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今天，我們探討一下私募基金合格投資者的三大“玩法”~
快上車，跟著小星一起出發(fā)吧！
如何選私募基金
面對市場上一籮筐的私募基金，投資者難免會看花眼[暈]，一不小心有可能掉進(jìn)“坑”里面。
如何擦亮眼睛[靈光一閃]，選到優(yōu)秀的私募基金呢？
這里總結(jié)了幾點(diǎn)，我們看看吧！
1公司知多少
在看私募產(chǎn)品之前，我們先看私募公司，如成立時間、投研團(tuán)隊(duì)、管理規(guī)模、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理情況等。
（1）成立時間
成立時間越久越能了解這家私募公司的投資能力，還能查看歷史數(shù)據(jù)，為投資者提供參考。
要知道偶然成功，可不是投資私募產(chǎn)品的前提，而是看它長期穩(wěn)定的盈利。
就好比一座古老的城堡，無論歷經(jīng)了多少歲月的考驗(yàn)（市場風(fēng)波），依然屹立不倒（穩(wěn)定持續(xù)性）。
（2）投研團(tuán)隊(duì)
投研團(tuán)隊(duì)是私募基金投資決策的核心力量。
他們對于私募基金的投資策略、投資組合的構(gòu)建和管理、風(fēng)險控制、行業(yè)研究等方面都具有非常重要的作用。
所以，投研團(tuán)隊(duì)在一定程度上能夠影響到公司的投資能力。
（3）管理規(guī)模
管理規(guī)模是私募基金公司衡量實(shí)力和影響力的重要指標(biāo)之一[得意]。
管理規(guī)模較大的私募基金公司會有更多的資源和豐富的經(jīng)驗(yàn)，還有專業(yè)人才、先進(jìn)的投資研究工具，以及擁有更強(qiáng)大的風(fēng)險管理能力。
（4）股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司治理
股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司治理是能夠體現(xiàn)公司的治理和穩(wěn)定性，也是業(yè)績的有利保障。
對于投資者選擇合適的私募基金產(chǎn)品具有重要的參考價值。
2“看透”管理人
如果說私募基金是船，那私募基金管理人就是船長。
私募基金管理人負(fù)責(zé)制定投資策略和風(fēng)險控制措施，為私募基金投資方向和目標(biāo)提供指導(dǎo)。
正如船長在海上指導(dǎo)船只前進(jìn)的方向一樣，私募基金經(jīng)理在投資決策方面具有決定性的作用，其投資理念和能力決定了私募基金的投資收益和風(fēng)險水平。
因此，可以從私募基金管理人的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、從業(yè)年限、業(yè)績穩(wěn)定性、投資理念、投資策略、抗風(fēng)險能力中進(jìn)行查詢，看私募基金管理人的能力是如何的。
（1）從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和從業(yè)年限
如果私募基金管理人的經(jīng)驗(yàn)不夠豐富，從業(yè)的年限較短，沒有經(jīng)歷過牛熊市兩個階段，很大可能會出現(xiàn)不穩(wěn)定性，不知該如何有針對性的進(jìn)行操作的情況[暈]。
所以，可以看看從業(yè)相對較長的私募基金管理人，他們的投資方面也會更加穩(wěn)定。
（2）投資理念和投資策略
投資者可以從行業(yè)、領(lǐng)域、投資周期、風(fēng)險控制等方面的信息，多了解他們的投資理念和投資策略。
這些信息可以幫助投資者了解私募基金管理人的投資思路和風(fēng)險管理能力。
（3）抗風(fēng)險能力
要看私募基金管理人靠不靠譜，抗風(fēng)險能力是必不可少的。
私募基金的投資風(fēng)險相對較高，需要私募基金管理人具備一定的抗風(fēng)險能力，能夠在市場波動和風(fēng)險事件中穩(wěn)健運(yùn)作，保護(hù)投資者的利益。
因此，投資者需要關(guān)注私募基金管理人的抗風(fēng)險能力，避免投資者因?yàn)樗侥脊芾砣丝癸L(fēng)險能力不足而遭受損失[看]。
3“選對”產(chǎn)品
（1）產(chǎn)品的過往業(yè)績
選對一只適合自己的私募基金，就要了解產(chǎn)品的過往業(yè)績。對于投資者來說，私募基金的過往業(yè)績是挑選產(chǎn)品時首要關(guān)注點(diǎn)。
我們可以從長期業(yè)績、凈值回撤大小、年化收益率等，來查看私募產(chǎn)品是否優(yōu)秀。
（2）產(chǎn)品的風(fēng)險
產(chǎn)品的風(fēng)險性也是投資者不能忽視的。
我們需要做的是了解清楚產(chǎn)品的風(fēng)險特征，選擇在自己能夠承受的合理風(fēng)險范圍內(nèi)，盡可能獲得較高的收益。
私募產(chǎn)品的風(fēng)險點(diǎn)主要看產(chǎn)品投資范圍、投資策略、產(chǎn)品風(fēng)控指標(biāo)（產(chǎn)品的預(yù)警、止損線、單一股票的投資比例限制）、各種專業(yè)指標(biāo)（夏普比率）。
注意了，別因?yàn)榭粗械乃侥籍a(chǎn)品收益高，購買上頭，一次性梭哈，沒有留一部分錢，到時候虧了，就什么都沒有了！
還有，如果有出現(xiàn)“保本保收益”“高收益無風(fēng)險”“快速致富”等噱頭誘惑你，一定要冷靜，拒絕誘惑。
如果私募基金宣傳推介材料中含有“定期付息、到期還本”等字眼，你一定要知道，這是一個違規(guī)產(chǎn)品，千萬不要買！
所以請記住一話：承諾保本是套路 擦亮眼睛莫掉坑！
不同年齡的人購買
不同年齡的投資者都可以購買私募基金買嗎？購買的時候需要注意些什么呢？
1青壯年投資者
這個階段的年輕人都具有很大的上升潛力和空間，風(fēng)險承受能力比較強(qiáng)。
對于還處在起步階段的青壯年投資者來講，應(yīng)該先建立一定的理財規(guī)劃和投資目標(biāo)，了解清楚自己的風(fēng)險能力和投資偏好后，選擇適合自己的私募基金產(chǎn)品。
同時，可以利用互聯(lián)網(wǎng)等工具了解行業(yè)和公司的基本情況，進(jìn)行基礎(chǔ)的風(fēng)險評估。
2中年投資者
隨著年齡的增長，中年投資者通常已經(jīng)積累了一定的財富和投資經(jīng)驗(yàn)，可以更加靈活地配置資產(chǎn)。
在購買私募基金時，建議注重產(chǎn)品的細(xì)節(jié)和風(fēng)險控制能力，了解私募基金管理團(tuán)隊(duì)的背景和經(jīng)驗(yàn)，避免過于依賴歷史表現(xiàn)。
同時，可以多樣化投資組合，將私募基金作為整個投資組合中的一部分。
3老年投資者
這時，老年投資者要么已經(jīng)退休，要么即將退休，收入情況可能會發(fā)生較大的變化。
對于老年投資者來說，保障資產(chǎn)安全和保值增值是首要目標(biāo)。選擇風(fēng)險較低、回報相對穩(wěn)定的私募基金產(chǎn)品，注重長期投資，避免頻繁調(diào)整資產(chǎn)配置。
同時，要注意防范投資風(fēng)險，選擇資質(zhì)良好、信譽(yù)較高的私募基金管理機(jī)構(gòu)，避免過于冒險的投資決策。
購買渠道有哪些
投資者購買私募基金產(chǎn)品，需要通過以下幾種渠道進(jìn)行投資。
1找私募管理人購買
投資者可以直接聯(lián)系私募管理人，通過認(rèn)識的私募基金經(jīng)理、風(fēng)險投資公司等途徑了解私募基金產(chǎn)品，并進(jìn)行購買。
在這個過程中，是沒有任何第三方的介入。
2金融機(jī)構(gòu)代銷
金融機(jī)構(gòu)是指證券公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)。
證券公司：部分證券公司擁有私募基金銷售牌照，投資者可以通過證券公司購買私募基金。
購買私募基金通過證券公司的主要原因之一是，證券公司作為金融機(jī)構(gòu)，可以為客戶提供全面的金融產(chǎn)品和服務(wù)。
銀行渠道：部分商業(yè)銀行下設(shè)的理財子公司也可以銷售私募基金。
銀行作為金融機(jī)構(gòu)，具備一定的資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險控制能力，能夠?qū)λ侥蓟鸬耐顿Y者進(jìn)行風(fēng)險評估，并提供相應(yīng)的風(fēng)險提示和風(fēng)險管理建議，以保護(hù)投資者的利益。
3第三方代銷
第三機(jī)構(gòu)是指基金銷售平臺。
一些基金銷售平臺也提供私募基金的銷售服務(wù)。
購買私募基金可以通過基金銷售平臺來，主要是因?yàn)榛痄N售平臺可以將多個私募基金產(chǎn)品集中展示，提供給投資者更為便捷的購買渠道。
同時，基金銷售平臺也可以為私募基金產(chǎn)品提供更加專業(yè)和細(xì)致的介紹，為投資者提供更多的信息和參考。
綜合以上，在選擇基金產(chǎn)品和銷售渠道時，要充分了解自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和投資知識水平，選擇適合自己的私募基金產(chǎn)品，并選擇正規(guī)合法的銷售渠道。
那么，這就是私募投資人的三大玩法啦！希望能夠給大家?guī)硪恍椭?/p>
最后的最后，來三個Tips。
Tips：1、對私募基金投資者資金來源的要求？可以存在代持嗎？
根據(jù)《備案須知》第七條，投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得匯集他人資金購買私募投資基金。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)投資者對基金的出資金額與其出資能力相匹配，且為投資者自己購買私募投資基金，不存在代持。
2、工會是否可以作為私募基金的投資者？
工會滿足合格投資者要求下，可以作為私募基金投資者，協(xié)會暫無其他相關(guān)限制規(guī)定，建議咨詢工會主管單位意見。
3、私募基金的合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)符合《私募管理辦法》還是《資管新規(guī)》的要求？
根據(jù)《資管新規(guī)》適用范圍的相關(guān)規(guī)定，私募投資基金適用私募投資基金專門法律、行政法規(guī)，《私募管理辦法》對合格投資者標(biāo)準(zhǔn)作出了明確規(guī)定，私募投資基金在合格投資者方面應(yīng)當(dāng)遵守《私募管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。
（全文完）
快上車，跟著小星一起出發(fā)吧！
如何選私募基金
面對市場上一籮筐的私募基金，投資者難免會看花眼[暈]，一不小心有可能掉進(jìn)“坑”里面。
如何擦亮眼睛[靈光一閃]，選到優(yōu)秀的私募基金呢？
這里總結(jié)了幾點(diǎn)，我們看看吧！
1公司知多少
在看私募產(chǎn)品之前，我們先看私募公司，如成立時間、投研團(tuán)隊(duì)、管理規(guī)模、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理情況等。
（1）成立時間
成立時間越久越能了解這家私募公司的投資能力，還能查看歷史數(shù)據(jù)，為投資者提供參考。
要知道偶然成功，可不是投資私募產(chǎn)品的前提，而是看它長期穩(wěn)定的盈利。
就好比一座古老的城堡，無論歷經(jīng)了多少歲月的考驗(yàn)（市場風(fēng)波），依然屹立不倒（穩(wěn)定持續(xù)性）。
（2）投研團(tuán)隊(duì)
投研團(tuán)隊(duì)是私募基金投資決策的核心力量。
他們對于私募基金的投資策略、投資組合的構(gòu)建和管理、風(fēng)險控制、行業(yè)研究等方面都具有非常重要的作用。
所以，投研團(tuán)隊(duì)在一定程度上能夠影響到公司的投資能力。
（3）管理規(guī)模
管理規(guī)模是私募基金公司衡量實(shí)力和影響力的重要指標(biāo)之一[得意]。
管理規(guī)模較大的私募基金公司會有更多的資源和豐富的經(jīng)驗(yàn)，還有專業(yè)人才、先進(jìn)的投資研究工具，以及擁有更強(qiáng)大的風(fēng)險管理能力。
（4）股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司治理
股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司治理是能夠體現(xiàn)公司的治理和穩(wěn)定性，也是業(yè)績的有利保障。
對于投資者選擇合適的私募基金產(chǎn)品具有重要的參考價值。
2“看透”管理人
如果說私募基金是船，那私募基金管理人就是船長。
私募基金管理人負(fù)責(zé)制定投資策略和風(fēng)險控制措施，為私募基金投資方向和目標(biāo)提供指導(dǎo)。
正如船長在海上指導(dǎo)船只前進(jìn)的方向一樣，私募基金經(jīng)理在投資決策方面具有決定性的作用，其投資理念和能力決定了私募基金的投資收益和風(fēng)險水平。
因此，可以從私募基金管理人的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、從業(yè)年限、業(yè)績穩(wěn)定性、投資理念、投資策略、抗風(fēng)險能力中進(jìn)行查詢，看私募基金管理人的能力是如何的。
（1）從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和從業(yè)年限
如果私募基金管理人的經(jīng)驗(yàn)不夠豐富，從業(yè)的年限較短，沒有經(jīng)歷過牛熊市兩個階段，很大可能會出現(xiàn)不穩(wěn)定性，不知該如何有針對性的進(jìn)行操作的情況[暈]。
所以，可以看看從業(yè)相對較長的私募基金管理人，他們的投資方面也會更加穩(wěn)定。
（2）投資理念和投資策略
投資者可以從行業(yè)、領(lǐng)域、投資周期、風(fēng)險控制等方面的信息，多了解他們的投資理念和投資策略。
這些信息可以幫助投資者了解私募基金管理人的投資思路和風(fēng)險管理能力。
（3）抗風(fēng)險能力
要看私募基金管理人靠不靠譜，抗風(fēng)險能力是必不可少的。
私募基金的投資風(fēng)險相對較高，需要私募基金管理人具備一定的抗風(fēng)險能力，能夠在市場波動和風(fēng)險事件中穩(wěn)健運(yùn)作，保護(hù)投資者的利益。
因此，投資者需要關(guān)注私募基金管理人的抗風(fēng)險能力，避免投資者因?yàn)樗侥脊芾砣丝癸L(fēng)險能力不足而遭受損失[看]。
3“選對”產(chǎn)品
（1）產(chǎn)品的過往業(yè)績
選對一只適合自己的私募基金，就要了解產(chǎn)品的過往業(yè)績。對于投資者來說，私募基金的過往業(yè)績是挑選產(chǎn)品時首要關(guān)注點(diǎn)。
我們可以從長期業(yè)績、凈值回撤大小、年化收益率等，來查看私募產(chǎn)品是否優(yōu)秀。
（2）產(chǎn)品的風(fēng)險
產(chǎn)品的風(fēng)險性也是投資者不能忽視的。
我們需要做的是了解清楚產(chǎn)品的風(fēng)險特征，選擇在自己能夠承受的合理風(fēng)險范圍內(nèi)，盡可能獲得較高的收益。
私募產(chǎn)品的風(fēng)險點(diǎn)主要看產(chǎn)品投資范圍、投資策略、產(chǎn)品風(fēng)控指標(biāo)（產(chǎn)品的預(yù)警、止損線、單一股票的投資比例限制）、各種專業(yè)指標(biāo)（夏普比率）。
注意了，別因?yàn)榭粗械乃侥籍a(chǎn)品收益高，購買上頭，一次性梭哈，沒有留一部分錢，到時候虧了，就什么都沒有了！
還有，如果有出現(xiàn)“保本保收益”“高收益無風(fēng)險”“快速致富”等噱頭誘惑你，一定要冷靜，拒絕誘惑。
如果私募基金宣傳推介材料中含有“定期付息、到期還本”等字眼，你一定要知道，這是一個違規(guī)產(chǎn)品，千萬不要買！
所以請記住一話：承諾保本是套路 擦亮眼睛莫掉坑！
不同年齡的人購買
不同年齡的投資者都可以購買私募基金買嗎？購買的時候需要注意些什么呢？
1青壯年投資者
這個階段的年輕人都具有很大的上升潛力和空間，風(fēng)險承受能力比較強(qiáng)。
對于還處在起步階段的青壯年投資者來講，應(yīng)該先建立一定的理財規(guī)劃和投資目標(biāo)，了解清楚自己的風(fēng)險能力和投資偏好后，選擇適合自己的私募基金產(chǎn)品。
同時，可以利用互聯(lián)網(wǎng)等工具了解行業(yè)和公司的基本情況，進(jìn)行基礎(chǔ)的風(fēng)險評估。
2中年投資者
隨著年齡的增長，中年投資者通常已經(jīng)積累了一定的財富和投資經(jīng)驗(yàn)，可以更加靈活地配置資產(chǎn)。
在購買私募基金時，建議注重產(chǎn)品的細(xì)節(jié)和風(fēng)險控制能力，了解私募基金管理團(tuán)隊(duì)的背景和經(jīng)驗(yàn)，避免過于依賴歷史表現(xiàn)。
同時，可以多樣化投資組合，將私募基金作為整個投資組合中的一部分。
3老年投資者
這時，老年投資者要么已經(jīng)退休，要么即將退休，收入情況可能會發(fā)生較大的變化。
對于老年投資者來說，保障資產(chǎn)安全和保值增值是首要目標(biāo)。選擇風(fēng)險較低、回報相對穩(wěn)定的私募基金產(chǎn)品，注重長期投資，避免頻繁調(diào)整資產(chǎn)配置。
同時，要注意防范投資風(fēng)險，選擇資質(zhì)良好、信譽(yù)較高的私募基金管理機(jī)構(gòu)，避免過于冒險的投資決策。
購買渠道有哪些
投資者購買私募基金產(chǎn)品，需要通過以下幾種渠道進(jìn)行投資。
1找私募管理人購買
投資者可以直接聯(lián)系私募管理人，通過認(rèn)識的私募基金經(jīng)理、風(fēng)險投資公司等途徑了解私募基金產(chǎn)品，并進(jìn)行購買。
在這個過程中，是沒有任何第三方的介入。
2金融機(jī)構(gòu)代銷
金融機(jī)構(gòu)是指證券公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)。
證券公司：部分證券公司擁有私募基金銷售牌照，投資者可以通過證券公司購買私募基金。
購買私募基金通過證券公司的主要原因之一是，證券公司作為金融機(jī)構(gòu)，可以為客戶提供全面的金融產(chǎn)品和服務(wù)。
銀行渠道：部分商業(yè)銀行下設(shè)的理財子公司也可以銷售私募基金。
銀行作為金融機(jī)構(gòu)，具備一定的資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險控制能力，能夠?qū)λ侥蓟鸬耐顿Y者進(jìn)行風(fēng)險評估，并提供相應(yīng)的風(fēng)險提示和風(fēng)險管理建議，以保護(hù)投資者的利益。
3第三方代銷
第三機(jī)構(gòu)是指基金銷售平臺。
一些基金銷售平臺也提供私募基金的銷售服務(wù)。
購買私募基金可以通過基金銷售平臺來，主要是因?yàn)榛痄N售平臺可以將多個私募基金產(chǎn)品集中展示，提供給投資者更為便捷的購買渠道。
同時，基金銷售平臺也可以為私募基金產(chǎn)品提供更加專業(yè)和細(xì)致的介紹，為投資者提供更多的信息和參考。
綜合以上，在選擇基金產(chǎn)品和銷售渠道時，要充分了解自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和投資知識水平，選擇適合自己的私募基金產(chǎn)品，并選擇正規(guī)合法的銷售渠道。
那么，這就是私募投資人的三大玩法啦！希望能夠給大家?guī)硪恍椭?/p>
最后的最后，來三個Tips。
Tips：1、對私募基金投資者資金來源的要求？可以存在代持嗎？
根據(jù)《備案須知》第七條，投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得匯集他人資金購買私募投資基金。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)投資者對基金的出資金額與其出資能力相匹配，且為投資者自己購買私募投資基金，不存在代持。
2、工會是否可以作為私募基金的投資者？
工會滿足合格投資者要求下，可以作為私募基金投資者，協(xié)會暫無其他相關(guān)限制規(guī)定，建議咨詢工會主管單位意見。
3、私募基金的合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)符合《私募管理辦法》還是《資管新規(guī)》的要求？
根據(jù)《資管新規(guī)》適用范圍的相關(guān)規(guī)定，私募投資基金適用私募投資基金專門法律、行政法規(guī)，《私募管理辦法》對合格投資者標(biāo)準(zhǔn)作出了明確規(guī)定，私募投資基金在合格投資者方面應(yīng)當(dāng)遵守《私募管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。
（全文完）
