公募基金在震蕩行情中艱難向前發(fā)展中，監(jiān)管也馬不停蹄。

財聯(lián)社記者通過梳理全市場基金公司（含公募基金公司、券商資管等）旗下產(chǎn)品年報發(fā)現(xiàn)，至少有23家公募在2022年遭到監(jiān)管稽查或處罰。處罰原因涵蓋內(nèi)控管理不完善、對子公司管控不嚴(yán)格、從業(yè)人員資質(zhì)管理不到位、高管代履職超限、個別產(chǎn)品定位待進(jìn)一步明確、產(chǎn)品銷售違規(guī)、私募資產(chǎn)管理計劃運(yùn)作違規(guī)等情形。

具體到被監(jiān)管的公司來看，23家公司里，既有中歐基金、匯添富基金、嘉實(shí)基金、南方基金等大型公募機(jī)構(gòu)，也有金元順安基金、民生加銀基金、諾安基金、富榮基金等中小基金公司。

產(chǎn)品運(yùn)作違規(guī)問題被重點(diǎn)關(guān)注

值得一提的是，過去的一年中，也有不少基金公司因?yàn)楫a(chǎn)品本身運(yùn)作中存在的違規(guī)問題被監(jiān)管處罰。

民生加銀基金在2022年受到了兩次監(jiān)管處罰。2022年9月15日，民生加銀基金因?yàn)樵诠芾磉^程中違反了《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第120號)第七條第一項及《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(證監(jiān)會令第104號)第十五條的規(guī)定，被深圳證監(jiān)局出具警示函。

根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第120號)第七條第一項，民生加銀貨幣基金投資組合中的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券，占基金資產(chǎn)凈值的比例在某個時間段或已低于監(jiān)管規(guī)定的5%下限。

另據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(證監(jiān)會令第104號)第十五條，該公司旗下產(chǎn)品或違背了“開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定，并在招募說明書中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業(yè)務(wù)的日期（以下簡稱開放日）和時間?；鸸芾砣嗽谵k理基金份額申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，發(fā)生申購、贖回?fù)p害持有人利益的情形時，應(yīng)當(dāng)及時暫停申購、贖回業(yè)務(wù)”這一條款。

民生加銀稱，截至2022年底，公司已經(jīng)采取整改措施，完成整改工作，并于2022年10月向深圳證監(jiān)局提交了整改報告。

諾安基金在2022年兩次被監(jiān)管處罰。2022年12月14日，該公司旗下基金因證券市場波動、基金規(guī)模變動導(dǎo)致證券投資比例超標(biāo)，未能在規(guī)定時間內(nèi)調(diào)整，被深圳證監(jiān)局采取了出具警示函的措施。諾安基金表示，截至去年底，相關(guān)產(chǎn)品已調(diào)整比例至合規(guī)。

更早些的2022年6月2日，該公司因未按期完成境外子公司股權(quán)架構(gòu)簡化工作，被中國證監(jiān)會要求責(zé)令改正。截止去年底，該公司已根據(jù)監(jiān)管要求完成境外子公司股權(quán)架構(gòu)簡化工作。

更早前的2022年1月13日，光大保德信基金因個別產(chǎn)品定位待進(jìn)一步明確、相關(guān)流程待改進(jìn)，管理人及相關(guān)人員收到上海證監(jiān)局責(zé)令改正、警示函的行政監(jiān)管措施。

為此，該公司全面梳理及完善管控機(jī)制、優(yōu)化相關(guān)流程，已落實(shí)整改方案并通過驗(yàn)收。

部分公募旗下資管計劃因違規(guī)被責(zé)令改正

在最新發(fā)布的2022年基金產(chǎn)品年報中，各家基金管理人、托管人及其高級管理人員受稽查或處罰等情況也一一披露。

據(jù)公告，2022年08月04日，匯添富基金因?qū)ζ煜履硢我毁Y管計劃投資者未及時提供信息披露文件，被上海證監(jiān)局采取警示函行政監(jiān)管措施。

無獨(dú)有偶，2022年7月21日，華泰保興基金因管理某單一資產(chǎn)管理計劃過程中，違反了《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第151號）第四十六條第一項規(guī)定（也即：為其他機(jī)構(gòu)、個人或者資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)），被上海證監(jiān)局采取了責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

華宸未來基金同樣因旗下私募資產(chǎn)管理計劃不合規(guī)定被監(jiān)管處罰。去年7月21日，該公司因私募資產(chǎn)管理計劃不符合中國證監(jiān)會規(guī)定，被上海證監(jiān)局要求責(zé)令改正，并暫停辦理私募資產(chǎn)管理計劃備案，對相關(guān)責(zé)任人出具警示函。

富安達(dá)基金也遭遇了類似情形。去年11月30日，富安達(dá)基金因開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中，存在違反《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的情形，被監(jiān)管要求責(zé)令改正，并暫停辦理新增私募資產(chǎn)管理計劃備案6個月，同時對高級管理人員出具警示函。

上述公司外，2022年03月28日，中信保誠基金也因未按規(guī)定向單一資產(chǎn)管理計劃投資人披露信息，其基金管理人及其部分高級管理人員受到行政監(jiān)管措施，上海證監(jiān)局予以警告、罰款3萬元。

在監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題并采取稽查或處罰措施后，上述公司已積極整改。匯添富表示已通過監(jiān)管驗(yàn)收；華泰保興基金稱，截至去年底，公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正常展業(yè)經(jīng)營；華宸未來基金也在全面完善公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并表示前述事項對基金份額持有人利益無不利影響；中信保誠基金對此高度重視、舉一反三，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，全面完成了相關(guān)問題整改；富安達(dá)基金則按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，已及時完成相關(guān)私募資產(chǎn)管理計劃的清算工作并提交整改報告。

內(nèi)控問題被數(shù)次點(diǎn)名

在23家基金公司受到的監(jiān)管處罰中，內(nèi)控問題成為了重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容。

中歐基金、銀華基金、嘉實(shí)基金、新華基金等都面臨著類似的問題。

2022年9月7日，中歐基金因?yàn)楸O(jiān)管現(xiàn)場檢查過程中發(fā)現(xiàn)其部分業(yè)務(wù)內(nèi)控管理不完善，被要求責(zé)令改正，上海監(jiān)管局同時對該公司負(fù)有責(zé)任的高級管理人員出具了警示函。

對此，中歐基金在監(jiān)管局現(xiàn)場檢查結(jié)束后，即成立整改小組，制定整改措施包括制度流程優(yōu)化修訂、業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)宣導(dǎo)、管理系統(tǒng)建設(shè)與改造等。針對涉及的問題，公司已按要求及時完成整改，并將整改報告報至上海監(jiān)管局。

中歐基金因內(nèi)控被罰兩個月后，銀華基金也因在內(nèi)控管理、銷售業(yè)務(wù)管理中，違反了《證券投資基金管理公司管理辦法》（證監(jiān)會令第22號）第四十五條、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第三十條第一項規(guī)定，北京證監(jiān)局對其出具警示函。

而根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》（證監(jiān)會令第22號）第四十五條，銀華基金或未能嚴(yán)格遵守“基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度，保持經(jīng)營運(yùn)作合法、合規(guī)，保持公司內(nèi)部監(jiān)控健全、有效”這一條款。

另據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第三十條第一項：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系，并加大對存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實(shí)施短期激勵，不得針對認(rèn)購期基金實(shí)施特別的考核激勵。銀華基金或在銷售激勵方面發(fā)生了有悖于監(jiān)管條例的行為。

不過，基金年報顯示，該公司已完成整改，所有業(yè)務(wù)均正常開展。

2022年1月29日，南方基金因?yàn)閭€別基金內(nèi)部控制不完善，深圳證監(jiān)局采取責(zé)令改正行政監(jiān)管措施。截至去年底，基金管理人已及時按要求改正并報告。

嘉實(shí)基金則數(shù)度被監(jiān)管關(guān)注到。2022年6月2日，嘉實(shí)基金因?qū)ψ庸竟芸夭粐?yán)格，北京證監(jiān)局要求其責(zé)令改正，高管也因此于當(dāng)月14日被監(jiān)管出具警示函。截至去年底，已完成整改并通過北京證監(jiān)局驗(yàn)收。

2022年12月26日，該公司再度因內(nèi)控管理不完善，被北京證監(jiān)局采取責(zé)令改正的措施。該公司表示，去年底，公司已完成整改并通過北京證監(jiān)局驗(yàn)收。

過去的一年中，泰達(dá)宏利基金也有兩次被監(jiān)管處罰。2022年8月9日，該公司因?yàn)閮?nèi)控管理不完善，北京證監(jiān)局要求其責(zé)令改正，時任公司總經(jīng)理傅國慶也因?qū)緝?nèi)控管理不完善負(fù)有管理責(zé)任，被監(jiān)管采取警示措施。

泰達(dá)宏利基金稱，公司已經(jīng)按照監(jiān)管要求，制定整改計劃，并基于該計劃采取梳理、修訂公司制度及流程、上線系統(tǒng)模塊等措施完成了整改，截至本報告披露日，整改工作已經(jīng)獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收通過。而由于傅國慶已不再擔(dān)任公司高級管理人員，因此相關(guān)監(jiān)管措施不適用于他。

2022年10月25日，這家公司再度因?yàn)楦吖艽穆毘薜仍虮灰筘?zé)令改正。截至去年底，該公司已經(jīng)按照監(jiān)管要求，制定整改計劃，并基于該計劃，積極招聘相關(guān)高管人員到位履職，完成了整改，整改工作已經(jīng)獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收通過。

新華基金同樣因內(nèi)控管理不完善，在2022年7月8日被重慶證監(jiān)局出具警示函。這一年，長信基金也因內(nèi)控制度未能有效執(zhí)行被上海證監(jiān)局責(zé)令整改，并出具警示函。截至去年底，這兩家公司均表示已完成整改措施。

海富通基金遭遇的情形相對較為嚴(yán)重。2022年8月12日，海富通基金因上海證監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)其在業(yè)務(wù)開展和內(nèi)控管理中存在不足，被采取責(zé)令改正并暫停受理，及審核公司公募基金產(chǎn)品募集申請三個月的行政監(jiān)管措施。相關(guān)高級管理人員對此負(fù)有責(zé)任，于2022年7月26日被出具警示函的行政監(jiān)管措施。

目前，該公司已按法律法規(guī)和監(jiān)管要求及時完成了整改并驗(yàn)收通過。

基金子公司內(nèi)控問題被監(jiān)管留意

子公司管控是否嚴(yán)格，同樣是監(jiān)管的關(guān)注點(diǎn)。

2022年3月22日，富榮基金因從業(yè)人員資質(zhì)管理不到位等，深圳證監(jiān)局要求其責(zé)令整改。該公司稱，管理人已采取整改措施，嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)要求督促現(xiàn)有員工盡快通過基金從業(yè)資格考試并加強(qiáng)對新員工聘用資質(zhì)的要求等。管理人已向監(jiān)管部門提交整改報告，待監(jiān)管部門驗(yàn)收通過。

2022年7月19日，長盛基金就因?qū)ψ庸竟芸夭粐?yán)格，被北京證監(jiān)局出具警示函。

2022年8月24日，金元順安基金因?qū)ψ庸竟芸夭粐?yán)格，上海證監(jiān)局要求其責(zé)令改正，同時對該公司副總經(jīng)理出具警示函。

截至去年底，金元順安基金加強(qiáng)了對子公司的人員管理及項目審核，對相關(guān)人員進(jìn)行了問責(zé)，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交了整改報告。

這些公司因高管履職不當(dāng)?shù)仍虮涣P

除了泰達(dá)宏利基金高管代履職超限被監(jiān)管處罰外，2022年11月下旬，東興基金也因董事長代行合規(guī)負(fù)責(zé)人職務(wù)時間超過6個月，相關(guān)情況違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，北京證監(jiān)局決定對該公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，要求公司在30天內(nèi)聘任符合條件的人員擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人，并向北京證監(jiān)局備案。

針對監(jiān)管函中的問題，東興基金表示已實(shí)質(zhì)進(jìn)行了整改，并于11月25日向北京證監(jiān)局報送了《關(guān)于東興基金管理有限公司督察長任職的備案報告》。

益民基金則因2018年公司未及時披露董事長變動及超過百分之五十董事變動事項、未及時報送董事長離任審計報告事項，北京證監(jiān)局于2022年8月2日對公司給予警告及罰款十六萬元。

該公司表示，上述處罰不涉及基金財產(chǎn)和基金管理業(yè)務(wù)，不影響公司產(chǎn)品投資運(yùn)作?！肮疽鸭皶r繳納罰款并完善內(nèi)控制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，已完成相關(guān)整改工作。”

此外，人保資產(chǎn)和國壽安?；鹨卜謩e瘦到了監(jiān)管對其采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，國壽安?；鹣嚓P(guān)責(zé)任人員同時收到了來自監(jiān)管的行政監(jiān)管措施。截至去年底，兩家公司均表示已完成整改。

本文源自財聯(lián)社