伴隨著雙碳目標(biāo)的持續(xù)推進，ESG理念正成為滾滾向前的時代洪流。在ESG理念的支撐下，作為金融機構(gòu)在踐行ESG過程中扮演著至關(guān)重要的角色。

雙碳目標(biāo)下，ESG逐漸成為銀行的必然選擇。

不同于傳統(tǒng)投資所關(guān)注的業(yè)績增長率、盈利能力等財務(wù)指標(biāo)，ESG更多考慮環(huán)境、社會、公司治理這些可持續(xù)發(fā)展因素，構(gòu)建全新的上市公司評價體系。

以浦發(fā)銀行為例，其正積極踐行ESG理念，并將其融入經(jīng)營管理全流程。正如摩根士丹利資本國際公司曾給予浦發(fā)銀行2022年ESG評級由BBB提升至A，可見其對浦發(fā)銀行ESG實踐的肯定。

在“E”維度，浦發(fā)銀行發(fā)力綠色金融，繪就一幅綠色畫卷，截至2022年末，納入集團綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模已突破1萬億大關(guān)；在“S”維度，普惠金融、社會公益、鄉(xiāng)村振興等方方面面均出現(xiàn)浦發(fā)銀行的身影；在“G”維度，浦發(fā)銀行既有戰(zhàn)略護航，又有董事會切實履行職責(zé)，同時連續(xù)18年披露社會責(zé)任報告。

數(shù)據(jù)洞見真實。2022年，浦發(fā)銀行實現(xiàn)營收為1886億元，繳納稅費286億元，每股社會貢獻值9.17元。位列“全球銀行 1000 強”第 18 位、綜合實力持續(xù)位居股份行同業(yè)前列。

遠謀：打造“綠色銀行”

國內(nèi)銀行業(yè)ESG理念的落實最直觀的體現(xiàn)便是綠色金融，從早期的綠色信貸業(yè)務(wù)，到如今逐步發(fā)展成綠色債券、碳金融、綠色基金托管等多種多樣的創(chuàng)新。

銀行在綠色金融領(lǐng)域不斷“開疆拓土”的背后一方面是其蘊藏著巨大的發(fā)展空間。據(jù)中國綠色金融委員會估算，從2021-2050年，中國在綠色低碳領(lǐng)域的投資需求總額將達487萬億元。

另一方面是政策春風(fēng)頻頻襲來。去年6月，《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》重磅來襲，要求銀行保險機構(gòu)從戰(zhàn)略高度推進綠色金融，并首次提出還要關(guān)注ESG風(fēng)險，最終實現(xiàn)碳中和。

以浦發(fā)銀行為例，其正通過點點滴滴的金融力量譜寫綠色新篇章。打造“綠色銀行”已寫入公司“十四五”發(fā)展戰(zhàn)略，其正以體系化、數(shù)字化、可視化方式推進“綠色銀行”建設(shè)。

為朝著“綠色銀行”之路不斷邁進，浦發(fā)銀行一次次亮出在綠色金融領(lǐng)域的“名片”。搭建涵蓋綠色智造、綠色城鎮(zhèn)化、綠色能源、環(huán)境保護、新能源汽車、碳金融等六大領(lǐng)域的“六+N 服務(wù)體系”，持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，有效整合傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品以及并購、債券、股權(quán)、銀團、撮合等金融工具，全力打造“跨銀行間市場、資本市場、碳金融要素市場”的綠色金融超市。

如在綠色債券承銷方面，浦發(fā)銀行承銷市場首批綠色轉(zhuǎn)型債券、獨家主承銷市場首單碳資產(chǎn)債券，該碳資產(chǎn)債券的發(fā)行，創(chuàng)造了四項國內(nèi)第一：全國第一只“碳資產(chǎn)”標(biāo)識債券；全國第一只掛鉤碳配額收益設(shè)計理念的債券產(chǎn)品；全國第一只實現(xiàn)全國碳市場交易和債券市場聯(lián)動的環(huán)境權(quán)益浮動利率債券；全國第一只通過掛鉤碳配額交易實現(xiàn)投資者市場化激勵的債券。

不僅如此，浦發(fā)銀行還在2022年3月落地全行首筆綠色基金托管業(yè)務(wù)，綠色基金認繳規(guī)模達50億元，投向新材料、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域。

除此之外，浦發(fā)銀行還積極踐行綠色低碳運營。數(shù)字化賦能，研發(fā)用電控碳可視化管理平臺，在外灘12號上線環(huán)境信息智能監(jiān)測平臺，推進辦公基礎(chǔ)環(huán)境實時監(jiān)測和節(jié)能減排可視化；在鄭州試點推行“浦云碳控”智能管理平臺，分行通過對中央空調(diào)等高耗能設(shè)備的監(jiān)測，減少無效用電，網(wǎng)點平均節(jié)能15%以上。

在種種動作之下，浦發(fā)銀行納入集團綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模已突破1萬億大關(guān)，綠色信貸余額達4271億元，位居股份行同業(yè)前列。

浦發(fā)銀行還將目光轉(zhuǎn)向“藍碳金融”，2022年浦發(fā)銀行青島分行對接全國首批氣候投融資試點青島西海岸新區(qū)氣候投融資項目庫企業(yè)，為客戶批復(fù)1.5億元融資額度，守護碧海藍天。

踐行：社會責(zé)任

除環(huán)境是ESG的重頭戲外，社會責(zé)任同樣在其中占據(jù)舉足輕重的地位。

縱觀浦發(fā)銀行踐行社會責(zé)任之路，普惠金融，服務(wù)新市民、老年客戶，社會公益等方方面面均出現(xiàn)它的身影。

反映在普惠金融方面，普惠金融重點服務(wù)對象包括小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群等。其中小微企業(yè)是一股不可忽視的中堅力量。

浦發(fā)銀行身體力行，早在2014年就全面構(gòu)建小微客戶分層分類產(chǎn)品和服務(wù)體系?？萍祭顺毕?，浦發(fā)銀行順勢而為，通過升級浦惠e融2.0模式、開發(fā)場景 e貸、“1+N+N”優(yōu)企版浦慧稅貸、房抵快貸等線上產(chǎn)品，為普惠金融服務(wù)提質(zhì)增效。

數(shù)據(jù)是最好的證明。普惠小微貸款余額從2020年的2709.58億元步步增至2022年末的3766.34億元；普惠小微貸款客戶數(shù)也從2020年的18.75萬戶逐步增至2022年的29.35萬戶。

浦發(fā)銀行不斷推陳出新，通過“北大荒農(nóng)快貸”、“浦銀快貸—黃河光伏貸”、“靠浦伊貸”以及“優(yōu)品預(yù)付貸”等助攻鄉(xiāng)村振興。

“靠浦伊貸”是浦發(fā)銀行為改善伊利集團上游牧場的融資難題，推出的主要面向伊利上游合作伙伴的專屬產(chǎn)品，目前，已與河北省保定市、云南省曲靖市、內(nèi)蒙古和林格爾縣等地牧場開展合作。

在特色鮮明的產(chǎn)品助力下，截至2022年末，浦發(fā)銀行涉農(nóng)貸款余額達3497.5億元。

在社會公益方面，浦發(fā)銀行在鄉(xiāng)村振興、促進兒童健康、扶貧濟困賑災(zāi)等方面累計捐贈4795萬元，并榮獲首屆“上海慈善獎”捐贈企業(yè)獎、第七屆中國公益年會“2022年度公益企業(yè)”獎，躬身踐行“金融為人民美好生活創(chuàng)造價值”的使命。

在促進兒童健康方面，浦發(fā)銀行于2016年發(fā)起“逐夢螢火蟲”中西部兒科醫(yī)護人員進修計劃，至2022年末已累計資助1000名中西部兒科醫(yī)護人員在上海、北京、成都、杭州、重慶、天津等地的知名三甲醫(yī)院完成進修，為提升鄉(xiāng)村兒童健康醫(yī)療水平注入活力。

基石：ESG融入公司治理

縱觀企業(yè)建設(shè)ESG路徑，頂層設(shè)計是重中之重。而在進行頂層設(shè)計時，戰(zhàn)略處于“金字塔塔尖”。

聚焦到浦發(fā)銀行，公司董事會審議通過的“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃中，明確提出強化“五位一體”的戰(zhàn)略布局，實現(xiàn)企業(yè)價值和社會價值的統(tǒng)一，其中“雙碳”轉(zhuǎn)型是未來全行三大重點轉(zhuǎn)型之一。

具體來看，浦發(fā)銀行董事會高度重視強化ESG管理職責(zé)，不斷完善ESG治理架構(gòu)，董事會戰(zhàn)略委員會（普惠金融發(fā)展委員會）調(diào)整為“董事會戰(zhàn)略與可持續(xù)發(fā)展委員會（普惠金融發(fā)展委員會），并新增負責(zé)審議社會責(zé)任、綠色金融、ESG等可持續(xù)發(fā)展相關(guān)的戰(zhàn)略規(guī)劃與基本管理制度。

董事會成員結(jié)構(gòu)同樣體現(xiàn)多元化、專業(yè)化。截至2022年末，公司在任董事共12名，其中執(zhí)行董事4名、股權(quán)董事3名、獨立董事5名，包含女性董事1名。

在執(zhí)行層面，浦發(fā)銀行在總行成立綠色金融部，落實推進該委員會各項會議決定，境內(nèi)各分行成立分行綠色金融業(yè)務(wù)推進委員會，統(tǒng)籌所轄區(qū)域內(nèi)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。

自2006年以來，浦發(fā)銀行率先在國內(nèi)銀行業(yè)發(fā)布首份社會責(zé)任報告后，時至2023年這已是浦發(fā)銀行連續(xù)第18年發(fā)布社會責(zé)任報告。

條條線索指向，ESG理念正從上而下的融入浦發(fā)銀行，助力浦發(fā)銀行走出一條特色鮮明的ESG實踐之路。