保險資金具有資金量大、期限長、穩(wěn)定性較高的特征，是私募股權基金理想的資金來源之一，在國外一直受私募基金管理機構的關注。保險機構亦可以通過保險私募基金參與股權投資，打造保險產業(yè)與實體產業(yè)發(fā)展共贏的“保險生態(tài)產業(yè)圈”。近年，隨著我國保險監(jiān)管政策的逐步寬松，我國保險資金參與私募基金的制度體系已基本搭建完成，諸多保險機構已紛紛涉水保險私募基金。

保險私募基金即保險資金設立的私募基金，其范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產業(yè)基金、夾層基金、不動產基金、創(chuàng)業(yè)投資基金和以上述基金為主要投資對象的母基金。

保險資金設立私募基金，投資方向應當是國家重點支持的行業(yè)和領域，包括但不限于重大基礎設施、棚戶區(qū)改造、新型城鎮(zhèn)化建設等民生工程和國家重大工程；科技型企業(yè)、小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)等國家重點支持企業(yè)或產業(yè)；養(yǎng)老服務、健康醫(yī)療服務、保安服務、互聯(lián)網金融服務等符合保險產業(yè)鏈延伸方向的產業(yè)或業(yè)態(tài)。

保險資金設立私募基金，發(fā)起人應當由保險資產管理機構的下屬機構擔任，主要負責發(fā)起設立私募基金、確定基金管理人、維護投資者利益并承擔法律責任，是通過私募基金開展投資業(yè)務的載體。

基金管理人可以由發(fā)起人擔任，也可以由發(fā)起人指定保險資產管理機構或保險資產管理機構的其他下屬機構擔任，主要負責資金募集、投資管理、信息披露、基金退出等事宜，是私募基金的投資管理機構。

保險資金設立私募基金，基金管理人由保險資產管理機構擔任的，應當具備相應的投資管理能力，且實際投資的項目不少于3個。

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