財(cái)聯(lián)社1月16日訊（記者 林堅(jiān)）中國人民銀行上?？偛抗倬W(wǎng)行政處罰公示顯示，1月12日，國泰君安因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣95萬元。

此外，作為時(shí)任國泰君安法律合規(guī)部總經(jīng)理王吉學(xué)對國泰君安以上違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，因而也被處以罰款人民幣4.25萬元。

圖為中國人民銀行上?？偛抗倬W(wǎng)行政處罰公示

反洗錢罰單鮮見，頭部券商因何而罰？

據(jù)財(cái)聯(lián)社記者觀察，反洗錢仍為央行近階段的管理重點(diǎn)，央行在反洗錢領(lǐng)域處罰的主要違法違規(guī)行為未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)/保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。不過，近年來，券商因反洗錢工作不到位等違法違規(guī)行為被出具罰單其實(shí)并不常見。

2020年2月，華泰證券收到中國人民銀行《行政處罰決定書》（銀罰字 [2020]23 號）。中國人民銀行對海通證券未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的行為處880萬元罰款，未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告的行為處90萬元罰款，與身份不明的客戶進(jìn)行交易的行為處40萬元，合計(jì)罰款1010萬元。

2021年4月7日，中國人民銀行西安分行出具《行政處罰決定書》（（西銀）罰字〔2021〕第01號），就公司反洗錢業(yè)務(wù)存在未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的行為、存在未按規(guī)定對高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識別措施的行為、存在未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為等事項(xiàng)分別處以20.7萬元、20萬元、30.4萬元罰款。

在2015年1月至2017年2月期間，光大證券沒有實(shí)施充足及有效的制度和管控措施，以防范及減低與第三者存款相關(guān)的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)，2022年6月，香港證監(jiān)會譴責(zé)光大證香港公司并處以380萬港元罰款。光大證券香港公司已認(rèn)真對照監(jiān)管要求，完成相關(guān)問題整改并實(shí)施有效的管控措施。

如今這一監(jiān)管力度或會得到進(jìn)一步加強(qiáng)。記者留意到，證監(jiān)會近日正式對外發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（正式稿），并將于今年2月28日起施行。正式版的《管理辦法》相較于2019年發(fā)布的征求意見稿整體差異不大，但新增明確了券商在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)。這意味著未來在反洗錢方面，將進(jìn)一步壓實(shí)券商責(zé)任，監(jiān)管也會相應(yīng)有所動作。

而在此前的2022年1月，央行、公安部等聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計(jì)劃（2022—2024年）》，在全國范圍內(nèi)推動開展打擊治理洗錢違反犯罪三年行動。與此同時(shí)，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，要求金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查。

中國人民銀行行長易綱在2022年10月28日所作的《國務(wù)院關(guān)于金融工作情況的報(bào)告》中提到，未來將加強(qiáng)金融法治建設(shè)，包括反洗錢法等重要基礎(chǔ)性法律。此外，還將進(jìn)一步提升金融監(jiān)管有效性，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)源頭管控，強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法和監(jiān)管效能，嚴(yán)格履行監(jiān)管職責(zé)，依法監(jiān)管、依法行政，保持行政處罰高壓態(tài)勢，嚴(yán)厲打擊金融犯罪。

在人民銀行反洗錢局召開反洗錢監(jiān)管評估暨形勢通報(bào)會上，該會議提出，下一步，人民銀行將重點(diǎn)加快推進(jìn)反洗錢法律制度修訂、完善風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管體系、加強(qiáng)反洗錢日常監(jiān)管和溝通，調(diào)動義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的積極性和主動性，引導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)更好地把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為反洗錢履職的根本目標(biāo)。

可以看到，此次國泰君安及有關(guān)責(zé)任人被罰便是監(jiān)管表態(tài)的題中之義。證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢工作制度，積極履行反洗錢工作職責(zé)，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，

被罰95萬元，合規(guī)負(fù)責(zé)人擔(dān)責(zé)

記者留意到，國泰君安在2022年7月修訂的公司章程中明確了合規(guī)總監(jiān)的職能，其中提到，公司合規(guī)總監(jiān)對內(nèi)向董事會負(fù)責(zé)并報(bào)告工作，對外向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告公司合規(guī)狀況，主要履行職責(zé)之一是協(xié)助董事會和高級管理人員建立和執(zhí)行反洗錢制度，指導(dǎo)和督促有關(guān)部門處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)。

國泰君安在其工作報(bào)告中提到，公司堅(jiān)信風(fēng)險(xiǎn)管理是券商的首要核心競爭力。自成立以來，國泰君安堅(jiān)守穩(wěn)健合規(guī)的經(jīng)營價(jià)值觀、堅(jiān)持穩(wěn)健合規(guī)的企業(yè)文化，建立了全面有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系，通過完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理模式和方法、先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段準(zhǔn)確識別和有效管理風(fēng)險(xiǎn)，推動了本集團(tuán)長期持續(xù)全面發(fā)展。

國泰君安還表示，著力構(gòu)建“業(yè)務(wù)單位、合規(guī)風(fēng)控、稽核審計(jì)”三道防線，推動形成一整套科學(xué)完備、運(yùn)行高效、集約專業(yè)的集團(tuán)化全面合規(guī)風(fēng)控管理體系，全面筑牢高質(zhì)量發(fā)展生命線。全面筑牢高質(zhì)量發(fā)展生命線。報(bào)告期內(nèi)，集團(tuán)持續(xù)優(yōu)化分類分級審核機(jī)制，強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判預(yù)警和應(yīng)對能力，持續(xù)提升集團(tuán)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

國泰君安在多處表示，公司各項(xiàng)合規(guī)管理日常工作平穩(wěn)有序開展。但隨著反洗錢罰單的出爐，公司全面合規(guī)風(fēng)控管理體系是否有瑕疵，有待進(jìn)一步觀察以及后續(xù)檢驗(yàn)。

財(cái)聯(lián)社記者留意到，深圳證監(jiān)局曾圍繞反洗錢對券商提出了明確要求，這對于被罰券商或有借鑒意義：

一是完善反洗錢治理機(jī)制建設(shè)，提升治理層、管理層反洗錢職責(zé)意識，完善反洗錢工作組織體系，加大反洗錢資源投入；

二是摒棄形式合規(guī)的思維誤區(qū)，完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，立足業(yè)務(wù)實(shí)際，構(gòu)建務(wù)實(shí)有效的反洗錢內(nèi)控體系；

三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢能力建設(shè)，建立完善風(fēng)險(xiǎn)自評估制度，優(yōu)化反洗錢資源配置結(jié)構(gòu)，提高反洗錢效率效果；

四是重視反洗錢信息系統(tǒng)適配性建設(shè)，結(jié)合自身業(yè)務(wù)實(shí)際，持續(xù)完善交易監(jiān)測系統(tǒng)，保證交易監(jiān)測系統(tǒng)與實(shí)際業(yè)務(wù)情況相匹配。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 林堅(jiān)