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私募基金家族的兄弟團(tuán)究竟有哪些，分別又是誰……根據(jù)主要投資品種不同，分為五類，圖譜如下：
1老大：私募股權(quán)投資基金
定義私募股權(quán)投資基金是指以非公開方式向特定對(duì)象募集設(shè)立的，對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資并提供增值服務(wù)的非證券類投資基金。也就是說，私募股權(quán)基金是從事私人股權(quán)（非上市公司股權(quán)）投資的基金。截止2022年7月基金規(guī)模約為11萬億元，它通過上市、管理層收購和并購等方式進(jìn)行。
主要投向它主要投向未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司非公開發(fā)行和交易的股票，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他資產(chǎn)。特點(diǎn)私募股權(quán)投資基金是屬于一級(jí)股權(quán)市場(chǎng)范疇，它的特點(diǎn)與私募證券投資基金正好相反，私募股權(quán)投資期限較長(zhǎng)，流動(dòng)性較差，只能從投資項(xiàng)目的發(fā)展和成長(zhǎng)中獲得回報(bào)。投資期限之所以長(zhǎng)，是由于私募股權(quán)基金投資的是非上市公司，如果要增值轉(zhuǎn)讓，通常都需要企業(yè)上市后。但上市過程是非常繁瑣，通常需要2-3年，加上前期調(diào)研，單個(gè)投資周期都需要花5年，甚至更長(zhǎng)時(shí)間。所以，要想在私募股權(quán)基金投資，就需要足夠的耐心和資金哦！
綜上，私募股權(quán)投資基金是對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行投資，并為被投資企業(yè)帶來附加的增值服務(wù)。
2老二：私募證券投資基金
定義私募證券投資基金是相對(duì)于我國(guó)政府主管部門監(jiān)管的，向特定投資人公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言的，是指通過非公開方式向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者和富有的個(gè)人投資者募集資金而設(shè)立的基金，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。簡(jiǎn)單來說，私募證券是倒賣證券的，主要對(duì)象就是機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。截止2022年7月，產(chǎn)品數(shù)量達(dá)到了八萬多只，基金規(guī)模約為59801億元。
主要投向主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)、基金份額，還有中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券和其衍生品種。特點(diǎn)私募證券投資基金通常是短期投資，有較強(qiáng)的投機(jī)色彩，投資組合的變換較多，主要從證券市場(chǎng)的波動(dòng)中套利，加上私募證券投資基金發(fā)行產(chǎn)品后募集的資金直接投資于二級(jí)市場(chǎng)，而二級(jí)市場(chǎng)退出渠道很多，流動(dòng)性較強(qiáng)，容易交易，單個(gè)投資周期很短。所以風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)小一些。
3老三：私募資產(chǎn)配置類基金定義私募資產(chǎn)配置類基金指主要采用基金中的基金投資方式進(jìn)行證券、股權(quán)等跨類別資產(chǎn)配置投資，80%以上的已投基金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于已備案的私募基金、公募基金或其他依法設(shè)立的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。根據(jù)投資不同的需求將資金在不同的資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配，再進(jìn)行組合投資。將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益或高風(fēng)險(xiǎn)、高收益之間進(jìn)行合理的分配，在獲取理想回報(bào)之余，還能把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。截止2022年7月，私募資產(chǎn)配置基金規(guī)模達(dá)到49.87億元。
主要投向主要將資金投資于股票、股權(quán)、信托、基金、房產(chǎn)、收益權(quán)等等。特點(diǎn)私募資產(chǎn)配置類基金相比前面所提到的兩個(gè)要更加具有“跨越性”，它不受局限，可以跨資產(chǎn)配置各類投資標(biāo)的，實(shí)現(xiàn)合理的配置。甚至可以實(shí)現(xiàn)同時(shí)投資于一、二級(jí)市場(chǎng)。它的出現(xiàn)可謂極大地滿足了投資者對(duì)于分散投資、資產(chǎn)多元化配置的需求。
4老四：創(chuàng)業(yè)投資基金
定義創(chuàng)業(yè)投資是以支持新創(chuàng)事業(yè)，并為未上市企業(yè)提供股權(quán)資本的投資活動(dòng)，但并不以經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品為目的。創(chuàng)業(yè)投資主要是私人股權(quán)方式從事資本經(jīng)營(yíng)，并以培育和輔導(dǎo)企業(yè)創(chuàng)業(yè)或再創(chuàng)業(yè)，來追求長(zhǎng)期資本增值的高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的行業(yè)。換句話說，就是指由一群具有科技或財(cái)政專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的人士，主要投資于具有發(fā)展?jié)摿涂焖俪砷L(zhǎng)公司的基金。
截止2022年7月，創(chuàng)業(yè)投資基金規(guī)模約為2.7萬億。主要投向創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于投資者或銀行不愿意提供資金的高科技、新產(chǎn)品、成長(zhǎng)快的風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)。還有產(chǎn)品有較大的市場(chǎng)容量和較強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，有較好的潛在經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。特點(diǎn)創(chuàng)投基金應(yīng)屬長(zhǎng)期性的項(xiàng)目投資，流動(dòng)性較弱，通常需用5-10年才能有一個(gè)顯著的投資回報(bào)。它以獲取股利與資本利得為目的，而不是以控制被投資公司所有權(quán)為目的，創(chuàng)業(yè)投資者甘愿承擔(dān)創(chuàng)業(yè)投資的風(fēng)險(xiǎn)，以追求較大的投資回報(bào)。一般回報(bào)率平均為20％－40％。
5老五：其他私募投資基金其他私募投資基金是指按照其他有關(guān)規(guī)定提取或者設(shè)置的專用基金。主要投資除了股票、債券、基金、股權(quán)等之外的其他品種，比如藝術(shù)品、紅酒、商品基金、銀行不良資產(chǎn)等。截止2002年7月，其他私募投資基金規(guī)模約為7268億元。說白了，這都不是一般人能玩的，為啥呢？
因?yàn)檫@些投資標(biāo)的都不是標(biāo)準(zhǔn)品，坑太多了，不然為啥藝術(shù)品是laundry的最常用手段呢？一幅畫，有人認(rèn)為100塊不能再多了，有人認(rèn)為驚世之作啊，必須上億，這里的門門道道，不是咱們老百姓能玩的。這里反詐宣傳一下，如果有人告訴你有機(jī)會(huì)投資這類藝術(shù)品、紅酒基金，趕緊關(guān)掉頁面，舉報(bào)拉黑一條龍，必定是騙子。
通過以上詳細(xì)的解釋，我們了解了私募基金家族的五大兄弟團(tuán)，尤其是老二私募證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，流動(dòng)性更大些。（全文完）
1老大：私募股權(quán)投資基金
定義私募股權(quán)投資基金是指以非公開方式向特定對(duì)象募集設(shè)立的，對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資并提供增值服務(wù)的非證券類投資基金。也就是說，私募股權(quán)基金是從事私人股權(quán)（非上市公司股權(quán)）投資的基金。截止2022年7月基金規(guī)模約為11萬億元，它通過上市、管理層收購和并購等方式進(jìn)行。
主要投向它主要投向未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司非公開發(fā)行和交易的股票，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他資產(chǎn)。特點(diǎn)私募股權(quán)投資基金是屬于一級(jí)股權(quán)市場(chǎng)范疇，它的特點(diǎn)與私募證券投資基金正好相反，私募股權(quán)投資期限較長(zhǎng)，流動(dòng)性較差，只能從投資項(xiàng)目的發(fā)展和成長(zhǎng)中獲得回報(bào)。投資期限之所以長(zhǎng)，是由于私募股權(quán)基金投資的是非上市公司，如果要增值轉(zhuǎn)讓，通常都需要企業(yè)上市后。但上市過程是非常繁瑣，通常需要2-3年，加上前期調(diào)研，單個(gè)投資周期都需要花5年，甚至更長(zhǎng)時(shí)間。所以，要想在私募股權(quán)基金投資，就需要足夠的耐心和資金哦！
綜上，私募股權(quán)投資基金是對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行投資，并為被投資企業(yè)帶來附加的增值服務(wù)。
2老二：私募證券投資基金
定義私募證券投資基金是相對(duì)于我國(guó)政府主管部門監(jiān)管的，向特定投資人公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言的，是指通過非公開方式向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者和富有的個(gè)人投資者募集資金而設(shè)立的基金，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。簡(jiǎn)單來說，私募證券是倒賣證券的，主要對(duì)象就是機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。截止2022年7月，產(chǎn)品數(shù)量達(dá)到了八萬多只，基金規(guī)模約為59801億元。
主要投向主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)、基金份額，還有中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券和其衍生品種。特點(diǎn)私募證券投資基金通常是短期投資，有較強(qiáng)的投機(jī)色彩，投資組合的變換較多，主要從證券市場(chǎng)的波動(dòng)中套利，加上私募證券投資基金發(fā)行產(chǎn)品后募集的資金直接投資于二級(jí)市場(chǎng)，而二級(jí)市場(chǎng)退出渠道很多，流動(dòng)性較強(qiáng)，容易交易，單個(gè)投資周期很短。所以風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)小一些。
3老三：私募資產(chǎn)配置類基金定義私募資產(chǎn)配置類基金指主要采用基金中的基金投資方式進(jìn)行證券、股權(quán)等跨類別資產(chǎn)配置投資，80%以上的已投基金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于已備案的私募基金、公募基金或其他依法設(shè)立的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。根據(jù)投資不同的需求將資金在不同的資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配，再進(jìn)行組合投資。將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益或高風(fēng)險(xiǎn)、高收益之間進(jìn)行合理的分配，在獲取理想回報(bào)之余，還能把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。截止2022年7月，私募資產(chǎn)配置基金規(guī)模達(dá)到49.87億元。
主要投向主要將資金投資于股票、股權(quán)、信托、基金、房產(chǎn)、收益權(quán)等等。特點(diǎn)私募資產(chǎn)配置類基金相比前面所提到的兩個(gè)要更加具有“跨越性”，它不受局限，可以跨資產(chǎn)配置各類投資標(biāo)的，實(shí)現(xiàn)合理的配置。甚至可以實(shí)現(xiàn)同時(shí)投資于一、二級(jí)市場(chǎng)。它的出現(xiàn)可謂極大地滿足了投資者對(duì)于分散投資、資產(chǎn)多元化配置的需求。
4老四：創(chuàng)業(yè)投資基金
定義創(chuàng)業(yè)投資是以支持新創(chuàng)事業(yè)，并為未上市企業(yè)提供股權(quán)資本的投資活動(dòng)，但并不以經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品為目的。創(chuàng)業(yè)投資主要是私人股權(quán)方式從事資本經(jīng)營(yíng)，并以培育和輔導(dǎo)企業(yè)創(chuàng)業(yè)或再創(chuàng)業(yè)，來追求長(zhǎng)期資本增值的高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的行業(yè)。換句話說，就是指由一群具有科技或財(cái)政專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的人士，主要投資于具有發(fā)展?jié)摿涂焖俪砷L(zhǎng)公司的基金。
截止2022年7月，創(chuàng)業(yè)投資基金規(guī)模約為2.7萬億。主要投向創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于投資者或銀行不愿意提供資金的高科技、新產(chǎn)品、成長(zhǎng)快的風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)。還有產(chǎn)品有較大的市場(chǎng)容量和較強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，有較好的潛在經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。特點(diǎn)創(chuàng)投基金應(yīng)屬長(zhǎng)期性的項(xiàng)目投資，流動(dòng)性較弱，通常需用5-10年才能有一個(gè)顯著的投資回報(bào)。它以獲取股利與資本利得為目的，而不是以控制被投資公司所有權(quán)為目的，創(chuàng)業(yè)投資者甘愿承擔(dān)創(chuàng)業(yè)投資的風(fēng)險(xiǎn)，以追求較大的投資回報(bào)。一般回報(bào)率平均為20％－40％。
5老五：其他私募投資基金其他私募投資基金是指按照其他有關(guān)規(guī)定提取或者設(shè)置的專用基金。主要投資除了股票、債券、基金、股權(quán)等之外的其他品種，比如藝術(shù)品、紅酒、商品基金、銀行不良資產(chǎn)等。截止2002年7月，其他私募投資基金規(guī)模約為7268億元。說白了，這都不是一般人能玩的，為啥呢？
因?yàn)檫@些投資標(biāo)的都不是標(biāo)準(zhǔn)品，坑太多了，不然為啥藝術(shù)品是laundry的最常用手段呢？一幅畫，有人認(rèn)為100塊不能再多了，有人認(rèn)為驚世之作啊，必須上億，這里的門門道道，不是咱們老百姓能玩的。這里反詐宣傳一下，如果有人告訴你有機(jī)會(huì)投資這類藝術(shù)品、紅酒基金，趕緊關(guān)掉頁面，舉報(bào)拉黑一條龍，必定是騙子。
通過以上詳細(xì)的解釋，我們了解了私募基金家族的五大兄弟團(tuán)，尤其是老二私募證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，流動(dòng)性更大些。（全文完）
