財聯(lián)社5月5日訊（記者 黃靖斯）來自中信證券財富委組織架構的調整，讓還在觀望的券商感受到壓力。

記者最新獲悉，中信證券財富管理委員會新一輪組織架構變動正在公司內部醞釀落地。不僅中信證券，近期來看，做出調整的還包括國元證券、國聯(lián)證券、東吳證券、廣發(fā)證券等；回顧2022年，做架構調整而引發(fā)全行業(yè)關注的，還包括安信證券等。結合去年的行業(yè)大調整，顯見證券行業(yè)財富管理組織架構調整仍在大刀闊斧中。據(jù)記者了解，即將推動改革的還有其他券商。

盡管調整方案尚未最終定稿，但調整雛形與輪廓已大致顯現(xiàn)。初步來看，調整后的中信證券財富管理委員會擬設4個一級部門，分別是客群發(fā)展中心、產(chǎn)品支持中心、數(shù)字發(fā)展中心和運營管理中心。目前，中信證券未對本次組織架構調整進行公開披露與說明，但可以粗略窺見到，客需導向、產(chǎn)品導向和數(shù)字化均是重要發(fā)力重點，調整后各個板塊的權責和分工也更加聚焦和明確。

回顧過往，這并非中信證券首次對財富管理條線做出調整。2018年末，中信證券原經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展與管理委員會正式更名為財富管理委員會，并相應調整組織架構，財富管理委員會下設負責客戶經(jīng)營的客群部門和負責經(jīng)營支持的產(chǎn)品部門、科技部門、中后臺部門，目的是以財富管理委員會統(tǒng)籌平臺化綜合化轉型，增強金融科技實力。

值得一提的是，組織架構重塑、升級之外，今年中信證券財富管理委員會“掌舵人”也迎來了相應的調整。據(jù)財聯(lián)社記者此前報道，原中信證券執(zhí)委會委員、財富管理委員會主任李勇進的工作職能有所調整，新職責是負責股交、證金、托管等業(yè)務。公司官網(wǎng)顯示，目前中信證券財富管理委員會主任由財務負責人（CFO）、執(zhí)行委員史本良擔任。

不止中信證券，為提升業(yè)務發(fā)展與組織結構的適配性，今年以來券商對財富管理條線組織架構調整動作接連不斷。2月，國元證券官宣設立財富業(yè)務管理總部；緊接著，廣發(fā)證券公告稱，零售業(yè)務組織架構迎來三大調整，其中零售業(yè)務管理總部更名為財富管理與經(jīng)紀業(yè)務總部；4月28日，國聯(lián)證券宣布設立財富管理委員會，下轄分支機構和7個一級部門；同一天，東吳證券也加入，擬設立企業(yè)金融部，并將財富管理部更名私人財富部。

中信證券財富管理組織架構調整醞釀落地

作為“券業(yè)一哥”，中信證券業(yè)務布局的一舉一動無不吸引行業(yè)目光，公司在2018年的財富管理組織架構調整也曾被廣泛關注。

為理順從總部到分支的財富管理推動體系，2018年底將中信證券將原經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展與管理委員會更名為財富管理委員會。對于這次調整，中信證券的認知也格外清晰——這并不是財富管理轉型的開始，而是標志著中信證券財富管理體系的成熟與完善。

憑借著先發(fā)優(yōu)勢及長期積累，中信證券財富管理各項指標長期領跑于行業(yè)，組織架構調整也頗具成效。2022年報顯示，中信證券財富管理客戶數(shù)量累計超1300萬戶、托管客戶資產(chǎn)規(guī)模保持10萬億級，其中200萬元以上資產(chǎn)財富客戶數(shù)量近16萬戶。

這一過程中，中信證券尤其注重強化投資顧問及核心財富配置能力，報告期末，公司面向高凈值客戶配置的各類私募產(chǎn)品保有規(guī)模約1800億元；非貨幣市場公募基金保有規(guī)模1733億元，排名行業(yè)第一；公募基金投顧業(yè)務累計簽約客戶近14萬戶、累計簽約資產(chǎn)超百億元。

進入2023年，中信證券對財富管理的布局思路也逐步浮出水面，組織架構優(yōu)化就是一大縮影，即，擬將財富管理委員會下轄部門調整為客群發(fā)展、產(chǎn)品支持、數(shù)字發(fā)展和運營管理四大中心。盡管最終執(zhí)行方案和細節(jié)仍有待揭曉，但中信證券財富管理以客戶為中心，以產(chǎn)品為中心、加強數(shù)字化建設的發(fā)力點已相對明確。

對于財富管理業(yè)務2023年的進一步發(fā)力方向，中信證券在年報中也有所著墨，將依托公司綜合金融服務優(yōu)勢，深化以客戶為中心的發(fā)展模式，強化財富配置與投資顧問專業(yè)能力，豐富財富管理綜合服務場景，建設新型財富管理隊伍，完善財富管理數(shù)字化平臺，實現(xiàn)財富管理服務生態(tài)的多層次、綜合化的持續(xù)升級，助力普惠金融，突顯財富管理專業(yè)價值。

券商財富管理組織變陣再掀小高峰

隨著業(yè)務發(fā)展成熟及客戶需求變化，無論是行業(yè)龍頭還是中小玩家，財富管理組織架構調整優(yōu)化幾乎成為轉型標配。今年以來，除中信證券之外，已有國元證券、廣發(fā)證券、國聯(lián)證券、東吳證券相繼行動，證券行業(yè)財富管理組織架構調整似又進入新一輪小高峰。

2023年率先向組織架構“動刀”的是國元證券。2月23日晚間，國元證券宣布對公司部分機構進行設置六大調整，其中就包括財富管理及機構業(yè)務兩大條線。

具體包括：將機構客戶部更名為戰(zhàn)略客戶部；托管部更名為機構金融部；設立財富業(yè)務管理總部；撤銷一級部門私人財富部、分支機構服務部，將其作為二級部門并入財富業(yè)務管理總部；撤銷一級部門客戶服務中心，將其作為二級部門并入運營總部；設立做市業(yè)務部。

緊隨其后的是廣發(fā)證券，2月24日，公司公告對組織架構進行更名、整合，涉及零售、投資兩大業(yè)務條線下轄6個一級部門。調整后，廣發(fā)證券財富管理與經(jīng)紀業(yè)務總部下設4個一級部門：財富管理部、數(shù)字平臺部、機構客戶部、運營管理部。這其中，數(shù)字平臺部由原電子商務部的更名而來。

今年來忙著調整組織架構的還有不少中型券商。

4月28日晚間，國聯(lián)證券發(fā)布公告稱，為深化公司財富管理轉型，優(yōu)化服務體系和管理體系，提升財富管理服務能力，公司將在原有財富管理總部、機構業(yè)務部、互聯(lián)網(wǎng)金融部三個部門的基礎上，設立財富管理委員會，下轄分支機構和7個一級部門，分別為財富客戶部、機構客戶部、私募客戶部、互聯(lián)網(wǎng)金融部、資產(chǎn)配置部、交易服務部、數(shù)智財富運營部。

就在同一天，東吳證券也官宣加入。4月28日，東吳證券審議通過《關于公司調整組織架構的議案》，主要內容有三：一是設立企業(yè)金融部；二是財富管理部更名私人財富部；三是授權公司經(jīng)營層負責對組織架構調整工作進行細化和落實，并在符合風控合規(guī)等監(jiān)管要求的前提下，根據(jù)調整后的組織架構進一步優(yōu)化和完善內部運作流程、制定或修訂相關內部制度。

財富管理組織架構調整成行業(yè)“重頭戲”

券商批量進行財富管理組織架構調整并非2023年獨有。

據(jù)不完全統(tǒng)計，近年來包括國泰君安、安信證券、海通證券、興業(yè)證券、中金財富、華泰證券、東方財富、天風證券、國信證券、國元證券、廣發(fā)證券、國聯(lián)證券、東吳證券和中信證券等在內的10余家券商已有所行動，各自朝著“最合適”的模式演變和迭代。

而中證協(xié)數(shù)據(jù)也顯示，財富管理條線的優(yōu)化往往是券商組織架構調整的“重頭戲”。2021年，進行組織架構調整的97家證券公司中，44.33%對證券經(jīng)紀業(yè)務條線進行了調整，主要包括優(yōu)化相關部門職責，加強投顧、產(chǎn)品方面的隊伍建設等，進一步推進財富管理轉型。此外，19.59%的券商對機構銷售業(yè)務條線進行了調整。

多年來，券商為何對財富管理組織架構調整熱情不減？結合海外經(jīng)驗來看，組織架構調整實際上已成為向財富管理轉型的必由之路。廣發(fā)證券非銀首席陳福此前報告就提到，為聚合財富管理功能并強化內部協(xié)同，券商財富管理組織架構轉型大體經(jīng)歷由分散到集中，由集中到內生延展的兩次調整，最終形成“大財富管理板塊”以客戶為中心的綜合化服務模式。

本文源自財聯(lián)社記者 黃靖斯