供包含科技賦能、全面的業(yè)務(wù)體系、合規(guī)與風(fēng)控、產(chǎn)品服務(wù)、品牌保障、認(rèn)證與授權(quán)等專業(yè)支持。

?

科技賦能

【普益基金】智能化綜合金融產(chǎn)品交易及服務(wù)平臺(tái)

【i理財(cái)師】智能化理財(cái)師一站式綜合作業(yè)與管理平臺(tái)

【普益商學(xué)】理財(cái)師全生命周期金融教育專業(yè)賦能平臺(tái)

?

產(chǎn)品服務(wù)

普益TAMP平臺(tái)具備完整的服務(wù)體系，涵蓋公募/私募基金服務(wù)、保險(xiǎn)服務(wù)、保險(xiǎn)金信托咨詢、家族信托咨詢等服務(wù)，同時(shí)擁有N+綜合稅務(wù)、境外配置、海外私人銀行、精英教育、醫(yī)療康養(yǎng)等優(yōu)質(zhì)資源。從滿足家族全面需求出發(fā)，在為家族客戶提供自身聚焦的金融專業(yè)咨詢服務(wù)的同時(shí)，也為家族客戶提供非金融領(lǐng)域的綜合家族服務(wù)解決方案。

?

合規(guī)風(fēng)控

普益集團(tuán)旗下普益基金擁有合規(guī)的“基金銷售業(yè)務(wù)資質(zhì)”，是基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員，依法接受“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”和“中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)”的監(jiān)督和管理；同時(shí)經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)，已獲得《金融機(jī)構(gòu)代碼編號(hào)》。

依靠完善的資質(zhì)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮弦?guī)風(fēng)控體系，普益TAMP平臺(tái)延續(xù)普益集團(tuán)的優(yōu)秀基因，從源頭上為每一個(gè)財(cái)富工作室的展業(yè)提供堅(jiān)實(shí)的保障，竭力幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)。

?

品牌保障

2019年，普益集團(tuán)于納斯達(dá)克全球市場(chǎng)上市。2021年，普益集團(tuán)正式成為國(guó)際MDRT大會(huì)企業(yè)會(huì)員，是唯一被MDRT總會(huì)認(rèn)可的中國(guó)財(cái)富管理公司，也是亞洲唯一一家擁有MDRT達(dá)標(biāo)理財(cái)師推薦資格的非保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)。

?

認(rèn)證與授權(quán)

加入普益TAMP平臺(tái)后，可認(rèn)證為財(cái)富工作室，財(cái)富工作室在符合相關(guān)條件后，通過集團(tuán)認(rèn)證與品牌授權(quán)，即可晉升掛牌家族辦公室，依靠普益TAMP強(qiáng)大實(shí)力，實(shí)現(xiàn)事業(yè)的下一程輝煌。

多元化服務(wù)深化客戶價(jià)值

普益集團(tuán)以及旗下子品牌已與一眾頭部機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，包括超100家公募基金管理人、超50家私募管理人、超50家券商、超40家保險(xiǎn)公司。另外，普益家族辦公室已和業(yè)內(nèi)實(shí)力領(lǐng)先的機(jī)構(gòu)建立了戰(zhàn)略合作關(guān)系，如中航信托、北京信托、浙金信托、KPMG（畢馬威）、UBS（瑞士銀行）等，同時(shí)整合了極具競(jìng)爭(zhēng)力的綜合稅務(wù)、精英教育、高端醫(yī)療、高端養(yǎng)老等方面的資源。

依托普益TAMP平臺(tái)，財(cái)富工作室可運(yùn)用基金、保險(xiǎn)、信托等合作機(jī)構(gòu)的財(cái)富工具，與法務(wù)、稅務(wù)、康養(yǎng)、教育等非金融領(lǐng)域的規(guī)劃與服務(wù)結(jié)合，為中國(guó)家庭/家族財(cái)富保駕護(hù)航。

“你+平臺(tái)”創(chuàng)業(yè)無(wú)憂

普益TAMP平臺(tái)打破了以往理財(cái)師單一驅(qū)動(dòng)的服務(wù)模式，為財(cái)富工作室提供了專業(yè)分工、協(xié)同展業(yè)的3R賦能后援模式，即客戶經(jīng)理（Account Responsible，簡(jiǎn)稱AR）、方案經(jīng)理（Solution Responsible，簡(jiǎn)稱SR）、交付經(jīng)理（Fulfill Responsible，簡(jiǎn)稱FR）協(xié)同合作，財(cái)富工作室作為AR的角色，可以得到SR、FR的專業(yè)支持，全面滿足客戶多元化、專業(yè)化的金融與非金融需求。